¿CUáNTO CUESTA UN SEGURO DE VIDA EN MéXICO 2022?

¿Quieres saber cuánto cuesta un seguro de vida? Entonces, llegaste al lugar indicado. Hoy hablaremos de los seguros de vida, sus precios mensuales y anuales, factores que afectan el precio de estas pólizas y algunos consejos útiles para reducir tu prima.

¿Te interesa esta información? Entonces, te aconsejamos que te quedes hasta el final del artículo.

Seguro de Vida precio Mensual

cuánto cuesta un seguro de vida

Hablar de precios exactos para un seguro de vida es casi imposible. Como es de esperarse, existen factores como la edad, género, ciudad de residencia e historial médico que influyen en el precio final de la prima del seguro.

Vamos a detallarte los precios mensuales promedio de las 4 aseguradoras mejor puntuadas (en seguros de vida) según Condusef, y que son también las opciones “más populares” entre los mexicanos. Veamos:

Aseguradora Prima Mensual desde Suma Asegurada Características
Seguros de Vida AMEX $64 pesos  hasta $214,720 USD
  • $1,000 pesos de reembolso al contratar.
  • Incluye gastos funerarios.
  • Adelanto del 25% en caso de enfermedad.
AXA Seguros $65 pesos $100,000 a $1,500,000 pesos
  • Renovación anual automática.
  • Coberturas especiales para mujeres.
  • Gastos funerarios incluidos.
Mapfre $66 pesos $100,000 a $300,000 pesos
  • Plazos de contracción de 5 años.
  • Renovación automática.
  • Gastos funerarios incluidos.
Inbursa $70 pesos  hasta $500,00 pesos
  • Gastos funerarios incluidos.
  • Beneficios adicionales por enfermedad terminal.
  • Posibilidad de ahorro y liquidez temprana.
  • Plazo de contratación anual.
MetLife $76 pesos  hasta $1,500,00 pesos
  • Obtienes protección hasta los 99 años.
  • Gastos funerarios incluidos.
  • Planes personalizados según tu empleo.

>>> ¿Qué beneficios ofrecen los seguros de vida con inversión? Descúbrelo en esta guía que hemos preparado para ti…

Seguro de Vida costo Anual

Si te estás preguntando ¿Cuánto cuesta un seguro de vida anual? La respuesta tampoco es exacta. De hecho, el precio anual de tu seguro de vida puede ser muy diferente al de cualquier otra persona. Sin embargo, se estima que, el costo anual del seguro de vida (familiar) comienza en $2,000 y puede ascender a los $7,000 pesos.

Ten en cuenta que, según el número de coberturas adicionales que agregues, o si padeces de alguna enfermedad o condición preexistente, puede que el precio final de tu seguro se eleve considerablemente.

Por otro lado, y dependiendo del costo del seguro de vida, algunas aseguradoras pueden incluir servicios adicionales para complementar tu póliza como:

  • Plan de ahorro.
  • Protección de educación de hijos.
  • Seguro sobre patrimonio.
  • Protección en el extranjero y más.

Todos los servicios que mencionamos anteriormente, aumenta el precio anual de tu póliza de seguro.

¿Cuánto paga un Seguro de vida por fallecimiento en México?

Esta es una de las dudas más frecuentes. La cantidad de dinero que recibes en caso de ser beneficiario de un seguro de vida, depende del capital o suma asegurada que fue contratada en la póliza.

Recuerda, la cantidad a cobrar está establecida de forma clara en todos los seguros de vida. En otras palabras, no existe una cantidad mínima o máxima, sino que dependerá de cada contrato.

Sin embargo, los beneficiarios siempre reciben el 100% de dicha suma. Aunque, el número de beneficiarios supone un factor determinante, pues, en algunos casos, los porcentajes de la suma asegurada a repartir entre cada beneficiario, no son iguales.

