Seguros de Casa y Hogar

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A pesar de la importancia que representa el hogar para las familias mexicanas, según datos de la CONDUSEF, solamente el 4.5% de las viviendas en nuestro país están aseguradas.

Esto quiere decir que más del 95% de los hogares están completamente desprotegidos ante incidentes o desastres naturales, que podrían acabar con la estabilidad financiera de cualquier persona.

De ahí la importancia de contar con una póliza de seguro de hogar que resguarde tu tranquilidad y la de tu familia.

Tipos de Seguro de Hogar

En el mercado de seguros para la vivienda de nuestro país hay una gran variedad de planes de protección cuyos costos dependen, entre otros factores, del tipo de cobertura que manejen.

Debes saber que los seguros de hogar cubren dos tipos de riesgo: bajo y alto.

A continuación te explicamos la cobertura general de cada clase de póliza.

Riesgo Bajo

Por lo general este tipo de pólizas protegen contra los riesgos más comunes.

  • Incendio
  • Rayo
  • Explosión
  • Desastres hidrometeorológicos
  • Sismos
  • Desastres Naturales
  • Robo de Contenidos
  • Cristales Rotos
  • Robo de Objetos Personales, Dinero y Electrodomésticos

Riesgo Alto

Como verás este tipo de seguros de hogar son más sofísticados, pues contemplan muchos más imprevistos y objetos valiosos que puede haber en la vivienda, o incluso fuera de ella.

  • Incendio
  • Erupción
  • Desastres Hidrometeorológicos
  • Gastos Médicos o Muerte de Trabajadores Domésticos
  • Cristales, Domos y Acrílicos Rotos
  • Daños de Equipo Electrónico
  • Granizo
  • Heladas
  • Inundación por Lluvia o Avalancha
  • Remoción de Escombros
  • Robo de Objetos Personales, Dinero y Electrodomésticos
  • Robo de Maquinaria Pesada
  • Asalto Dentro y Fuera de Casa
  • Robo de Bodegas
  • Cobertura de Joyas, Relojes y Pieles

¿Dónde contratar un seguro de casa?

Hay una gran variedad de empresas que ofrecen más de una póliza de seguro de vivienda. A continuación te mencionamos las mejores compañías para contratar tu seguro de hogar. 

Checa los detalles cada una y anímate a comparar las pólizas de seguro de casa que ofrece cada aseguradora.

Seguros de Hogar Banamex

  • Puedes asegurar tu hogar desde 100,000 pesos.
  • Protege contra robo de electrodomésticos y equipos electrónicos, incendios, daños a terceros, inundaciones y terremotos.
  • Hay 3 paquetes de protección con diferente cobertura.
  • Esta aseguradora tiene una calificación de 7.42 de 10 según el IDATU (Indice de Desempeño de Atención a Usuarios.

AXA Seguros Hogar

  • Tiene 5 planes distintos de protección que van desde el “básico,” que cubre tu vivienda  hasta el “total” que protege tu vivienda, patrimonio y a tu familia.
  • Te beneficia desde 48 hrs. después de contratarlo.
  • Envía un especialista para determinar los daños sufridos en tu hogar.
  • Calificación 6.97 en escala del 1 al 10, de acuerdo con el ranking de aseguradoras de la CONDUSEF.

MAPFRE Seguro Hogar

  • Tres paquetes con escalas distintas de cobertura que aseguran desde tus bienes materiales hasta la integridad física de tu familia.
  • También cubre dinero en efectivo, en caso de robo.
  • Estás protegido desde las primeras 24 horas después de contratarlo.

HSBC Seguro de Hogar

  • Aseguran hogares con valor de hasta $2,500,000.
  • No es necesario hacer una valuación de tu vivienda.
  • Hay cobertura para propietario, arrendador, arrendatario y complemento hipotecario.
  • Tu seguro se renueva automáticamente por lo que, una vez contratado, no tienes que preocuparte por acudir a las oficinas del banco.

Santander Seguros Hogar

  • Aseguran tu casa por hasta 7 millones y medio de pesos. 
  • Hay planes mensuales desde $100 que protegen tu casa contra asaltos.
  • Santander obtuvo el tercer lugar de quince aseguradoras de casa habitación en el conteo de la CONDUSEF.
  • Puedes elegir pagar la suma total o dividirla en mensualidades para hacer el pago más accesible.

Seguro de Hogar Allianz

  • Tiene 5 planes: básico, básico + robo, seguro plus, seguro extra, seguro todo riesgo.
  • Algunos de sus planes incluyen atención médica telefónica. 
  • Incluye servicios de plomería, albañilería, electricista, en caso de que lo requieras en tu hogar.

Seguro de Hogar Banorte

  • Esta compañía te ofrece un plan de seguro para arrendatario y para arrendador.
  • Incluye protección contra desastres hidrometeorológicos, pero también por alborotos populares. 
  • Da asesoría para contratar servicios de herrería, plomería y electricidad.
  • La CONDUSEF calificó a la aseguradora Banorte con un puntaje de 5.1 en escala del 1 al 10. 

Organismos que protegen al usuario de seguros de casa

La Condusef (Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros) es el principal organismo de Gobierno para la protección de los asegurados en este tipo de pólizas y muchos otros servicios financieros, además de que se puede tener la confianza de que las aseguradoras están reguladas por la SHCP (Secretaría de Hacienda y Crédito Público) y la CNSF (Comisión Nacional de Seguros y Fianzas).

Si en algún momento necesitas de la intervención de un organismo autónomo para resolver cualquier agravio puedes dirigirte a las instancias gubernamentales que te mencionamos arriba.

Compara los mejores seguros de hogar en Cotizator

Según datos de la PROFECO, sólo el 28% de las personas que cuentan con algún tipo de seguro compararon la póliza de seguro que iban a contratar con otro tipo de plan.

La mayoría de los asegurados que analizaron todas las opciones hicieron una elección responsable y están conscientes, además de satisfechos, con la protección obtenida. 

Recuerda que el ejercicio de contrastar una empresa aseguradora con otra te servirá para tomar una decisión informada sobre tu plan de protección. En Cotizator queremos que hagas la mejor elección y por eso ponemos a tu disposición nuestro Comparador de seguros de hogar.