6 Mejores Cuentas Digitales en México 2023

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¿Estás en la búsqueda de las mejores cuentas digitales en México? La evolución hacia la era digital cada vez se encuentra mucho más materializada. En este sentido, el sistema bancario y financiero no se encuentra ajeno a esta realidad. Contrariamente, las entidades financieras redoblan sus esfuerzos para ajustarte a la nueva era y a las exigencias de toda una nueva generación.

Por esta razón, en Cotizator hemos realizado un breve análisis de las mejores cuenta con funcionamiento 100% digital. Para que de esta manera puedas conocer las prestaciones y los beneficios de estos productos en las principales entidades bancarias de país.

>>> ¿Estás en la búsqueda de una tarjeta de débito? En esta guía podrás conocer las mejores de México

¿Qué son las Cuentas Digitales? Y ¿Cómo funcionan?

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Previo a conocer cuáles son las mejores cuentas digitales en México, es necesario entender qué son y su funcionamiento. En este sentido, las cuentas digitales mantienen la misma utilidad que una cuenta bancaria tradicional. Sin embargo, están diseñadas para que sus funcionalidades esenciales estén disponibles en las plataformas digitales de la entidad.

Para ello, los bancos digitales disponen de herramientas enfocadas a permitir su uso en línea. De esta manera, presentan una de sus principales ventajas, la cual es la posibilidad de manejarla desde la web o a través del celular mediante una aplicación móvil. En consecuencia, se puede acceder diversas utilidades como las siguientes:

  • Retiro de dinero.
  • Solicitud de una tarjeta de débito o crédito. Ya sea digital o física.
  • Activar o desactivar tarjetas afiliadas a la cuenta.
  • Realizar pagos o compras de productos o servicios.
  • Consultar saldo y movimientos.

En la actualidad, la banca tradicional se enmarca en ofrecer las mismas prestaciones mediante módulos de banca online. Esto a través del ofrecimiento de productos bancarios con funcionalidades 100% digitales. Lo que pone a dichas entidades a la par con los neobancos o bancos virtuales. Los cuales, han sido los pioneros en ofrecer beneficios bancarios a través de las cuentas digitales.

Top 6 de las Mejores Cuentas Digitales en México

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Las cuentas digitales son un producto bancario que está ganando mucha popularidad dentro de los usuarios del sistema financiero. Esto debido a las diversas ventajas y beneficios que este tipo de cuentas ofrece. Ya que garantiza factores de gran importancia en la actualidad, como los son la accesibilidad, disponibilidad y movilidad.

Sin embargo, cada entidad diseña sus productos de acuerdo a los objetivos o propósitos empresariales. Es por ello que cada cuenta ofrece tanto prestaciones como funcionalidades y beneficios particulares. Por tal motivo, a continuación te mostraremos un resumen de las características de las mejores cuentas digitales en México.

1. Cuenta Bancaria Digital del BBVA

Debemos iniciar nuestra lista de mejores cuentas digitales en México con BBVA Bancomer. Dentro de su lista de servicios, esta entidad bancaria nos ofrece su producto de cuenta digital. La misma dispone de una gran variedad beneficios, sin embargo, de todos ellos podemos destacar su accesibilidad. Ya que se trata de una cuenta la cual no aplica comisiones. Otros beneficios son los mencionados a continuación:

  • Puedes solicitar el plástico en cualquier sucursal sin costo adicional.
  • Es posible depositar de forma fácil y rápida con practicajas BBVA o tiendas aliadas.
  • Transacciones en línea.
  • Consulta de movimientos.

Para solicitarla solo debes descargar la App BBVA, hacer clic en la opción “Quiero una cuenta” y seguir las instrucciones. Además, cuentas con una tarjeta digital con la que puedes realizar cómodamente tus compras por internet. Por lo que no será necesario tener el plástico al momento de efectuar cualquier consumo en línea.

ComisiónLímite de transferenciasLímite de depósitos
0%Sin límite$3,000 pesos al mes

2. Cuenta Digital Lite de Santander

El Banco Santander México es una de las principales entidades bancarias del país. Es por ello que posicionamos el segundo lugar en nuestro top de mejores cuentas digitales en México con su Cuenta Digital Lite. Se trata de un producto que ofrece los beneficios básicos de una cuenta online. Dentro de los cuales podemos destacar los siguientes:

  • Puedes abrir tu cuenta desde la plataforma del banco.
  • Te permite realizar transacciones por mensajería instantánea a través de “Santander TAP“.
  • Cuenta con el programa “Mis Metas” con el que puedes ahorrar y obtener rendimiento.
  • Tienes la posibilidad de pagar cómodamente tus servicios sin tener que asumir comisiones.
  • Cuentas con diversas herramientas como SuperMóvil, SuperNet y Súper Wallet.

Si deseas acceder a la Cuenta Digital Lite, solo debes ser mayor de edad con tu INE, IFE o pasaporte vigente. Además de contar con un número de teléfono y correo electrónico activo.

