LAS 5 MEJORES COMPAñíAS DE SEGUROS DE VIDA EN MéXICO 2020

Un seguro de vida te protegerá ante muerte o invalidez y te permitirá asegurar la tranquilidad de tus seres queridos ante tu deceso. Adquirir este tipo de seguros no es una decisión fácil, por eso a lo largo de este artículo hablaremos sobre las 5 mejores compañías de seguros de vida en México 2020.

¿Por qué es conveniente contratar un seguro de vida?

Las principales ventajas de contar con un seguro de vida son:

  • En caso de fallecimiento por accidente o enfermedad, los créditos a tu nombre quedarán automáticamente liquidados y tus beneficiarios recibirán una suma asegurada estipulada previamente en el contrato, además la aseguradora se encargará de cubrir los gastos funerarios.
  • En caso de invalidez por accidente o enfermedad, recibirás una suma asegurada estipulada previamente en el contrato, esto en un pago único o en rentas mensuales según lo decidas.

Definitivamente contratar un seguro de vida es una decisión responsable y que brinda total tranquilidad respecto a tu futuro y el de tus seres queridos.

Las 5 mejores compañías de seguros de vida en México 2020 según CONDUSEF

En enero de 2020, la CONDUSEF realizó una evaluación de los seguros de vida de diferentes compañías en México. Las aseguradoras evaluadas concentran el 93.2% de las pólizas de seguro de vida emitidas en el 2019, correspondientes a $132,849,000 pesos.

Los resultados de la evaluación fueron los siguientes:

Aseguradora Participación Prima Directa Calificación
Allianz México 3.9% $5,229,000 10
AXA Seguros 2.0% $2,626,000 10
GNP 12.2% $16,178,000 10
Inbursa 1.8% $2,429,000 10
Banorte 2.6% $3,446,000 10
Argos 0.7% $955,000 10
Monterrey 10.6% $14,101,000 9.0
Citibanamex 20.4% $27,175,000 7.9
BBVA 21.0% $27,959,000 6.5
Bx+ 0.2% $316,000 6.5
Atlas 0.5% $643,000 6.5
Metlife México 16.7% $22,190,000 5.7
Insignia Life 0.4% $569,000 2.9

Es importante mencionar que hubo una primera etapa de evaluación en la que la calificación más alta fue de 8.2 por parte de Allianz. En esta primera etapa se encontraron las siguientes irregularidades:

  • Solicitudes sin leyenda de registro y con tipografía menor a 10 puntos.
  • Carátulas de pólizas sin datos de la unidad de atención de la institución, sin número de registro ante CONDUSEF y con tipografía menor a 10 puntos.
  • En las condiciones generales no se indica la terminación anticipada del contrato, los medios de entrega en el estado de cuenta ni el límite máximo de suma asegurada en la cobertura de fallecimiento.
  • En el estado de cuenta no se indica el plazo para presentar reclamaciones y se utiliza tipografía menor a 10 puntos.
  • La página web no muestra información sobre la compañía en el Buró de Entidades Financieras.
  • Se utiliza publicidad que puede crear confusión.

CONDUSEF dio un tiempo a las compañías para corregir las anomalías y se hizo una segunda evaluación, la tabla anterior corresponde a la segunda etapa del proceso.

Las 5 mejores compañías de seguros de vida en México 2020

Con base a la evaluación de CONDUSEF hemos elaborado un Top 5 de las mejores compañías que ofrecen seguros de vida.

1. Allianz México

La compañía mejor valorada por CONDUSEF en 2020 es Allianz México, que ofrece un seguro de vida llamado OptiMaxx Protección:

  • Coberturas básicas: fallecimiento e invalidez.
  • Coberturas adicionales: gastos funerarios, muerte accidental, exención de pago de primas y devolución de primas.
  • Tú decides la suma asegurada para cada cobertura según tus necesidades.
  • Puedes elegir un plazo desde 1 hasta 25 años.

Para conocer más sobre este seguro, te sugerimos leer Seguro de Vida Allianz.