¿De qué factores depende el costo de un Seguro de Vida?

cuánto cuesta un seguro de vida en México 2022

El costo final del seguro de vida dependerá de tus necesidades y circunstancias. Aunque, existen algunos factores que son claves a la hora de calcular un seguro de vida. Veamos cuáles son:

  • Edad. Por ejemplo, los jóvenes son “menos probables” de fallecer, es decir que, los menores a 35 años, pagan primas más baratas. Al menos, en comparación con personas mayores de 50.
  • Estado de Salud. De la misma manera que sucede con la edad, pasa con el estado de salud, si no tienes antecedentes médicos, el riesgo de fallecimiento es menor y el costo del seguro de vida se reduce. Así mismo, si tienes condiciones médicas preexistentes, pagarás más.
  • Ocupación. Existen empleos que se consideran “mucho más riesgosos que otros”. Por ejemplo, eres policía, bombero, piloto, agricultor, trabajador de acero, dobles de riesgo, traileros, minero y más, pagarás más dinero por tu seguro de vida.
  • Coberturas adicionales. Si contratas estas coberturas en tu seguro, se cuentan como extra, y, por lo tanto, costarán más. Entre las más comunes destacan:
    • Gastos funerarios.
    • Ahorro.
    • Invalidez.
    • Cobertura familiar.
  • Fumadores/Personas Obesas. Si eres fumador o tienes un incremento de peso importante, pagarás mucho más dinero por tu póliza de vida. Consulta con la aseguradora de tu preferencia de cuáles son las exclusiones en este caso.

Todos los elementos anteriores representan el riesgo base. Ahora bien, dicho riesgo, puede ser tanto leve, moderado o elevado, eso es algo que se determina al momento de cotizar tu seguro. Como es de esperarse, mientras mayor sea el riesgo en cada factor, mayor será el costo de la prima.

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¿Cómo reducir el costo Mensual de tu Seguro de Vida?

Seguidamente, te dejamos con algunos consejos útiles que pueden ayudarte a reducir el precio del seguro de vida:

  • Compara Opciones. La Condusef, aconseja que compares al menos 3 aseguradoras antes de tomar la decisión final. El hecho de comparar, es la clave principal para reducir el precio de tu seguro de vida. Préstale especial atención a costos, montos asegurados, deducibles, tiempo de respuesta, condiciones y plazos.
  • Aumenta el deducible. Cuanto mayor sea tu deducible, menor será la prima mensual o semestral que debes pagar. Aunque, siempre te aconsejamos que tengas un fondo de emergencia para posibles percances y hacer frente al pago de tu deducible sin problemas.
  • Seguro Grupal. Si trabajas en una empresa o corporativo, tendrás a tu disposición este recurso. Por lo general, los seguros de empleador tienen primas más económicas con los mismos beneficios de la cobertura individual. Con este tipo de pólizas, puede que te permitas contratar un plan mucho más beneficioso y con más cobertura.
  • Menos es más. Intenta agrupar todas tus pólizas de seguro con una compañía en específico. Algunas aseguradoras ofrecen promociones y descuentos exclusivos cuando contratas más de 3 productos con ellos.

Precios de un Seguro de Vida según su tipo

Veamos el siguiente cuadro comparativo, donde mostramos cuanto cuesta un seguro de vida según el tipo de póliza que puedes contratar en México:

Tipo de Póliza Características Básicas Precio Mensual Promedio (MXN) Costo Anual Promedio (MXN)
Seguro de Riesgo
  • El capital contratado se paga inmediatamente después del fallecimiento del titular.
  • Si la persona asegurada sobrevive después del vencimiento del seguro, las primas pagadas no son devueltas.
$60 a $200 $700 a $1,400
 Temporal
  • Cubre riesgo de fallecimiento prematuro antes de terminar el contrato con el seguro.
  • La duración del seguro suele ser de un año.
  • Es renovable, si lo deseas.
  • En algunos casos, puedes renovar este tipo de seguros hasta 5 veces, luego de eso, deberás contratar una póliza de vida entera.
  • Esta póliza suele ser de las más baratas.
$20 a $100 $200 a $1,000
Vida Entera
  • Cobertura extensible a toda la vida.
  • La indemnización se paga de inmediato después de que se cumple la cláusula estipulada o muerte del asegurado.
$65 a $270 $780 a $3,300
 Vida y Ahorro
  • Ideal para casos de retiro o jubilación.
  • Además, es ideal para obtener un capital fijo al finalizar el seguro.
  • Es decir, se trata de una inversión a medio o largo plaza.
desde $78 a los $325 $900 a $3,900
Póliza Mixta
  • Es una mezcla entre seguro de riesgo y ahorro.
  • Por otro lado, el asegurado queda cubierto ante fallecimiento y sus beneficiarios recibirán indemnización.
  • Además, si el asegurado sobrevive a la edad estipulada en la póliza, tiene asegurada una prestación.
desde $63 a los $500 $800 a $6,000

**Precios orientativos y sujetos a cambio. Nuestra recomendación es que, si quieres conocer el precio de tu seguro de vida, lo mejor es cotizar.

