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Plan Personal de Retiro Inbursa

logo de Plan Personal de Retiro Inbursa

Rendimiento:

3.16%

Retiro de dividendos:

Ícono no

El Plan Personal de Retiro Inbursa es una estrategia financiera diseñada para ayudarte a acumular los recursos necesarios para mantener tu nivel de vida deseado una vez que te retires. Estos planes están diseñados para ayudarte a ahorrar e invertir de manera sistemática a lo largo de tu vida laboral, para que puedas disfrutar de una jubilación cómoda y segura.

Si deseas conocer más sobre este tipos de planes personales en México, te invitamos a que leas el listado de los mejores PPR del país.

Plan Personal de Retiro Inbursa Rendimiento

El rendimiento de este Plan Personal de Retiro es de hasta 100% de Cetes a 28 días. Es importante que sepas que el rendimiento se paga en forma anual al cierre del año calendario y calculado sobre el Saldo Promedio del Año Calendario. La Ganancia Anual Total (GAT) es de 3.16%. Con una tasa de 3.16%.

Este plan funciona de la siguiente manera:

  • Primero, debes acudir a una sucursal de Inbursa o comunicarte con un asesor financiero para solicitar la contratación del Plan Personal de Retiro. Te proporcionarán información detallada sobre el producto y te guiarán a través del proceso de contratación.
  • Durante el proceso de contratación, deberás elegir las opciones que mejor se adapten a tus necesidades y objetivos. Esto incluye determinar la cantidad de aportaciones periódicas que realizarás y la forma en que deseas invertir esos fondos.
  • Una vez que hayas contratado el PPR, deberás realizar aportaciones periódicas para acumular fondos para tu retiro. Estas aportaciones pueden ser mensuales, trimestrales o anuales, según lo acordado al contratar el plan. Las aportaciones pueden ser realizadas a través de transferencias bancarias o descuentos automáticos de tu cuenta.
  • Inbursa invertirá las aportaciones que realices en diferentes instrumentos financieros, como acciones, bonos, fondos de inversión, entre otros. La distribución de los fondos dependerá de tus preferencias y de la estrategia de inversión que hayas elegido. Es importante tener en cuenta que la inversión está sujeta a riesgos y que el valor de los fondos puede fluctuar según las condiciones del mercado.
  • Una de las ventajas de contratar un PPR es que ofrece beneficios fiscales. Las aportaciones que realices al plan son deducibles de impuestos, lo que te permite reducir tu carga tributaria. Sin embargo, es importante consultar las regulaciones fiscales vigentes en tu país, ya que pueden variar.
  • Cuando llegue el momento de tu retiro, podrás solicitar el retiro de los fondos acumulados en tu PPR. Dependiendo de las opciones que hayas seleccionado, podrás recibir el dinero en una sola exhibición o en forma de una renta periódica durante un determinado período de tiempo.

Además, es importante que sepas que durante los primeros 3 años de la cuenta no hay retiros disponibles.

¿Es bueno el Plan Personal de Retiro de Inbursa?

Inbursa es una institución financiera reconocida en México, y su Plan Personal de Retiro es uno de los productos que ofrecen para ayudar a las personas a planificar su jubilación. Además, sus beneficios son integrales, ellos son:

  • Diversas opciones de inversión: Inbursa ofrece una amplia gama de opciones de inversión para adaptarse a las necesidades y perfil de riesgo de cada persona. Estas opciones incluyen fondos de inversión, instrumentos de deuda, acciones y otros activos financieros.
  • Flexibilidad: El plan permite a los clientes ajustar sus contribuciones y modificar su estrategia de inversión de acuerdo con sus circunstancias y objetivos cambiantes a lo largo del tiempo.
  • Ahorro fiscal: El Plan Personal de Retiro de Inbursa ofrece ventajas fiscales a los contribuyentes, ya que las aportaciones realizadas pueden deducirse del impuesto sobre la renta, lo que significa un ahorro en el pago de impuestos.
  • Portabilidad: En caso de cambiar de empleo o situación laboral, el plan es portátil, lo que significa que se puede mantener y continuar aportando a él sin perder los beneficios acumulados.
  • Protección y seguridad: Inbursa es una institución financiera sólida y reconocida, lo que brinda confianza y seguridad a los clientes en cuanto a la gestión y protección de sus inversiones.
  • Herramientas de seguimiento y gestión: Los clientes tienen acceso a herramientas en línea y asesoría personalizada para hacer un seguimiento de su inversión, realizar ajustes y tomar decisiones informadas sobre su plan de retiro.
  • Rentabilidad potencial: El Plan Personal de Retiro de Inbursa está diseñado para generar rendimientos a largo plazo, lo que permite a los clientes acumular un patrimonio para su jubilación.

Además, la AM Best afirmó la Calificación de Fortaleza Financiera de A (Excelente) a Inbursa debido a su gran calidad de servicios.

