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BB&T en Español

A continuación, te hablaremos sobre los tipos de préstamos que ofrece BB&T con información en español. Además, podrás conocer tarifas, comisiones y requisitos de cada uno de los productos financieros que están disponibles en este banco. Sigue leyendo y no te pierdas ningún detalle.

Tarifas y condiciones de BB&T en Español

Préstamos APR Comisiones Tiempo hasta recibir el dinero Duración del préstamo Verificación de crédito suave Requisitos mínimos: Recomendado para:

$ 3,000 a $ 50,000

15,4% - 20,88%

0

1 día hábil

entre 2 y 5 años

No

700 puntos FICO y relación deuda-ingreso menor al 40%

Personas con buen crédito, si vives cerca de una sucursal, si te puedes permitir un cambio temporal en tu puntaje de crédito

Préstamos Personales de BB&T en Español

BB&T es una opción accesible para las personas que buscan una institución financiera en ciertos estados del medio oeste, la costa sur y la costa este de los Estados Unidos. Recientemente, este banco se fusionó con SunTrust para convertirse en Truist; sin embargo, las marcas ofrecen productos separados por ahora.

BB&T Bank ofrece préstamos personales con tasas competitivas y financiamiento rápido. Aunque, ninguno de sus préstamos incluyen algunas características comunes entre otros prestamistas para calificar, como la pre-calificación o un descuento por pago automático.

Por otro lado, este banco opera con sus préstamos personales principalmente a lo largo de la costa este y, si bien no es necesario que seas un cliente existente para obtener un préstamo; debes visitar una sucursal para cerrar el trato. Ahora bien, los prestatarios pueden elegir un plazo de pago de entre dos y cinco años, según BB&T.

Este banco sigue estándares de suscripción similares a los de otros prestamistas bancarios y considerará la información crediticia, los ingresos y las deudas en tu solicitud de préstamo. También, si eres un cliente existente, tu relación con el banco formará parte de tu expediente a la hora de que el prestamista tome la decisión final sobre tu solicitud.

B&T es mejor opción para los prestatarios que:

  • Tengan un buen o excelente crédito (690 puntos FICO o más) y poca deuda.
  • Vivan cerca de una agencia de BB&T.
  • No les importe una revisión crediticia dura antes de poder analizar la tasa del prestamista.

Características Resaltantes

  • Tasas Crediticias Bajas: Las tasas porcentuales anuales (APR) de BB&T se encuentran entre las más bajas entre los bancos y los prestamistas con buen crédito. Ahora bien, los prestatarios calificados pueden pedir prestados hasta $50,000 a tasas de interés de un solo dígito.
  • Financiamiento Rápido: En primer lugar, los oficiales de préstamos de BB&T dicen que puedes obtener tu préstamo con tan solo haber pasado 1 día hábil. Sin embargo, la financiación rápida conlleva un inconveniente y es el siguiente: los solicitantes deben visitar una sucursal para cerrar el trato. De hecho, es poco común que los grandes bancos requieran una visita en persona para obtener un préstamo de manera oficial.
  • Sin tarifas de Originación o Pago Anticipado: Si bien pocos prestamistas cobran tarifas de pago anticipado en préstamos personales, las tarifas de originación siguen siendo algo comunes. Sin embargo, no debes preocuparte porque BB&T no cobra ninguna de las dos, por lo que no pagarás ninguna tarifa si realizas tus pagos mensuales a tiempo.
  • Opción de Préstamo Garantizado y Co-firmado: Los solicitantes que agreguen un cofirmante con mejor crédito y mayores ingresos pueden calificar para una tasa más baja o un monto de préstamo más alto. Por otro lado, este prestamista también ofrece préstamos garantizados, que requerirían una cuenta de CD como garantía para los clientes existentes o un título de vehículo para los nuevos clientes.
  • Pago Directo a los Acreedores: Finalmente, si consolidas tarjetas de crédito y otros préstamos de alto interés con BB&T, este prestamista enviará los fondos directamente a tus otros acreedores. De hecho, en algunos casos, este banco puede requerir que parte o la totalidad de los fondos del préstamo se envíen a los acreedores.

¿Cómo puedo Calificar para Préstamos Personales de BB&T?

