A continuación te hablaremos de la oferta de Préstamos en Citizens Bank y cómo puedes solicitarlo desde su página web y teléfonos en español. Esta es una compañía financiera especializada en Préstamos estudiantiles e hipotecarios bajo la división Citizens One. Si necesitas cubrir gastos de la universidad, o sueñas con adquirir tu propio hogar te recomendamos leer este artículo y si este banco es para ti, acudas a una de sus más de 1,100 sucursales Citizens Bank cerca de ti ubicadas en 15 estados o también puedes solicitar el préstamo desde la comodidad de tu hogar.
| Préstamos | APR | Comisiones | Tiempo hasta recibir el dinero | Duración del préstamo | Verificación de crédito suave | Requisitos mínimos: | Recomendado para: | Rango APR fijo | Rango APR variable |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Hasta $ 500,000 | 4,64% | 0 | 7 días hábiles | 5,10,15,20 años | No | Ciudadano estadounidense o residente permanente, mayor de edad, historial de crédito promedio | refinanciamiento, préstamos para no graduados, préstamos para padres, financiamiento de postgrado | 3,99% -10,92% | 1,22% -10,70% |
Citizens Bank ofrece préstamos personales para usos específicos como gastos estudiantiles, e hipotecarios. No ofrece Préstamos personales genéricos para consolidar deudas, emergencias, viajes o algún emprendimiento. Si lo que buscas es un préstamo para alguna de estas opciones, te recomendamos visitar una sucursal de Citizens Bank para conocer a qué alternativas te pueden ofrecer.
Citizens Bank ofrece préstamos estudiantiles, los cuales son una forma común de financiar la educación universitaria ya sea pública o privada. Únicamente no son elegibles las escuelas de dos años, colegios comunitarios y escuelas con fines de lucro.
Actualmente esta compañía ofrece 2 productos en esta categoría:
Citizens Bank no revela la mayoría de los detalles de lo que necesitas para calificar a los préstamos estudiantiles. Sin embargo, este prestamista suele buscar prestatarios que tengan buen crédito y suficientes ingresos para pagar sus deudas y gastos. Ahora bien, podemos considerar que para ser elegible a uno de los préstamos estudiantiles que ofrece esta compañía, es necesario cumplir con los siguientes criterios:
Sin embargo, es necesario tener en cuenta que cumplir con los criterios anteriores no garantizará que te aprueben un préstamo, pero mejorará tus posibilidades de aprobación.
Los préstamos para estudiantes de pregrado de Citizens Bank ofrecen tasas realmente competitivas. Puedes incluso reducir las tarifas hasta un 0.50% por Descuento de Fidelidad (0.25%) y Pago Automático (0.25%). También puedes presentar un codeudor o aval (que pueden ser tus padres o un familiar cercano) para poder acceder a un préstamo mayor y una tasa de interés más baja.
Es importante tener en cuenta que, los préstamos para estudiantes de posgrado se aplican a títulos de posgrado, MBA y programas de licenciatura en derecho; además de programas de licenciatura en atención médica. La cantidad máxima que puedes pedir prestada depende del título.
Ahora bien, para títulos de posgrado, puedes solicitar préstamos de hasta $150,000. Para títulos de MBA y derecho, hasta $225,000. Para los programas de grado en atención médica, puedes solicitar como máximo $180,000 hasta $350,000, según el título.
Importante: Los padres deben solicitar el préstamo cada año hasta la consolidación de la deuda; sin embargo, Citizens Bank realiza una verificación crediticia exhaustiva solo el primer año. En los años siguientes, el banco realiza una verificación crediticia suave.
Los prestatarios pueden refinanciar hasta $300,000 en préstamos para estudiantes de pregrado y hasta $500,000 en préstamos para estudiantes de posgrado. Además, el banco no requiere que los prestatarios hayan completado un programa de grado para refinanciar sus préstamos, como ocurre con algunos prestamistas. Citizens Bank te permite refinanciar tus préstamos sin título, siempre que hayas realizado al menos 12 pagos calificados después de terminar la escuela. Si no cumples con ese requisito, debes tener al menos un título de asociado.