ComisiónLímite de transferenciasLímite de depósitos
 $9.90 pesos + IVA al mesSin límite$3,000 pesos al mes

3. Guardadito Digital de Banco Azteca

El Banco Azteca entra al mercado de la banca en línea con el ofrecimiento de “Guardadito Digital”. Se trata de un producto bancario en moneda nacional enfocando a personas físicas. Por lo que garantiza todas las prestaciones necesarias para permitir el manejo del dinero de forma cómoda y fácil. Otros beneficios que ofrece este producto, son los siguientes:

  • Con tu tarjeta física puedes efectuar tus comprar en cualquier establecimiento a nivel nacional.
  • Es posible realizar transferencias electrónicas desde cualquier lugar desde la web y aplicación móvil.
  • Puedes domiciliar tus pagos de servicios y créditos.
  • Tienes la posibilidad de acceder a beneficios exclusivos como inversiones, créditos y servicios que dispone Banco Azteca.

En caso de querer acceder a este producto, puedes contratar tu cuenta tan solo descargando la aplicación de Banco Azteca. Sin embargo, debes tener presente los siguientes requisitos:

  • Requiere de un monto mínimo de apertura de $1 peso.
  • Poseer 18 años o más.
  • Ser persona física nacional o extranjera con residencia.
  • Documento oficial vigente.

Finalmente, debes proporcionar todos los datos solicitados por la plataforma durante el proceso de registro.

ComisiónLímite de transferenciasLímite de depósitos
0%Sin límite$3,000 pesos al mes

4. Cuenta digital de Hey Banco

Dentro de nuestra lista de mejores cuentas digitales en México debemos incluir a Hey Banco. En primer lugar, porque se trata de unos de los bancos digitales con mayor alcance y proyección a nivel nacional. Esto lo hace una de las entidades referentes en México en cuanto a banca 100% online se refiere.

En consecuencia, entre su variado menú de servicios, podemos encontrar la alternativa de contratar una cuenta digital. Para solicitarla, puedes realizarlo desde tu celular con tan solo descargar la aplicación de Hey Banco. Una vez registrado, puedes acceder a funciones como transferencias, compras en comercios digitales, pago de servicios, entre otros. A continuación, algunos de los requisitos para abrir una cuenta digital en Hey Banco:

  • Descargar la aplicación móvil de Hey Banco.
  • Tener cumplida la mayoría de edad.
  • Poseer credencial de INE o IFE vigente.
ComisiónLímite de transferenciasLímite de depósitos
 0%Sin límite$3,000 pesos al mes

5. Cuenta Única Ágil de Scotiabank

Para la quinta posición de las mejores cuentas digitales en México está la Cuenta Única Ágil de Scotiabank. A través de la plataforma online de esta entidad puedes acceder a su producto de cuenta digital. Para ello, es necesario contar con una identificación oficial, pasaporte o forma migratoria vigente. De esta manera, tienes la posibilidad de acceder a beneficios como los siguientes:

  • Puedes realizar transferencias sin ningún costo adicional.
  • Es posible recibir depósitos de hasta $19,000 pesos al mes.
  • Podrás realizar compras en línea en distintas plataformas.
  • Retirar efectivo en la red de cajeros automáticos de Scotiabank y aliados.
  • Recibirás una tarjeta de débito internacional.

Es importante tener en cuenta que luego de realizar la solicitud en línea, es necesario acudir a la sucursal más cercana con tu documento de identificación oficial.

ComisiónLímite de transferenciasLímite de depósitos
 0%Sin límite$19,000 pesos al mes

6. Cuenta Digital de HSBC

HSBC también cuenta con servicios digitales, es por ello que finaliza este top de las mejores cuentas digitales en México. A través de su Cuenta digital Plan HSBC Stilo Connect ofrece todas las prestaciones de la banca digital. Por lo que dispone de un producto en el que puedes gestionar tus finanzas desde tu dispositivo móvil. Además, provee beneficios como los siguientes:

  • Podrás recibir depósitos de hasta $20,000 pesos por mes.
  • Es posible realizar compras en línea utilizando tu tarjeta de débito digital.
  • Puedes solicitar tu tarjeta física sin costo adicional.
  • Posee una comisión mensual de $10 pesos al mes. Sin embargo, es posible omitirla realizando al menos una compra al mes.

Para solicitar este tipo de cuenta debes tener tu INE o IFE vigente, ser mexicano y estar en territorio nacional. Además, debes contar con un dispositivo móvil, número de teléfono y correo electrónico. No obstante, no debes poseer contratado ningún otro producto en HSBC.

ComisiónLímite de transferenciasLímite de depósitos
 $10 pesos al mesSin límite$20,000 pesos al mes

Preguntas Frecuentes

¿Cuál es el mejor banco digital en México?

Actualmente, gran parte de las instituciones bancarias de México poseen su plataforma digital. Sin embargo, el banco que posee la mayor cantidad de usuarios en su plataforma digital es el BBVA. El cual cuenta con más del 18% de los clientes, seguido Citibanamex, Banco Azteca y Santander.

¿Qué bancos te dan cuentas digitales?

Afortunadamente, en la actualidad gran parte de los bancos en México ya cuenta con una plataforma online. Es por ello que se facilita la disponibilidad de las cuentas digitales para los usuarios del sistema bancario.

De esta manera, bancos tradicionales como el BBVA ofrecen servicios en línea a la par de los productos tradicionales. Por otro lado, han surgido entidades como Hey Banco, el cual basa sus productos en un servicio 100% online.

¿Qué tan seguros son los bancos digitales?

Los bancos digitales tienen la misma seguridad que los bancos tradicionales. Sin embargo, al momento de contratar un servicio, es recomendable conocer qué institución respalda el nombre comercial del banco digital.

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