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Fecha de actualización: 21-03-2024
¿Están buscando los Seguros de Autos más baratos? Podemos ayudarte con esto. Hemos preparado una guía completa sobre las compañías de seguros de auto más económicas de este 2024. Además, te mostraremos precios actuales y clasificados según el tipo de conductor, infracciones actuales, según el estado de tu licencia de conducir y mucho más. Sigue leyendo y no pierdas detalle.
Antes de comenzar, queremos mencionar que las tarifas de nuestro estudio se basan en nuevos clientes que compran un seguro y pueden ayudarte a tener una idea de cuánto pagarás por un seguro de automóvil con una nueva aseguradora.
Ten en cuenta que, las tarifas de seguros de automóviles son altamente individualizadas. Es decir, el precio final de tu póliza dependerá de varios factores, incluido el lugar donde vives, el automóvil que manejas y tus puntajes de crédito. Además, las aseguradoras también evalúan tu historial de manejo, y algunas infracciones, multa por exceso de velocidad, un DUI o un accidente con culpa.
Sin lugar a dudas, USAA tiene algunas de las tarifas más bajas en nuestro estudio de seguros de automóviles. De hecho, esta compañía cuenta con las mejores calificaciones de sus clientes y tiene las tarifas anuales más bajas; todo esto, para los conductores con antecedentes limpios y aquellos que buscan cobertura mínima.
Por otro lado, USAA también tiene las primas de seguro de automóvil más bajas para personas con una multa por exceso de velocidad o un accidente en su historial de manejo. Sin embargo, la cobertura de USAA solo está disponible para miembros de la comunidad militar que califiquen.
En segundo lugar, tenemos a Geico. Es una compañía ofrece un seguro de automóvil más económico que la mayoría de los proveedores de nuestro estudio, excepto USAA. También es una de las mejores compañías de seguros de auto en nuestras calificaciones, con excelentes críticas de los asegurados. Nuestro estudio encontró que Geico tiene las tarifas más bajas para conductores con antecedentes limpios, conductores con mal crédito y conductores adolescentes.
Finalmente, State Farm es una muy buena opción si necesitas un seguro de automóvil asequible, pero tiene un historial de manejo menos que perfecto. Nuestro estudio encontró que State Farm tiene el costo promedio más bajo de seguro de automóvil después de un DUI. Sus tarifas también se encuentran entre las más asequibles si tienes una multa por exceso de velocidad o un accidente en tu registro.
Como te mencionamos anteriormente, las primas de seguro de automóvil tienen un precio que se ajusta a cada conductor. De hecho, las compañías de seguros evalúan el historial de conducción de cada solicitante, los datos demográficos y otros factores para determinar el nivel de riesgo que representan.
Seguidamente, te dejamos con nuestra calificación general para los seguros de auto más baratos que puedes encontrar en los Estados Unidos este 2024:
| Compañía de Seguros | Prima Media Mensual | Prima Media Anual |
|---|---|---|
| USAA** | $94** | $1.128** |
| Geico | $104 | $1.124 |
| Nationwide | $107 | $1.245 |
| Progressive | $108 | $1.289 |
| State Farm | $112 | $1.350 |
Importante: *USAA está disponible solo para militares, veteranos y sus familias.
Consideraciones importantes:
En este top te mostramos como cambia el valor de las primas a medida que se modifica el perfil de conducción. Ten en cuenta lo siguiente, no todas las compañías evalúan los accidentes de la misma manera. Esto quiere decir que, vale la pena comparar cotizaciones de seguros de vez en cuando para encontrar los mejores precios.
Un accidente con culpa aumenta las tasas de seguro en un promedio del 45%. La compañía de seguros de automóviles más barata en esta situación es USAA; que aún ofrece a los conductores elegibles tarifas asequibles después de un accidente.
| Compañía de Seguros | Tarifa Mensual (Sin Accidentes) | Tarifa Mensual (Después del Accidente) |
|---|---|---|
| Geico | $102 | $284 |
| Nationwide | $137 | $190 |
| Progressive | $107 | $181 |
| State Farm | $112 | $135 |
| USAA* | $94** | $127** |
Importante: *USAA está disponible solo para militares, veteranos y sus familias.
