SEGUROS DE VIDA AZTECA

Aquí encontrarás los precios de las primas de seguros de vida Azteca, además de comparativas contra distintas aseguradoras. También podrás solicitar sin costo alguno las cotizaciones que requieras. Comprenderás también las variables que afectan los seguros de vida y otros beneficios adicionales de dichas pólizas.

Seguros Azteca tradicionalmente se localiza a media tabla en el listado de las empresas de mayores ventas del sector. Su principal mercado son los seguros de bajo costo, donde dispone de diversos planes muy accesibles para toda la población.

De acuerdo a las últimas evaluaciones realizadas por la Condusef a Seguros Azteca, se muestran a continuación los resultados de las revisiones correspondientes al año 2021.

  • Presentó un Índice de Reclamación de 3.12.
  • Su Índice de Desempeño de Atención a los Usuarios (IDATU) es de 8.37
  • No mereció sanciones en el 2021.
  • Posee un número de reclamaciones de 544.

Cotizar Seguros de Vida Azteca

El propósito de Cotizator es bridarte las herramientas necesarias para ayudarte en la búsqueda de tu póliza de seguros. Para ello disponemos de la información más completa y actualizada. Igualmente, te ofrecemos servicios como nuestro multicotizador, a través del cual puedes encontrar el seguro ideal para ti de forma fácil y gratuita.

¿Cómo Cotizar Seguros de Vida Azteca Online?

En Cotizator puedes realizar tus cotizaciones de forma muy fácil y pocos minutos. Para ello solo debes seguir las instrucciones que te indicaremos a continuación:

  1. Entra a la página principal de Cotizator y en la sección de Seguros presiona en “Cotizar ahora“.
  2. Luego selecciona el módulo que indica “Seguros de Vida“.
  3. Lo siguiente será completar el formulario con los datos solicitados.
  4. Al finalizar, envía la solicitud presionando Cotizar Gratis.

Podrías recibir las cotizaciones en tu correo electrónico o la llamada de un representante de la aseguradora seleccionada para brindarte una mejor atención.

Requisitos para Solicitar Seguros de Vida Azteca

Cualquier persona puede solicitar los servicios ofrecidos por la tarjeta de Seguros de vida Azteca. Sin embargo, es necesario cumplir con los requisitos exigidos para poder acceder a los beneficios que brindas sus pólizas. No obstante, dichos requisitos puede variar de acuerdo al plan y el perfil de cada solicitante. Dentro de la documentación esencial solicitada está la siguiente:

  • 15 a 64 años para Protección Mujer, Protección Infarto.
  • 16 y 75 años para Protección Educación.
  • 18 a 65 años para el seguro básico estandarizado de vida, Protección Tranquilidad,
  • De 18 a 70 años para Protección Accidente, Protección Migrante,
  • 18 a 75 años para seguro Vidamax.

En otros seguros, sin tarjeta, se solicita también:

  • Identificación oficial vigente con edad del solicitante.
  • Comprobante de domicilio actualizado.
  • Llenado de solicitud de seguro de vida.
  • Indicar los beneficiarios de la póliza y los porcentajes de participación.

¿Qué tipos de Seguros de Vida ofrece Azteca?

La oferta de Seguros de vida Azteca se caracteriza, en su mayoría, por ser planes accesibles y de contratación temporal. A pesar de que su oferta en cuanto a cantidad es muy variada, los productos más comercializados son los siguientes:

