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Fecha de actualización: 01-04-2022
¿Quieres conocer los mejores seguros de auto del 2022? Llegaste al lugar indicado. En esta guía te mostraremos las aseguradoras con los mejores precios del mercado. Además, conocerás beneficios, características especiales y como está su reputación actualmente ¿Quieres conocer más información? Quédate hasta el final del artículo.
Antes de comenzar, queremos decirte que, hemos evaluado a las grandes compañías de seguros de automóviles en función a:
Geico tiene tarifas de seguro de automóvil muy competitivas para muchos tipos de conductores. Esto quiere decir que, vale la pena echarle un vistazo si deseas un seguro de automóvil económico. Entre sus características más destacadas tenemos:
| Pros | Contras |
|---|---|
| Excelentes tarifas de seguro de automóvil para buenos conductores y también para personas que tienen una multa por exceso de velocidad o mal crédito. | Tarifas altas para conductores con DUI. |
| Ofrece perdón por accidentes y seguros de autos usados. | El descuento promedio por agrupar seguros de auto y hogar es bastante bajo, del 8%. |
| Bajo nivel de quejas presentadas a los departamentos de seguros estatales. |
Nationwide ofrece tarifas de seguro de automóvil decentes para algunos tipos de conductores y muchas coberturas adicionales útiles. El nivel de quejas por seguros de auto es muy bajo; por lo que es una empresa a la que hay que echarle un vistazo si buscas una póliza de carro.
En particular, Nationwide ofrece un programa de seguro basado en el uso y una opción de pago por milla para los conductores que desean reducir potencialmente sus tarifas en función de la conducción real. Nationwide destaca por:
| Pros | Contras |
|---|---|
| Magníficas tarifas de seguro de automóvil al agregar un conductor adolescente a una póliza, que suele ser muy costosa para los padres. | Altas tarifas de seguros de automóviles para conductores que causan un accidente con lesiones. |
| Ofrece condonación de accidentes, reemplazo de auto nuevo y seguros para autos mexicanos en USA | Primas elevadas para conductores con DUI. |
| Ofrece un programa de seguro de pago por milla (SmartMiles) para conductores de bajo millaje que desean ahorrar. | No ofrece cobertura de auto compartido. |
USAA tiene tarifas bastante accesibles para automovilistas con muchos tipos de registros de manejo, lo que la convierte en una buena compañía para varios perfiles de conductores. Sin embargo, debes tener en cuenta que, debes ser miembro de las fuerzas armadas, veterano o miembro de la familia de militares.
USAA cuenta con lo siguiente:
| Pros | Contras |
|---|---|
| Tarifas bajas para buenos conductores, aquellos con un accidente, multa o DUI en sus registros. | No todos son elegibles para la cobertura. Solo ofrece pólizas a veteranos y miembros activos de las fuerzas armadas, además de sus familias inmediatas. |
| Ofrece buenas tarifas para adultos mayores y conductores jóvenes. | No cuenta con seguro de brecha. |
| Cuenta con perdón por accidente, seguros de autos usados y reemplazo de auto nuevo. | Los descuentos (en comparación al mercado actual) se ubican en 6%, siendo bastante bajo. |
Erie tiene buenas ofertas de cobertura y una puntuación máxima en sus procesos de reclamaciones (cuando se trata de reparación por colisión). Estas ventajas compensan las tarifas de seguro de auto, que son una prima personalizada según tu historial de manejo. Entre sus principales características tenemos:
| Pros | Contras |
|---|---|
| Tarifas promedio razonables para personas con un accidente o una multa por exceso de velocidad en sus registros. | Primas altas para los conductores con mal crédito. |
| Seguro de brecha y reemplazo de auto disponible. | Es costoso agregar un conductor adolescente a su póliza (al menos $1.000 adicionales). |
| Opción de reducir tu deducible por ser buen conductor. | Número superior de quejas según NAIC, sobre todo por pagos de reclamos. |
Seguidamente, te dejamos un cuadro resumen con los mejores seguros de auto de este 2022. Recuerda que, en este artículo, tenemos en cuenta aspectos como el índice promedio de quejas, la solidez financiera y una tarifa promedio mensual (para conductor masculino de 30 años).
| Compañía | Tarifa Anual (Para Buen Conductor) | Solidez Financiera (AM Best) | Índice Promedio de Queja (NAIC) | Puntuación |
|---|---|---|---|---|
| Geico | $1.182 | A+ | Bajo | 4,5/5 |
| Nationwide | $1.540 | A+ | Muy Bajo | 4,9/5 |
| USAA** | $1.141 | A+ | Promedio | 4,1/5 |
| Erie | $1.419 | A- | Más alto que el promedio | 3,8/5 |
Importante: Recuerda que USAA está únicamente disponible para miembros activos militares, veteranos y sus familiares directos.
Aquí te dejamos un cuadro ejemplo de las tarifas de seguros de automóviles basadas en los promedios a nivel nacional entre las compañías de seguros más grandes. Ten en cuenta que, las tarifas se basan en un hombre, de 30 años; que asegura un Toyota RAV4 con cobertura total (incluyendo responsabilidad civil y colisión).
| Tipo de Conductor | Tarifa Anual Promedio |
|---|---|
| Para buenos conductores | $1,569 |
| Conductor que provocó un accidente con daños materiales | $2,270 |
| Conductor que causó un accidente con una lesión. | $2,304 |
| Conductor con un DUI | $2,623 |
| Conductor con mal crédito | $2,876 |
| Conductor sin seguro/con seguro insuficiente | $1,822 |
| Conductor con multa por exceso de velocidad | $1,947 |
Es importante saber que las tarifas finales dependen en gran medida de los factores de calificación personal y de la información del vehículo; toda esta información es solicitada por las aseguradoras cuando realizas una cotización.
A nivel nacional, las pólizas de auto para cobertura completa se promedian en $1.655 por año. Ten en cuenta que, “cobertura total” se refiere a una póliza que incluye cobertura de responsabilidad civil, colisión y póliza integral.
Seguidamente, te dejamos con nuestro cuadro comparativo de precios promedios para una cobertura completa de auto para este 2022:
| Compañía | Mejor Para | Tarifa Anual |
|---|---|---|
| USAA** | Cualquier asegurado que califique. | $1,272 |
| Geico | Conductores de alto riesgo. | $1,304 |
| Erie | Coberturas básicas. | $1,333 |
| Nationwide | Obtener coberturas personalizadas | $1,341 |
Además de los tipos y niveles de cobertura que elijas, otros factores influirán significativamente en el costo final de la prima. Entre ellos tenemos:
Finalmente, otros detalles a considerar son:
¡Gracias por llegar hasta el final de nuestra guía! Ahora ya conoces los mejores seguros de auto del 2022 ¿Te pareció útil esta información? Entonces, no dudes en compartirla con quien pueda necesitarla. Recuerda que, en Cotizator.com nos especializamos en brindarte información de valor sobre diversos productos financieros, visítanos y conoce más detalles.