BB&T no revela mucha información sobre cómo calificar para préstamos personales. Sin embargo, vamos a describirte los requisitos que han compartido muchos usuarios que obtuvieron su préstamo con este banco:

  • Puntaje de Crédito Mínimo: Necesitarás al menos 700 puntos.
  • Relación deuda-ingresos máxima: 40%.

Con un perfil crediticio como el anterior, vas a poder calificar a un APR entre el 15 y el 20%. Aunque, todo esto dependerá de tu información crediticia completa, donde el banco tendrá en cuenta otros factores como tu dirección, historial de crédito con otros bancos, informe de ingresos y más.

Tasas Hipotecarias de los Préstamos Personales de BB&T

Las tasas y los términos de BB&T cambian según el estado donde solicites el préstamo. Además, cuenta con una cantidad grande de préstamos personales disponibles, esto hace que sea complicado determinar las cifras exactas de cada tipo de préstamo a menos que presentes una solicitud formal.

Por otro lado, dado que BB&T no tiene un programa de pre-calificación, deberás solicitar el préstamo de forma oficial para saber qué tarifa obtendrás. Sin embargo, ten en cuenta que debido a los requisitos que solicita, podemos decirte que estos préstamos personales no son adecuados para prestatarios con mal crédito.

Ahora bien, si cumples con estos requisitos, puedes obtener una solicitud de préstamo de dos maneras: visitando una sucursal de BB&T en persona o comunicándote con un oficial de préstamos. El proceso de solicitud para ambas opciones es el siguiente:

  • Completa la información de la solicitud (ingresos, información personal, propósito del préstamo, etc.)
  • Envía la solicitud a un oficial de préstamos en persona o por correo electrónico.
  • Si obtienes la aprobación te pedirán que visites una sucursal.
  • Cierra el préstamo con un agente en la sucursal más cercana a tu domicilio.
  • Recibe los fondos en 1 día hábil.

Finalmente, los préstamos personales de BB&T no tienen cargos de originación o prepago adjuntos. Sin embargo, el banco cobrará un cargo por pago atrasado si no cumples con la fecha de pago. Al igual que con los términos y tarifas de BB&T, sus tarifas por pago atrasado cambian según el cliente y el tipo de préstamo. Por lo general, las tarifas por pago atrasado para préstamos personales oscilarán entre $15 y $50.

Préstamos de Auto de BB&T en Español

Los préstamos para automóviles de BB&T Bank te ofrecen una gran variedad de opciones para tu automóvil; ya sea que estés comprando, refinanciando o tratando de maniobrar una compra de arrendamiento. Aunque, debes tener en cuenta que es necesario virid en uno de los 15 estados dentro de su área de servicio (o Washington DC) y tienes que presentar la solicitud en persona, ya que no tienen un proceso de financiamiento online.

Entre los productos que ofrece destacan:

  • Préstamos para vehículos nuevos.
  • Financiamiento para autos usados ​​(de un concesionario o parte privada).
  • Préstamos de refinanciamiento.
  • Préstamos de compra de arrendamiento.

Por otro lado, BB&T ofrece plazos de pago de hasta 75 meses. Aunque al igual que ocurre con la calificación general del préstamo, el plazo máximo de préstamo disponible puede basarse en diferentes factores, como la antigüedad del vehículo y tu historial crediticio.

Características Resaltantes

  • Este banco cuenta con una enorme selección de opciones de financiamiento, incluso para préstamos para automóviles.
  • Si estás en un apuro y quieres conocer el veredicto final, BB&T Bank puede ofrecerte una decisión sobre tu calificación en tan solo 10 minutos tanto para la compra como para un refinanciamiento.
  • Por otro lado, obtendrás tus fondos en un plazo de siete días. Esto lo convierte en una excelente opción para quienes buscan cotizaciones de tasas de préstamos para automóviles.
  • Finalmente, las tasas de préstamos para automóviles de BB&T Bank son bajas y fijas para facilitar aún el procedimiento.

¿Cómo puedo Calificar para Préstamos de Auto de BB&T?

Para calificar con este prestamista deberás cumplir con lo siguiente:

  • Prueba de ciudadanía o permiso de residencia.
  • Edad mínima para ser elegible es de 18 años o la mínima estatal, la que sea mayor.
  • Rango de puntaje crediticio aceptado está entre 650 – 850 puntos.
  • Relación deuda – ingreso menor al 40%.
  • Ser residente en las ciudades donde opera este banco.
  • Historial de ingresos actualizado.