Pólizas de Seguro de Vida Temporales

  • Protección Vidamax. Seguro de vida deudor.
    • Seguro temporal por el plazo del crédito.
    • Sumas aseguradas desde 20,000 hasta 60,000 pesos.
    • Cuenta con beneficio de muerte accidental.
  • Póliza de Protección Accidente. Seguro de vida por muerte accidental.
    • Seguro temporal a un año.
    • Se puede contratar por 50,000 o 100,000 pesos.
    • El costo es nivelado de 150 o 300 pesos, dependiendo de la suma asegurada.
  • Protección Migrante. Seguro de gastos funerarios para migrantes y familiares en México.
    • Seguro de vida temporal a un año.
    • Cada tarjeta de seguro cuesta 350 o 500 pesos.
  • Plan de Protección Tranquilidad + COVID-19. Póliza de seguro de vida para gastos funerarios.
    • Seguro de vida temporal a plazo de un año.
    • La protección puede ser de 50,000 o 100,000 pesos.
    • El precio es de 500 o 1000 pesos para un individuo.
  • Básico estandarizado de vida. Póliza básica que exige la Condusef.
    • Seguro temporal a 5 años.
    • Renovable automáticamente.
    • Sumas aseguradas a escoger de 100,000, 200,000 o 300,000 pesos.
  • Protección Mujer. Seguro de diagnóstico de cáncer.
    • Seguro temporal a un año.
    • Suma asegurada de 50,000 o 100,000 pesos.
    • Costo anual de 250 o 500 pesos.
  • Protección Infarto. Indemnización por primer infarto y seguro de vida en caso de fallecimiento.
    • Póliza temporal a un año.
    • Protección por 50,000 o 100,000 pesos.
    • Costo del seguro de 250 o 500 pesos por año.
  • Póliza de Protección Educación. Seguro de vida educativo.
    • Seguro temporal por un año.
    • Protección por 24,000 o 48,000 pesos por fallecimiento.
    • Cobertura de 12,000 a 24,000 pesos por invalidez total y permanente.

Pólizas de Seguro de Vida Vitalicios

Estos seguros también están disponibles en Seguros Azteca, pero no se promueven a través de Internet.

Pólizas de Seguro de Vida Individual

Todos los seguros mencionados en los del tipo temporal, con excepción de Protección Migrante, son del tipo individual.

Pólizas de Seguro de Vida Colectivos

Los seguros temporales y otros planes de Seguros Azteca también pueden ser contratados por colectividades.

Pólizas de Seguro de Vida Grupales

Donde se agrupan las siguientes:

  • Seguro de Vida Grupo Deudor.
    • Póliza temporal destinada a empresas de crédito.
  • Grupo Escudo Azteca. Seguro para empresas.
    • Temporal a un año renovable.

Coberturas o Beneficios adicionales de los Seguros de Vida Azteca

Los Seguros de vida Azteca poseen la particularidad de que sus planes están totalmente estructurados. Por lo tanto, la mayoría de sus programas no permite complementar con otros beneficios. Para ello, se incluye una lista limitada de coberturas adicionales:

  • Beneficio de muerte accidental. Paga el doble de la suma asegurada para fallecimiento natural o por enfermedad.
  • Invalidez total y permanente. Paga una indemnización en vida del asegurado por incapacidad total.
  • Diagnóstico de enfermedades graves. Paga una indemnización al diagnosticarse por primera vez uno de los padecimientos considerados graves.
  • Asistencia Maestro. Servicio telefónico que se ofrece en algunas pólizas para apoyar a los hijos de los asegurados con sus tareas de la escuela.

Comparativa de Precios de Seguros de Vida Azteca

El sistema de aseguradoras en el ramo de seguros de vida ofrece una variedad de servicios, cada uno particular. Esto hace que la comparación entre diferentes compañías de seguros sea compleja. Sin embargo, según los lineamientos de la Condusef, se ha requerido que todas las aseguradoras cuenten con un plan de seguros simple.

Dicho plan fue denominado seguro básico estandarizado de vida. A través del mismo se ofrecen sumas asegurables de 100,000, 200,000 o 300,000 pesos y no incluye beneficios adicionales. Para nuestras comparativas, tomaremos como base dicho seguro.

Comparativa de precios de Seguros de Vida Azteca vs. otras Aseguradoras:

ASEGURADORA / SUMA ASEGURADA $100,000.00 $200,000.00 $300,000.00
Mapfre $80.43 $160.86 $241.29
Old Mutual $135.10 $270.30 $405.40
Azteca $144.89 $289.78 $434.67
ABA $293.00 $586.01 $879.01
HIR $328.00 $631.00 $934.00
QBE $480.20 $860.40 $1,240.61

**Precios son orientativos y están sujetos a cambio.

En esta tabla, podemos ver que Seguros Azteca se encuentra dentro de las primeras tres aseguradoras con precios más accesibles, solo superado por Mapfre y Old Mutual, respectivamente. No obstante, debe tener presente que los precios aquí presentados son totalmente ilustrativos y pueden estar sujetos a cambios.