2. AXA Seguros

AXA también tiene una excelente opción de seguro de vida llamado ProTGT:

  • Coberturas básicas: fallecimiento e invalidez.
  • Coberturas adicionales: exención de pago por invalidez, pago por invalidez y muerte accidental, enfermedades graves, desempleo y gastos funerarios.
  • Tú decides la suma asegurada para cada cobertura según tus necesidades.
  • Puedes seleccionar entre un plazo determinado o un seguro para toda la vida.

Para conocer más detalles consulta Seguro de Vida AXA.

3. GNP

La tercera opción es el seguro Vida Más de GNP:

  • Coberturas básicas: fallecimiento, invalidez y retiro.
  • Coberturas adicionales: anticipo de suma asegurada por enfermedad terminal, asistencia funeraria, exención de pago por invalidez, muerte accidental, enfermedades graves, asistencia médica y dental.
  • La suma asegurada y plazo se establecen de acuerdo a tus necesidades y capacidad económica.

En Seguro de Vida GNP podrás obtener más detalles.

4. Seguros Inbursa

Protección Vida es el seguro que Inbursa:

  • Cobertura básica: fallecimiento.
  • Suma asegurada: $100,000, $200,000 o $300,000 pesos.
  • Plazo: 5 años.

Te recomendamos acceder a Seguro de Vida Inbursa para obtener más información.

5. Seguros Banorte

La última aseguradora de este Top 5 es Banorte que de igual forma, ofrece una buena opción de seguro de vida:

  • Cobertura básica: fallecimiento y servicio funerario.
  • Suma asegurada: $100,000 a $500,000 pesos.
  • Plazo: 5 años.

Hemos ampliado esta información para ti en nuestro artículo Seguro de Vida Banorte.

Condiciones de las pólizas de las 5 mejores compañías de seguros de vida en México 2020

Definitivamente, Allianz México, AXA y GNP ofrecen seguros con coberturas más completas y te permiten personalizar tu póliza de acuerdo a tus necesidades, mientras que Inbursa y Banorte manejan seguros de vida poco flexibles.

A continuación realizaremos un simulador de seguro con las primeras tres compañías debido a que Inbursa y Banorte manejan únicamente seguros estandarizados.

Los datos para cotizar:

  • Perfil: Hombre de 30 años
  • Coberturas básicas: fallecimiento e invalidez
  • Suma asegurada: $1,000,000.00
  • Plazo: 10 años
Aseguradora Prima Anual
Allianz México $5,800.00
AXA Seguros $7,250.00
GNP $4,500.00

Las tres aseguradoras te dan la opción de pagar tu póliza de forma trimestral, semestral o anual mediante efectivo, transferencia electrónica, tarjeta de crédito o débito.

¿Qué aseguradoras ofrecen el mejor precio?

La aseguradora que ofrece más barata en cuanto a seguro de vida es GNP, que es la tercer compañía mejor valorada por CONDUSEF en 2020, es importante mencionar que las coberturas que ofrece son excelentes y te dan posibilidad de personalizar tu póliza según tus necesidades.

Allianz México ofrece un seguro a precio promedio y AXA es la compañía con precios más elevados.

Es necesario que contactes a las compañías directamente para que te ofrezcan un plan a tu medida, te dejamos las página oficiales de cada una de ellas para que puedas consultar sus datos de contacto:

Pero si prefieres ahorrar tiempo, entra aquí a nuestro cotizador que te ayudará a comparar los precios de las mejores aseguradoras fácil y rápido.

En resumen, las 5 mejores compañías de seguros de vida en México 2020 son Allianz México, AXA Seguros, GNP, Seguros Inbursa y Seguros Banorte considerando las coberturas que ofrecen, el precio y la satisfacción de los usuarios.

Sin embargo, nos quedamos con las primeras tres mejor valoradas por CONDUSEF que son Allianz México, AXA Seguros y GNP debido a que ajustan las coberturas y precios a las necesidades de los clientes.

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