Por otro lado, ten en cuenta que BB&T Auto Loans no tiene o no divulga un requisito de elegibilidad de ingresos anuales mínimos. Otro factor a tener en cuenta es que, los préstamos para automóviles de BB&T solo consideran a los prestatarios que están empleados. Además, los miembros en servicio activo y sus dependientes cubiertos son elegibles para solicitar un préstamo a través de BB&T Auto Loans. Ya que, sus tarifas están dentro de los límites de la Ley de Préstamos Militares.

Tasa de Interés de los Préstamos de Auto de BB&T

Ten en cuenta que, el APR que ofrece esta compañía varía según tu estado de residencia, tipo de préstamo e información del vehículo. Sin embargo, BB&T ofrece financiamiento para autos bajo las siguientes condiciones:

  • Monto del préstamo: Hasta $100,000.
  • APR (APR fijo): 2,24% – 10%.
  • Plazo del préstamo: Hasta 84 meses.

Finalmente, un préstamo para automóvil de BB&T generalmente estará listo para su uso dentro de los 7 días hábiles posteriores a la aprobación.

Préstamos Hipotecarios de BB&T en Español

BB&T ofrece hipotecas de tasa fija a 10, 15, 20 y 30 años, e hipotecas de tasa ajustable 3/1, 5/1, 7/1 y 10/1. Además,  las opciones de pago inicial bajo incluyen: el Programa Hipotecario HomeNow y el Programa de Incentivos para la Propiedad de Vivienda Comunitaria, o Préstamos CHIP. Todos estos programas están dirigidos a prestatarios de ingresos bajos y moderados con pagos iniciales tan bajos como el 3%. Sin embargo, todas las hipotecas de BB&T que pertenezcan a programas comunitarios requieren que los prestatarios completen un curso educativo en línea. Aunque, no se requiere seguro hipotecario para el CHIP.

Por otro lado, la hipoteca para compradores de vivienda por primera vez de BB&T no tiene límites de ingresos. De hecho, presenta un requisito de pago inicial tan bajo como el 3% y un requisito de seguro hipotecario reducido. Ahora bien, los préstamos del USDA para prestatarios rurales y los préstamos VA para miembros del servicio militar y veteranos elegibles también están disponibles, pero los préstamos de la FHA no.

Características Resaltantes

  • Ofrece una gran variedad de hipotecas de bajo pago inicial, así como hipotecas de construcción.
  • El sitio web permite a los usuarios estimar las tasas en línea por tipo de préstamo y propiedad, monto y ubicación.
  • Tiene una solicitud de hipoteca en línea.
  • Servicios bancarios sólidos, ofertas hipotecarias y plataforma en línea todo en uno.
  • Facilita cursos de educación para compradores de vivienda CreditSmart en línea a través de Freddie Mac; La finalización del curso ayuda a ciertos prestatarios a calificar para préstamos con un pago inicial bajo.
  • Tiene programas de asistencia para el pago inicial.
  • Ofrece préstamos para la construcción, incluida la construcción a permanente.

¿Cómo puedo Calificar para Préstamos Hipotecarios de BB&T en Español?

Los requisitos mínimos para el prestatario de una hipoteca no están disponibles en el sitio web de BB&T (Truist). Sin embargo, este banco tiene en cuenta el historial crediticio, los ingresos y los activos. Sin embargo, te dejaremos los requisitos claves para obtener una posible aprobación:

  • Puntaje FICO mínimo de 620 puntos.
  • Relación deuda- ingreso menor a 40%.
  • Pago mínimo de 3%.
  • Ser residente en una ciudad donde opera BB&T.

Ten en cuenta que, si tu puntaje crediticio es más bajo a 620, puedes calificar para uno de los programas especiales de préstamos hipotecarios de BB&T. Además, para un préstamo respaldado por el gobierno, BB&T sigue las pautas de suscripción federales permitiendo relación deuda- ingreso de hasta el 50% (y en algunos casos más alta) siempre que se cumpla con otros criterios.

Finalmente, los prestatarios pueden pagar tan solo un 3% de anticipo en algunos préstamos gubernamentales, como es el caso de préstamos del USDA (desarrollo rural) y del VA que ofrecen financiamiento al 100% (no se requiere pago inicial para los prestatarios que califiquen).