Consulta el Estado de cuenta de Plan Personal de Retiro

Para consultar el estado de cuenta de tu Plan Personal de Retiro Inbursa, puedes seguir estos pasos:

  1. Visita el sitio web oficial de Inbursa.
  2. En la página principal, busca la sección de “Banca en línea” o “Acceso a clientes”. Es posible que haya un enlace específico para servicios de retiro o planes de retiro.
  3. Haz clic en el enlace correspondiente para acceder al portal de banca en línea de Inbursa.
  4. Si ya tienes una cuenta de usuario, ingresa tus credenciales (nombre de usuario y contraseña) para iniciar sesión. Si no tienes una cuenta, es posible que debas registrarte antes de poder acceder a tu estado de cuenta.
  5. Una vez que hayas iniciado sesión en tu cuenta, busca la sección de “Retiro” o “Plan Personal de Retiro” en el menú principal o en el panel de control.
  6. Dentro de esa sección, deberías encontrar la opción para consultar tu estado de cuenta. Haz clic en esa opción.
  7. Es posible que te soliciten ingresar algunos datos adicionales para verificar tu identidad, como tu número de cliente, número de póliza o información personal.
  8. Después de proporcionar la información requerida, deberías poder acceder a tu estado de cuenta de Plan Personal de Retiro Inbursa. Allí encontrarás detalles sobre tu saldo actual, movimientos recientes, contribuciones realizadas, entre otros.

Plan Personal de Retiro de Inbursa Simulador

EdadAporte MensualEdad RetiroMonto Final
25$ 5,00060$ 2,970,002
20$ 3,00055$ 2,116,095
27$ 5,20065$ 3,933,964
32$ 2,50070$ 2,068,261
36$ 3,80065$ 2,101,131
40$ 3,00065$ 1,295,793

El monto final estimado de un Plan Personal de Retiro Inbursa se calcula teniendo en cuenta varios datos relevantes. A continuación, te explicaré los principales elementos que se utilizan en el cálculo:

  • Edad del asegurado: La edad del individuo que contrata el plan es un factor crucial. Normalmente, cuanto más joven sea el asegurado al momento de contratar el plan, mayor será el tiempo disponible para ahorrar y acumular fondos para su jubilación.
  • Ingresos del asegurado: Los ingresos del asegurado influyen en la capacidad de ahorro y en la cantidad de aportaciones que se pueden realizar al plan. A mayor nivel de ingresos, es posible realizar aportaciones más sustanciales.
  • Aportaciones al plan: El monto de las aportaciones periódicas realizadas al plan de retiro es un factor clave. Cuanto mayor sea la cantidad de dinero que se aporte regularmente, mayor será el monto final estimado.
  • Rendimientos de inversión: Los planes de retiro de Inbursa suelen incluir opciones de inversión en diferentes instrumentos financieros, como acciones, bonos y fondos mutuos. Los rendimientos obtenidos por estas inversiones a lo largo del tiempo pueden tener un impacto significativo en el monto final estimado del plan.
  • Perfil de riesgo: El perfil de riesgo del asegurado también juega un papel importante. Inbursa ofrece diferentes opciones de inversión que varían en riesgo y rentabilidad potencial. Un perfil de riesgo más agresivo puede implicar mayores rendimientos, pero también mayores fluctuaciones en el valor del plan.
  • Plazo del plan: El período de tiempo durante el cual se realizarán las aportaciones y se acumularán los rendimientos también es un factor a considerar. Cuanto más largo sea el plazo, más tiempo habrá para que el dinero crezca y se acumule.

Requisitos para adquirir el PPR de Inbursa

Si deseas solicitar el PPR de Inbursa, debes contar con los siguientes requisitos:

  • Depósito inicial de $5,000.00 M.N.
  • Registro Federal de Contribuyentes (RFC) con Homoclave
  • Copia de identificación oficial vigente (Credencial de Elector o Pasaporte)
  • Copia de comprobante de domicilio (Recibo Telefónico Residencial)
  • Contrato Retiro Dinámico Inbursa
  • Registro de Firmas
  • Contrata en cualquier sucursal Inbursa o contacta a un Asesor Financiero.

¿Se pueden retirar dividendos del PPR de Inbursa?

Los Planes Personales de Retiro están diseñados para acumular ahorros y no para distribuir dividendos. Por lo tanto, no ofrecen la posibilidad de retirar dividendos. En su lugar, los fondos acumulados en el PPR se destinan a proporcionar una pensión o renta durante la jubilación del titular del plan.

Retiro por desempleo

Para que puedas realizar tu retiro por desempleo, debes cumplir con los 3 años de apertura de este Plan Personal de Retiro. Antes de este tiempo no se te permitirá realizar un retiro.

Ahora bien, los requisitos para solicitarlo son:

  • Deben haber transcurrido 46 días naturales desempleado(a) para iniciar el trámite.
  • Contar con Expediente de Identificación.
  • Agendar cita llamando al centro de atención al cliente.
  • Identificación oficial vigente.
  • Estado de cuenta bancario no mayor a 2 meses de antigüedad.

Preguntas Frecuentes

¿Cuánto dinero puedo ahorrar en mi Plan Personal de Retiro de Inbursa?

No hay un límite máximo establecido para el monto de ahorro en el Plan Personal de Retiro de Inbursa. Sin embargo, debes considerar los límites establecidos por la legislación vigente en cuanto a las deducciones fiscales permitidas.

¿Qué sucede con mi Plan Personal de Retiro de Inbursa si cambio de empleo?

Si cambias de empleo, tu plan de retiro de Inbursa generalmente puede seguir vigente. Puedes continuar realizando aportaciones de forma independiente, sin embargo, es recomendable revisar las condiciones específicas de tu plan y considerar si deseas realizar cambios o transferir los recursos a un nuevo plan de retiro.

¿Qué pasa si fallezco antes de jubilarme?

En caso de fallecimiento antes de la jubilación, los beneficiarios designados en tu plan recibirán los recursos acumulados en tu cuenta de Plan Personal de Retiro. Es importante designar beneficiarios de manera adecuada y mantener actualizada esa información en caso de cambios.

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