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Fecha de actualización: 17-10-2023
Hoy te contamos sobre las 5 mejores aseguranzas de carros que puedes contratar en USA este 2023. Recordemos que, el precio es un factor determinante a la hora de elegir cualquier tipo de seguro.
Aquí analizaremos las tarifas de las aseguradoras más populares, si vale la pena contratar sus pólizas, que tanta cobertura abarcan, principales beneficios, características y mucho más.
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El costo promedio anual de un seguro de auto para este 2023 en los Estados Unidos es de $1,547. Sin embargo, puedes pagar tarifas más altas o más bajas. Los precios de los seguros de auto están muy individualizados en función de una serie de consideraciones. Estos incluyen dónde vives, tu edad y sexo, el tipo de auto que conduces, historial de manejo y el tipo de cobertura que estás comprando.
🔝 Ten en cuenta que, la cobertura mínima es menos costosa que la cobertura completa. Otra variable que muchos conductores no consideran es su calificación crediticia. Las compañías de seguros generalmente cobran precios más altos a los clientes con mal crédito, mientras que aquellos con buen crédito obtienen un descuento en las primas.
🚗 Entonces, la mejor manera de encontrar una prima que se ajuste a tu presupuesto, y una póliza que se adapte a tus necesidades, es cotizar y comparar opciones. Visita nuestro cotizador de seguros y conoce tus opciones hoy ¡Te esperamos!
🔝 Para elegir nuestro top 5, hemos tomado en cuenta los siguientes criterios:
👉 Seguidamente, te dejamos con nuestro análisis de las mejores compañías que ofrecen un seguro de auto de calidad a buen precio. Veamos:
Estamos ante la aseguradora número 1 en nuestra calificación de los 5 mejores seguros de autos 2023. El costo promedio de este seguro (para conductores con buen historial de manejo) es de $1,412/año.
🔝 USAA tiene costos de seguro de auto bastante asequibles para conductores con muchos tipos de historial de manejo. Si calificas, puede ser una buena opción si eres un conductor con multa o DUI en tu registro. De hecho, también ofrece buenas tarifas para adultos mayores y conductores jóvenes, dos grupos de edad que pueden ser costosos de asegurar en este 2023.
Por otro lado, ofrece cobertura por perdón de accidentes y reemplazo de auto nuevo. Además de una opción de cobertura de seguro de viaje compartido. Finalmente, tiene un programa de seguro basado en el uso (SafePilot). Se trata de un programa que los buenos conductores pueden usar para reducir los costos de su seguro de automóvil y está disponible en los 50 estados y Washington, DC.
👉 Importante: USAA únicamente está disponible para miembros de la comunidad militar, por lo que la mayoría de los consumidores no son elegibles para adquirir estos seguros.
Geico tiene costos de seguro de automóvil muy competitivos para muchos tipos de conductores. Si no calificas para USAA, esta será tu mejor opción. Actualmente, su tarifa anual promedio (para buenos conductores) es de $1,716.
Este seguro de auto ofrece excelentes tarifas para buenos conductores y también para personas que tienen una multa por exceso de velocidad, mal crédito o fueron sorprendidos conduciendo sin seguro.
Geico cuenta con perdón de accidentes y ofrece un programa de seguro basado en el uso (DriveEasy). Se trata de un beneficio exclusivo para buenos conductores que desean intentar reducir sus costos de seguro de auto en función de los hábitos de conducción. Actualmente, el seguro de automóvil de Geico está disponible en los 50 estados y Washington, DC
Finalmente, Geico vende seguros de auto para diferentes tipos de vehículos como son: automóviles de uso personal, motocicletas, automóviles clásicos, vehículos recreativos (RV), vehículos todoterreno (ATV) y botes.
El servicio de emergencia en carretera, reembolso del alquiler de auto y el seguro contra averías mecánicas están disponibles como coberturas opcionales.
Progressive tiene excelentes precios para conductores con DUI. Además, cuenta con cientos de coberturas adicionales que se adaptan a tus necesidades. Es una de las aseguradoras con el menor número de quejas de usuarios según la revisión más reciente de JD Power. Lo anterior, ayuda a compensar los costos promedio de Progressive.