Los aumentos en las tarifas del seguro de automóvil pueden ocurrir después de que el conductor recibe una multa. En el siguiente análisis de precios de seguros se incluyen infracciones con implicaciones importantes para los seguros como son:
En este cuadro comparativo, observamos como Progressive y State Farm imponen sanciones relativamente pequeñas contra los conductores con DUI. De hecho, el aumento de las tarifas es menor a $50 por mes.
| Compañía de Seguros | Tarifa Mensual (Sin Accidentes) | Tarifa Mensual (Después del Accidente) |
|---|---|---|
| Geico | $102 | $229 |
| Nationwide | $137 | $246 |
| Progressive | $107 | $153 |
| State Farm | $112 | $156 |
| USAA* | $94** | $184** |
Ahora bien, el aumento promedio de la tarifa mensual después de una multa por conducir con una licencia suspendida es de $70. State Farm es la compañía más barata después de una citación por conducir con una licencia suspendida.
| Compañía de Seguros | Tarifa Mensual (Sin Accidentes) | Tarifa Mensual (Después del Accidente) |
|---|---|---|
| Geico | $102 | $196 |
| Nationwide | $137 | $209 |
| Progressive | $107 | $172 |
| State Farm | $112 | $146 |
| USAA* | $94** | $173** |
En la mayoría de los estados, las compañías de seguros tienen en cuenta la calificación crediticia del conductor al establecer las tarifas. Una mejora de un nivel de crédito genera ahorros de un promedio de alrededor de $20 a $30 por mes.
Los conductores con mal crédito deben considerar Nationwide y Geico ¿Por qué? Aún a pesar de que tengas mal crédito, pagarás una prima más que razonable por tu seguro de auto.
| Compañía de Seguros | Tarifa Mensual (Mal Crédito) | Tarifa Mensual (Buen Crédito) |
|---|---|---|
| Geico | $150 | $83 |
| Nationwide | $130 | $83 |
| Progressive | $196 | $87 |
| State Farm | $246 | $90 |
| USAA* | $230** | $94** |
Importante: *USAA está disponible solo para militares, veteranos y sus familias.
Para esta sección, hemos tomado 3 estados como ejemplos y son: New York, Florida y California. Ten en cuenta que, las cotizaciones de auto son 100% personalizadas y pueden variar considerablemente. Te recomendamos tomar los datos de los siguientes cuadros netamente como ejemplos.
Seguidamente, te dejamos el top 5 de los seguros de carros más baratos en New York y su respectiva prima anual. Esta cotización está especialmente diseñada para la ciudad de Manhattan.
| Compañía de Seguros | Prima Media Anual |
|---|---|
| Progressive | $1,230 |
| Travelers | $1,544 |
| Metlife | $1,604 |
| Hanover | $1,895 |
| Geico | $1,927 |
Esta cotización está diseñada para encontrar los seguros de autos más baratos en Tampa. Por lo tanto, el resto de las ciudades que pertenecen al estado de Florida, la prima anual puede ser muy diferente.
| Compañía de Seguros | Prima Media Anual |
|---|---|
| USAA** | $1,014 |
| Geico | $1,790 |
| State Farm | $1,834 |
| Travelers | $1,907 |
| Progressive | $2,128 |
Los seguros de autos baratos en California tienen un costo promedio de $1.868 por año; lo que se traduce como un 20% más que el promedio nacional. Ten en cuenta que, la cotización que te mostramos en el siguiente cuadro corresponde a la ciudad de Sacramento.
| Compañía de Seguros | Prima Media Anual |
|---|---|
| Progressive | $1,164 |
| Esurance | $1,568 |
| California Capital | $1,621 |
| USAA | $1,643 |
| State Farm | $1,980 |
Nuestro análisis muestra que Geico es la compañía más barata si deseas un alto nivel de cobertura de seguro. De hecho, puedes encontrar una prima promedio anual de $1,238 para una cobertura completa; un precio más que razonable.
Como es el caso en muchas otras subcategorías que revisamos, las tarifas de USAA siguen siendo las más económicas en general. Por lo tanto, los conductores de la comunidad militar deberían considerar USAA si son elegibles para la membresía. De lo contrario, busca a Geico.
Ahora bien, todas las opciones que te mostramos en este conteo pueden variar según tu estado de residencia. Por ejemplo, los seguros de carros más baratos en New York son emitidos por Progressive; con una prima media anual de $1,230 para una cobertura completa.
Queremos recordarte que es importante cotizar y comparar entre opciones para que elijas la aseguradora más barata en tu área y que mejor se adapte a tus necesidades. ¡Gracias por llegar al final de nuestra guía! Recuerda que, en Cotizator.com Tenemos una herramienta de cotización gratuita disponible siempre para ti. ¡Te esperamos!
Nuestras mejores clasificaciones de seguros de automóviles muestran que USAA ofrece el mejor seguro de auto. Al menos cuando se trata de tarifas y satisfacción del cliente, aunque debes tener una afiliación militar para calificar. Para la mayoría de los demás consumidores, State Farm y Geico son las mejores opciones.
La mejor manera de encontrar un seguro de auto barato es dar un paseo por las páginas webs de tus opciones y comparar cotizaciones. Mientras comparas, también es una buena idea tener en cuenta los descuentos disponibles. Mantener un historial de manejo limpio y un buen puntaje crediticio también puede conducirte a primas de seguro de auto más bajas.