Actualmente, Citizens Bank ofrece varios productos hipotecarios directamente en 11 estados y a través de su subsidiaria, Citizens One, en otros estados. Ahora bien, las opciones de préstamos incluyen:
Así mismo, las hipotecas de Citizen Bank son las mejores para:
Primero, Citizens Bank no proporciona ninguna información pública sobre sus requisitos de calificación crediticia o relación deuda-ingresos. Sin embargo, para una hipoteca convencional te recomendamos un puntaje de crédito FICO de 620 púntos o superior. Además, otros tipos de préstamos pueden tener diferentes requisitos de elegibilidad. Recuerda que, cuanto mayor sea tu puntaje crediticio y menor tu relación deuda-ingresos, mayores serán tus posibilidades de obtener la aprobación.
Este prestamista no divulga públicamente sus costos de cierre, pero, al igual que con cualquier otra compañía financiera, proporciona una estimación del préstamo cuando presentas tu solicitud de hipoteca. En general, la APR para este tipo de préstamos oscila entre el 2% y el 5% del precio de compra de la vivienda que estás comprando.
Por otro lado, si utilizas el servicio de compra de vivienda del banco llamado «Your Home Rewards de Citizens Bank», podrías obtener una recompensa en efectivo de entre $350 y $6,500 cuando compres (o vendas) tu casa. Así mismo, esta recompensa puede ayudarte a compensar el costo de cierre de tu préstamo. Sin embargo, deberás tener en cuenta que no está disponible en Alaska, Iowa, Louisiana o Missouri.
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Bank of America Préstamos en Español | |
| Préstamos | $ 100,000 o más |
| APR | 2.750% |
| Comisiones | 2.00% |
| Tiempo hasta recibir el dinero | 30 días |
| Duración del préstamo | 15 a 30 años |
| COTIZAR | |
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|---|---|
Préstamos Personales Wells Fargo en Español | |
| Préstamos | $ 3,000 - $ 100,000 |
| APR | 7.24% - 24.24% |
| Comisiones | 0% |
| Tiempo hasta recibir el dinero | 24 horas |
| Duración del préstamo | 1 a 5 años |
| COTIZAR | |
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Préstamos Chase en Español | |
| Préstamos | $ 200,000 o más |
| APR | 3.502% |
| Comisiones | 1.56% |
| Tiempo hasta recibir el dinero | 30 días |
| Duración del préstamo | 15 a 35 años |
| COTIZAR | |
Citizens Bank es uno de los cientos de prestamistas que ofrecen financiamiento para estudiantes y préstamos personales en general. ¿Te gustaría conocer otras compañías que ofrecen servicios similares? Entonces te invitamos a visitar nuestra web Cotizator.com/us para que compares entre opciones y encuentres el préstamo que mejor se adapte a ti. ¡Te esperamos!
En primer lugar, esta compañía no ofrece un número específico para la atención al cliente en español. Sin embargo, podrás solicitar hablar con un agente hispano a través del Call Center Global + 1-800-922-9999.
Sí, Citizens informa la actividad de tus préstamos a las siguientes agencias de informes crediticios:
Para finalizar, recuerda que hacer pagos regulares a tiempo a este tipo de compañías que reportan tus movimientos a una o más agencias de crédito demostrará tu responsabilidad financiera y puede ayudarte a mejorar el puntaje de crédito.
Citizens Bank generalmente aprobará (o denegará) una solicitud de préstamo de automóvil dentro de 1 hora y financiará el préstamo de automóvil dentro de los 7 días hábiles posteriores a la aprobación de tu solicitud.
Sí, es posible. Citizens no cobra una tarifa por pago anticipado, por lo que puedes ahorrar dinero pagando el préstamo que solicitaste con anticipación.
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