Comparativa de precios de Seguros de Vida Azteca según el sexo/edad del solicitante y la suma asegurada:

Asegurado / Suma Asegurada $100,000.00 $200,000.00 $300,000.00
Hombre de 30 años $218.80 $437.61 $656.41
Mujer de 30 años $144.89 $289.78 $434.67
Hombre de 50 años $250.74 $446.24 $641.49
Mujer de 50 años $207.14 $358.67 $510.10

**Precios son orientativos y están sujetos a cambio.

Los precios en esta tabla muestran que los seguros ofrecen primas más baratas para mujeres en comparación con los hombres. Esta condición tiene lugar en los índices de siniestralidad registrados para ambos sexos, siendo el número mayor para los hombres.

Comparativa de precios de Seguros de Vida Azteca vs. otras Aseguradoras según la Edad del Asegurado:

Edad  AZTECA OLD MUTUAL ABA HIR QBE ATLAS
18 $92.62 $106.80 $120.30 $149.00 $249.73 $260.22
30 $218.80 $135.10 $293.00 $328.00 $480.20 $280.13
45 $565.09 $365.40 $890.12 $943.00 $1,043.60 $368.04
60 $2,161.08 $1,697.50 $2,682.15 $2,792.00 $3,167.76 $762.42

**Precios son orientativos y están sujetos a cambio.

Podemos evidenciar que Azteca ofrece mejores tarifas a los grupos de 18 años de edad. Por su parte, Old Mutual es más accesible para el grupo de 30 y 45 años de edad. No obstante, Atlas dispone de tarifas mucho más competitivas para personas de 60 años de edad.

Estas comparativas en el seguro simple básico de vida dan una idea de la complejidad de comparar estos planes. Si se comparan otros, que pueden incluso contener diversos tipos de seguros en una misma póliza. Por su parte, todos los datos expuestos son orientativos. Si deseas obtener una cotización personalizada, te invitamos a cotizar con Cotizator.

¿Cómo Calcular los Precios de los Seguros de Vida Azteca?

Al calcular los precios de un seguro, debemos conocer una serie de variables que se dinamizan de acuerdo a cada caso en particular. Veamos cuáles son:

  • La suma asegurada solicitada. Si se contrata una póliza de mayor suma asegurada, esta tiene un precio más alto dentro del mismo plan.
  • El tipo de plan de seguro. Los planes temporales son más económicos, especialmente los puros, que no incluyen ningún dividendo ni inversión. De ahí le siguen con mayor precio los vitalicios y por último los dotales.
  • Plazo contratado del seguro. Los planes temporales a un año son más económicos que los de 2 o más años.
  • Beneficios contratados. Un seguro simple es más económico que otro en el que se contraten beneficios adicionales.
  • Género. Como pudimos ver en las comparativas, los precios para seguros de mujeres son más baratos que para hombres. Esto se debe a una mayor esperanza de vida para el sexo femenino en México.
  • Fumador. Aunque esta variable no se considera en el seguro básico estandarizado de vida, sí aplica en otros seguros. Un fumador vive menos en promedio que otra persona que no fume.
  • Actividad de riesgo. Cuando una persona tiene actividades laborales o recreativas que impliquen un mayor riesgo de fallecer o de algún otro siniestro cubierto en las pólizas de seguros de vida, entonces pagan una prima adicional conocida como extraprima.
  • Forma de pago. Las primas de los seguros de vida están calculadas para pagarse en una sola exhibición. Al otorgarse facilidades de pago fraccionado, generalmente se incluyen intereses.
  • Edad del solicitante. En las comparativas se notó que las personas de mayor edad pagan un precio más alto por el mismo seguro. Hay edades en las que las personas ya no son asegurables, precisamente por un altísimo riesgo de fallecimiento. La mayoría de las aseguradoras tienen límites de edades que son inferiores al promedio de vida de las personas en México.

