Entendiendo tus Gastos actuales y futuros

¡Te doy la bienvenida a la primera lección de nuestro curso sobre el retiro en México! En esta etapa crucial de tu planificación financiera, nos sumergimos en el fascinante mundo de calcular cuánto dinero quieres recibir durante tu jubilación.

En este módulo aprenderás a:

• Llevar un registro efectivo de tus gastos
• Evaluar y entender tus gastos actuales
• Proyectar cómo se transformarán en el futuro

Acompáñame mientras exploramos cómo categorizarlos sabiamente y, lo más importante, cómo estos números te guiarán hacia un retiro que refleje tus sueños y necesidades.

¡Vamos a sumergirnos juntos en el emocionante viaje de descubrir el poder de tus finanzas para un retiro pleno y satisfactorio!

Cómo llevar un registro efectivo de tus gastos

Obtén una Herramienta de Registro:

Puedes usar una libreta, una aplicación para el seguimiento de gastos, una hoja de cálculo o incluso una aplicación móvil específica para presupuestos.

Te recomendamos usar esta plantilla en Google Sheets que hemos preparado. Porque además incluye una calculadora y otros apartados que más adelante te serán de utilidad en este mismo curso.

No quiero dejar de recomendar el vídeo de Eduardo Rosas sobre La Guía Completa para planear tu Retiro. En este vídeo Eduardo comparte un documento de Excel, en el cual hemos basado parte de nuestra plantilla.

Para usar la plantilla solamente debes acceder al enlace, hacer clic en Hacer una copia y se creará una copia en tu Google Drive.

En la plantilla verás que hay varias hojas, ahora nos interesa la llamada ‘Registro de gastos’

Identifica Categorías de Gastos:

• Divide tus gastos en categorías. Algunas sugerencias incluyen vivienda, servicios, transporte, alimentos, entretenimiento, cuidado personal y otros gastos misceláneos. En nuestra plantilla puedes añadir las categorías que quieras en la hoja ‘Configuración’. Para luego poder asignar la categoría a cada gasto en la hoja de ‘Registro de gastos’.
• Registra los Gastos Diarios: Anota cada gasto que realices a lo largo del día. Incluye desde grandes pagos mensuales hasta pequeñas compras diarias.
• Suma y Analiza al Final del Mes: Al final de cada mes, suma los gastos en cada categoría. Esto te dará una visión clara de cómo estás distribuyendo tu dinero.
• Identifica Patrones y Oportunidades de Ahorro: Analiza tus registros en busca de patrones. ¿Hay áreas donde puedes reducir gastos ¿Algún gasto sorprendente que no habías considerado?
• Establece Metas para el Mes Siguiente: Basándote en tus análisis, establece metas realistas para cada categoría en el próximo mes.

Recuerda, la clave es la consistencia. Mantén tu registro actualizado y úsalo como una herramienta poderosa para tomar decisiones financieras informadas.

¡Empieza hoy y toma el control de tus finanzas!

Recuerda, cada registro es único y reflejará las circunstancias y prioridades personales. ¡Anímate a seguir el ejemplo de María y poner en marcha tu propio registro financiero!