Consideraciones Importantes:

  • Esta cotización fue hecha con base a una suma asegurada de $250,000.00 pesos, siendo la suma “más común y vendida” por aseguradoras mexicanas.
  • Además, los montos promedio están basados en un hombre de 35 años, residente de la CDMX, no fumador y con un historial clínico limpio.
  • Finalmente, se trata de una cotización de póliza individual, por lo tanto, las pólizas familiares pueden ser aún más costosas.

Recuerda, si buscas conocer cuanto cuesta tu seguro de vida, cotiza con nosotros hoy y descúbrelo…

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¿Cuánto cuesta un seguro de vida Militar?

El seguro de vida militar no se contrata, es un servicio gratuito para todos los miembros activos o retirados de las Fuerzas Armadas Mexicanas. Actualmente, el importe a cobrar para este seguro supera los $51, 268 pesos. Y su valor seguirá aumentando con los años.

Ten en cuenta que, el cobro del seguro dependerá del rango del beneficiario, tanto si se trata de beneficio por fallecimiento, como por invalidez, retiro y licencia temporal. Para conocer mayor información, visita la web oficial del ISSFA

¿Qué cubre el seguro de vida militar?

En primer lugar, este seguro cubre todo lo relacionado con los gastos funerarios del titular y los pagos de capital por fallecimiento a los beneficiarios de la póliza. Además, en algunos casos, si se trata de licencia temporal, baja con compensación, invalidez temporal o permanente, el seguro cubre nóminas perdidas, pago de sueldo y algunas facturas médicas.

¿Quiénes tienen derecho al seguro de vida militar?

El seguro de vida militar en México, es una prestación económica exclusiva para los familiares de los militares fallecidos en servicio activo. También, está activo y se cobra si el fallecido era aspirante a tropa u oficial.

Ten en cuenta que, este seguro de vida militar es gestionado por el ISSFAM (Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas). De hecho, únicamente, tienen derecho a este beneficio los militares en servicio activo, en licencia temporal, baja con compensación, retirados o jubilados y sus familiares directos. Finalmente, el seguro de vida militar es obligatorio según lo especificado en la Ley del ISSFAM.

Preguntas Frecuentes

¿Cuánto cuesta un seguro de vida Banamex?

Banamex ofrece una póliza básica estandarizada con un monto máximo de 250 mil pesos. Para este caso, tu seguro de vida puede costar desde los $100 hasta los $250 pesos al mes. Sin embargo, si deseas un monto de cobertura aún mayor, puedes pagar desde $300 a los $1,200 pesos al mes.

¿Cuánto cuesta un seguro de vida MetLife?

Un seguro básico estandarizado con MetLife puede costar desde los $65 pesos mensuales para personas entre 18 y 20 años. Sin embargo, para mayores de 30 años, esta cifra aumenta a $72 pesos mensuales. Ahora bien, los mayores de 50 años pagan entre $80 y $150 pesos mensuales con MetLife.

¿Cuánto cuesta un seguro de vida GNP?

GNP cuenta con uno de los seguros de vida más económicos del mercado. Veamos las fluctuaciones de precio para sus pólizas básicas estandarizadas de vida, según la edad:

  • 18 años: desde los $5 $40 pesos al mes.
  • 30 años: Entre $9 y $60 pesos al mes.
  • 45 años: desde $26 a los $80 pesos al mes.
  • Más de 60 años: desde $60 a los $158 pesos al mes.

¿Cuánto cuesta un seguro de vida BBVA?

Cuando se trata de la póliza básica estandarizada de vida, la cantidad mínima que puedes asegurar es 300 mil pesos. En este caso, la prima mensual promedio a pagar varía entre $85 y $200, según tu edad, sexo y condición de salud.

Finalmente, recuerda que, para obtener precios específicos de un seguro de vida, debes cotizar. Te invitamos a usar nuestra herramienta de comparación gratuita de seguros de vida. Tu nueva póliza, puede estar al alcance de un clic ¡Te esperamos!

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