Seguros de Vida y Ahorro Azteca

Desafortunadamente, Seguros de Vida Azteca en la actualidad no ofrece planes con programas de ahorro. No obstante, si deseas encontrar un seguro que brinde programas con planes de ahorro, puedes seguir explorando Cotizator. También puedes hacer uso de nuestro cotizador para encontrar la póliza de seguros más adecuada a tus necesidades.

¿Cómo leer tu póliza Azteca?

Los seguros de vida Azteca son comercializados mediante la compra de tarjetas principalmente. Estas se deben activar mediante una llamada telefónica al número indicado en la tarjeta para que el seguro entre en vigor. Al año, deben adquirirse nuevamente otras tarjetas para continuar la protección. En estos seguros no se recibe una póliza de seguro de vida como en otras aseguradoras.

Otros seguros que no están disponibles en tarjetas, como el básico estandarizado de vida, sí emiten una póliza donde se indica la suma asegurada, la edad del asegurado, las primas del seguro, los beneficiarios y algunos otros datos importantes como la vigencia del seguro.

¿Cómo cobrar un Seguro de Vida Azteca?

Para los Seguros de vida Azteca la documentación para la reclamación de indemnizaciones va a depender del tipo de siniestro. A continuación describiremos los más esenciales.

Cobrar un seguro de vida en caso de muerte

  • Acta y certificado de defunción.
  • Solicitud de indemnización llenada y firmada por el beneficiario.
  • Acta de nacimiento del asegurado y del beneficiario.
  • Identificaciones oficiales de asegurado y beneficiarios.
  • Acta de matrimonio o constancia de unión libre si aplica para algún beneficiario.
  • Comprobante de domicilio del beneficiario.
  • Sentencia del juicio sucesorio donde aplique.
  • Póliza original.
  • Abrir una cuenta de Guardadito para el pago de la indemnización.

Cobrar un seguro de vida en caso de accidente

En caso de muerte violenta, además de los requisitos solicitados por fallecimiento, se necesitan los siguientes:

  • Actuaciones completas del Ministerio Público, como necropsia, levantamiento e identificación del cadáver, estudios toxicológicos, etc.

Cobrar un seguro de vida en caso de invalidez

Para los beneficios que se cobran en vida del asegurado se requieren los siguientes documentos:

  • Acta de nacimiento del asegurado.
  • Identificación oficial.
  • Comprobante de domicilio.
  • Póliza de seguro.
  • Solicitud de indemnización llenada y firmada.
  • Historial clínico.
  • Informe médico.
  • Interpretación de estudios de laboratorio.
  • Documentos legales emitidos por autoridades en caso de que haya habido algún hecho violento.

Teléfonos de Seguros de Vida Azteca

Seguidamente, te dejamos con los teléfonos de atención de los Seguros de Vida Azteca y su línea directa:

Atención al cliente 01 800 810 8181
Siniestros CDMX 55 1720 9854

Preguntas Frecuentes

¿Qué debo hacer si falleció el titular de la póliza?

Para ello, es necesario identificar el plan contratado por el asegurado. A partir de esta información, presentar la documentación necesaria en las oficinas del Banco Azteca.

¿Cuánto tiempo tengo para cobrar un seguro de vida en Banco Azteca?

Para efectuar las reclamaciones del seguro de vida, tienes un plazo de 5 a partir de la fecha de fallecimiento del asegurado.

¿Cómo cancelar un seguro de vida de Banco Azteca?

Para cancelar los servicios de los Seguros de vida Azteca, debes comunicarte directamente con el banco. Para ello, es necesario elaborar una solicitud por escrito exponiendo tus razones para finalizar con el programa contratado.

Seguros de Vida Azteca: Valoración final, comentarios y opiniones

En un sentido administrativo, los Seguros de vida Azteca están respaldados por la trayectoria empresarial del Banco Azteca. En cuanto a sus productos, sus primas poseen un precio bastante competitivo en comparación a otras ofertas del mercado. Con relación a sus servicios, es común encontrar opiniones de clientes que expresan su descontento por el plazo extendido que se toma la aseguradora para efectuar la indemnización.

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