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Fecha de actualización: 31-07-2023
¿Buscas un seguro de casa? ¿No sabes cuál elegir? Aquí te contamos sobre los mejores seguros de casa y los más baratos del 2023.
Recordemos que, el seguro para propietarios de viviendas brinda protección para tu hogar y puede ayudar a pagar los costos de daños causados por incendios, robos, tormentas severas o cualquier otro imprevisto que surja en tu vivienda.
Lo anterior, hace que elegir la compañía de seguros y la póliza de propietario de vivienda adecuados sea de vital importancia. Es por eso que, en Cotizator nos especializamos en brindarte soluciones financieras, visita nuestro comparador de seguros y obtén varias cotizaciones con aseguradoras diferentes en solo minutos.
Veamos el siguiente cuadro resumen donde detallamos las características más resaltantes de los mejores seguros de casa del 2023. Veamos:
| Aseguradora | Costo Mensual Promedio** (USD) | Solidez Financiera por AM Best | Mejor para: |
|---|---|---|---|
| Erie | No divulgado* | A+ (Muy Buena) | Los que buscan que la póliza básica incluya algún beneficio premium. |
| Chubb | No divulgado* | A++ (Excelente) | Quienes buscan cobertura por inundaciones. |
| State Farm | $88.83 | A++ (Excelente) | Clientes que buscan precios realmente bajos. |
Consideraciones importantes:
Erie Insurance es una compañía de seguros regional, es decir, su disponibilidad es limitada. Además, si te interesa comprar una póliza, deberás hacerlo a través de un agente. Con Erie, tendrás a tu disposición múltiples coberturas adicionales para elegir, entre las que se encuentran:
Esta aseguradora tiene una de las ofertas de descuentos premium más generosas del mercado, ofrece hasta 25% de descuento cuando contratas múltiples pólizas.
Erie Insurance ofrece cobertura de posesiones valiosas en sus pólizas estándar, pero únicamente está disponible en 12 estados y Washington, DC. Así mismo, los estados donde opera Erie son los siguientes:
Finalmente, la póliza básica de Erie incluye:
Esta aseguradora se encuentra entre los mejores seguros para casa del 2023 por su póliza estándar llamada «Masterpiece Homeowners». Aquí se incluye respaldo de agua y costo de reemplazo. También, tendrás la opción de aceptar una liquidación en efectivo después de una pérdida cubierta y que se considere como «total» en lugar de reconstruir en el mismo lugar, es decir, tú decides.
Ten en cuenta que, es la única compañía en nuestro conteo que ofrece su propia póliza de seguro contra inundaciones. Otras pólizas de seguro contra inundaciones vendidas se compran a través del Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones (NFIP). Lo anterior, no será necesario siempre y cuando contrates con Chubb.
Una posible desventaja es que Chubb está disponible exclusivamente a través de agentes. No existe una cotización en línea ni opción de compra desde la web oficial. Por su parte, las pólizas de seguro para propietarios de viviendas de Chubb están disponibles en los 50 estados y en Washington, DC
¿Para quién son los seguros de hogar de Chubb? Puede ser la aseguradora más adecuada para aquellos que prefieren trabajar con un agente cuando compran una póliza de seguro para propietarios de viviendas. La aseguradora también puede ser mejor para aquellos que buscan más opciones de cobertura, como seguro contra inundaciones o servicios de defensa contra incendios forestales. Es decir, beneficios específicos.
Importante: Chubb NO divulga los precios de sus seguros. Además, los costos varían ampliamente en función de una variedad de factores. Para averiguar cuánto costaría una póliza de seguro de hogar de Chubb, deberás hablar con un agente de seguros.
Finalmente, la póliza de seguro para propietarios de viviendas Masterpiece de Chubb incluye:
State Farm tiene opciones para expandir y personalizar las pólizas. Donde se incluye cobertura para posesiones valiosas y reserva de agua. Ten en cuenta que, State Farm ofrece seguro contra inundaciones del Programa Nacional de Seguros.
Los titulares de pólizas pueden recibir descuentos por paquetes de pólizas, permanecer un año sin hacer reclamos y por colocar un sistema de seguridad para el hogar.
Los precios de State Farm son los más bajos de todas las aseguradoras que pudimos cotizar. Puedes obtener un seguro de hogar desde los $80/mes.
State Farm tiene las siguientes opciones de cobertura de seguro para hogar, veamos:
Nota: State Farm también se asoció con Wildfire Defense Systems para brindar servicios gratuitos a los titulares de pólizas en Arizona, California, Colorado, Oregón y Washington.
>>> ¿Cómo funcionan los Seguros de Hogar en USA? Descubre todo lo que necesitas saber aquí.
El proceso de compra de una vivienda puede ser un torbellino de emociones y obtener una póliza de hogar aún más. Siempre vale la pena conocer los conceptos claves cuando de seguros de vivienda se trata. Busca una aseguradora que ofrezca una prima mensual que tú puedas pagar, y que además, te garantice algunos beneficios decentes.
Encontrar los mejores seguros de casa baratos 2023 comienza con garantizar de que estás buscando la cobertura adecuada para ti. Una póliza estándar cubrirá tu casa y otras estructuras cercanas, pero la cantidad de cobertura que necesitas depende de cuánto costaría reconstruir tu hogar (en caso de necesitarlo).
Muchas compañías de seguros te darán un descuento si les compra más de un tipo de póliza, como seguro de hogar y seguros de automóvil. Esto se denomina agrupación de seguros o descuento de pólizas múltiples. Lo anterior, vale la pena para la compañía de seguros porque genera más ingresos por cliente y ayuda a promover la lealtad del cliente, mientras que, tú ahorras dinero.
Gracias por llegar al final de nuestro artículo ¿Ya tienes un seguro de hogar con alguna de las compañías que mencionamos? Déjanos saber tu opinión. Además, te invitamos a visitar nuestra sección de guías para conocer más información útil como esta ¡Te esperamos!
La mayoría de las pólizas de seguro estándar de hogar no incluyen cobertura contra terremotos o inundaciones, que pueden o no ser requeridas o necesarias en tu área. Una excepción es Chubb, que ofrece su propia póliza de seguro contra inundaciones.
Los daños causados por el agua debido a un drenaje de alcantarillado obstruido o una tubería con fugas es otra cosa que no está incluida en la mayoría de las pólizas estándar, pero está disponible a un costo adicional.
La mayoría de las pólizas de hogar también permiten la personalización para aumentar las coberturas específicas, Te aconsejamos que hables con un agente o representante de la compañía de seguros de tu elección si no sabes con exactitud cuanta cobertura necesitas.
Para las compañías en nuestra calificación, podemos decir que, las primas comienzan a partir de $84 y van aumentando según la cantidad de cobertura que necesitas. Las pólizas de hogar más costosas pueden llegar a los $450/mes.
Existe una serie de variables involucradas en las cotizaciones de seguros para hogar, como la ubicación de la vivienda, metros cuadrados y la cantidad de cobertura que se ofrece.