Actualmente, puedes solicitar un seguro de auto con esta compañía por $2,157/año. Por otro lado, ofrece seguro de automóvil para no propietarios y presentaciones SR-22. Los conductores con buen historial de manejo pueden probar el programa basado en el uso de Progressive (Snapshot) para recibir un descuento decente. Progressive está disponible en los 50 estados y Washington, DC
Por otro lado, los clientes que han estado con la empresa durante al menos cinco años sin accidentes ni infracciones de tránsito son elegibles para la condonación de accidentes que cubre choques grandes. Finalmente, ofrece una cobertura para mascotas en caso de accidente.
State Farm ofrece un descuento de renovación bastante bueno del 14 %, si te quedas con State Farm durante al menos tres años consecutivos. Por otro lado, cuenta con tarifas de seguro de auto bastante competitivas para conductores con multas por exceso de velocidad en sus registros.
Actualmente, el costo promedio anual para buenos conductores es de $1,959. State Farm ofrece un programa de seguro basado en el uso (Drive Safe & Save) para conductores dispuestos a ser monitoreados para tratar de obtener un descuento basado en sus hábitos de manejo.
Nuestro consejo es que tomes en cuenta a esta aseguradora si deseas asegurar a conductores jovenes o si eres uno de ellos. Las tarifas de seguro de auto de State Farm son relativamente bajas para los conductores de entre 18 y 25 años. Su costo está por debajo del promedio nacional de $4,706 al año.
Las altas calificaciones de satisfacción del cliente y las bajas quejas de los consumidores, según NAIC, hacen de Amica una excelente opción para los buenos conductores. El costo promedio anual del seguro de auto Amica para buenos conductores es de $1,512.
Entonces, si estás buscando ahorrar en tu póliza de auto, puede valer la pena echarle un vistazo a Amica. La compañía ofrece más descuentos que la mayoría de las otras aseguradoras, incluidos descuentos por ser dueño de una casa, asegurar más de un vehículo, tomar un curso de manejo defensivo y establecer pagos automáticos.
Los clientes que optan por ciertas actualizaciones pueden ganar puntos de ventaja por conducir bien, renovar una póliza y recomendar a Amica con otros conductores. Estos puntos se pueden utilizar para mantener tu tarifa actual después de un accidente, DUI o cualquier multa que obtengas.
En los estudios de 2022 de JD Power, Amica ocupó el tercer lugar entre 11 aseguradoras en satisfacción con la compra de un seguro. Amica vende un paquete premium llamado Platinum Choice Auto que incluye monitoreo de fraude de identidad, cobertura completa de vidrios, alquiler de prestigio, reemplazo de auto nuevo y recompensas por buen conductor. Ideal para aquellos conductores que buscan obtener cobertura completa a un excelente precio. Finalmente, ten en cuenta que, Amica no vende seguros de automóviles en Hawái ni en Alaska.
USAA ocupa el primer lugar en nuestra calificación de los 5 mejores seguros de autos de 2023. Sin embargo, las pólizas de esta compañía únicamente están disponibles para la comunidad militar de los Estados Unidos, que incluye personal en servicio activo, veteranos y sus cónyuges e hijos.
👉 Si eres de esas personas que no califican para una póliza de USAA, te aconsejamos contratar una póliza de auto de Geico. Actualmente, es la mejor opción en general en cuanto a calidad-precio para un seguro de automóvil.
🚗 Este artículo tiene como objetivo ayudar a los consumidores a encontrar una póliza que se adapte a sus necesidades en función de lo que puedan pagar. Ten en cuenta que, los precios de los seguros de auto varían según el historial de conducción, la edad, el historial crediticio y el nivel de cobertura de cada cliente.
El costo promedio del seguro de automóvil en los Estados Unidos es de $1,582 por año para un seguro de cobertura total. Esto aplica únicamente para conductores con un historial de manejo limpio y un buen puntaje crediticio. Sin embargo, tu cotización final puede ser completamente diferente al precio que te contamos aquí, por lo tanto, compara opciones antes de tomar una decisión.
Para conductores del Downtown Miami y sus alrededores, un seguro de auto puede costar hasta $4,700/año. Miami es una de las ciudades más costosas en cuanto a seguros de auto se refiere.
Tanto en USA como Canadá es obligatorio contar un Seguro de Responsabilidad Civil (RC) para autos. Esto es un requisito válido en los 50 estados y si no lo contratas, puedes incurrir en una multa.
El costo promedio de un seguro de auto en New York es de $4,188/año.