Tasa de Interés de los Préstamos Hipotecarios de BB&T en Español

Actualmente, las tasas hipotecarias son las siguientes:

  • Préstamos de 15 años: 2,56%
  • Hipotecas de 30 años: 2,10%
  • Financiamiento 5/1: 2,54%

Importante: Estas cifras son APR generales. Esto quiere decir que, varían considerablemente según el perfil crediticio de cada persona.

Cotiza y Compara Préstamos de BB&T en Español con sus Competidores

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Bank of America Préstamos en Español

Préstamos

$ 100,000 o más

APR

2.750%

Comisiones

2.00%

Tiempo hasta recibir el dinero

30 días

Duración del préstamo

15 a 30 años

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Préstamos Personales Wells Fargo en Español

Préstamos

$ 3,000 - $ 100,000

APR

7.24% - 24.24%

Comisiones

0%

Tiempo hasta recibir el dinero

24 horas

Duración del préstamo

1 a 5 años

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Préstamos Chase en Español

Préstamos

 $ 200,000 o más

APR

3.502%

Comisiones

1.56%

Tiempo hasta recibir el dinero

30 días

Duración del préstamo

15 a 35 años

COTIZAR

Si estás buscando otras compañías de crédito que ofrezcan préstamos similares a BB&T, visita nuestra web Cotizator.com/us. Recuerda que, contamos con una herramienta de comparación gratuita; de esta forma podrás elegir el producto financiero que más se adapte a tus necesidades y estilo de vida.

Teléfono de Contacto en Español

BB&T Bank tiene a disposición de sus clientes un Call Center Global a través del: 800-BANK-BBT o 800-226-5228. Allí podrás comunicarte las 24 horas del día los 7 días de la semana. Sin embargo, este banco no aclara si proporciona información en español.

Atención al Cliente y Reclamaciones de BB&T en Español

Préstamos Hipotecarios

  • Si quieres solicitar una hipoteca: Llama al 888-946-8730.
  • Si ya tienes una hipoteca: Llama al 800-295-5744.

Este Call Center está disponible de lunes a viernes, de 8 am a 8 pm ET, y los sábados de 9 am a 1 pm ET.

Préstamos Personales y de Auto

  • Solicitud y reclamos: 888-562-6228.

Puedes llamar de lunes a viernes, de 8 am a 8 pm ET, y los sábados de 9 am a 1 pm ET.

Preguntas Frecuentes

¿Cuánto tiempo se tarda BB&T en otorgar un préstamo?

Depende del producto. Aunque, en líneas generales puede tardar entre 1 y 30 días en otorgar el dinero.

¿Es difícil obtener un préstamo con BB&T?

Puede ser un poco difícil y esto se debe a que no hay opción para pre-calificar. Por lo tanto, a diferencia de muchos de sus competidores, BB&T no permite que los prestatarios pre-califiquen y vean el monto potencial del préstamo, la tasa o el pago mensual.

¿Cómo verifico mi puntaje de crédito con BB&T?

Para verificar tu puntaje crediticio actual, puedes visitar la web FreeCreditScore. También, si realizas operaciones bancarias con BB&T, puedes obtener una revisión de puntaje gratuita una vez por trimestre.

¿Cuál es el plazo máximo de préstamo para automóvil que puedes obtener con BB&T?

Los préstamos para automóviles de BB&T tienen un plazo máximo de 84 meses para ser devueltos. Además, tener la opción de plazos más largos permite a los prestatarios aceptar montos mayores de préstamos para sus automóviles: al mismo tiempo, mantener los pagos mensuales más asequibles. Sin embargo, cuanto más largo sea el plazo de tu préstamo para el automóvil, más intereses pagarás.

¿BB&T cobra una tarifa de apertura?

Sí, los préstamos para automóviles de BB&T pueden cobrar una tarifa de originación del préstamo. Y su valor puede cambiar según tu estado de residencia.

¿BB&T cobra un cargo por pago atrasado?

Sí, los préstamos para automóviles de BB&T cobran a los prestatarios una tarifa adicional por pago atrasado

¿BB&T cobra tarifas por pago anticipado?

Sí, los préstamos para automóviles de BB&T cobran una tarifa a los prestatarios si pagan sus préstamos antes de tiempo.

 

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