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¿Cuáles son los Seguros de Autos más Baratos?

Puntos destacados

  • Cómo elegir un seguro de auto barato en Estados Unidos.
  • Los seguros de auto más baratos cerca de ti.
  • Una guía completa sobre las compañías de seguros de auto más económicas.

COTIZA TU SEGURO EN 1 MIN.

¿Están buscando los Seguros de Autos más baratos? Podemos ayudarte con esto. Hemos preparado una guía completa sobre las compañías de seguros de auto más económicas de este 2024. Además, te mostraremos precios actuales y clasificados según el tipo de conductor, infracciones actuales, según el estado de tu licencia de conducir y mucho más. Sigue leyendo y no pierdas detalle.

Antes de comenzar, queremos mencionar que las tarifas de nuestro estudio se basan en nuevos clientes que compran un seguro y pueden ayudarte a tener una idea de cuánto pagarás por un seguro de automóvil con una nueva aseguradora.

Ten en cuenta que, las tarifas de seguros de automóviles son altamente individualizadas. Es decir, el precio final de tu póliza dependerá de varios factores, incluido el lugar donde vives, el automóvil que manejas y tus puntajes de crédito. Además, las aseguradoras también evalúan tu historial de manejo, y algunas infracciones, multa por exceso de velocidad, un DUI o un accidente con culpa.

¿Cuál es la mejor Compañía con Seguros de Autos Baratos?

Sin lugar a dudas, USAA tiene algunas de las tarifas más bajas en nuestro estudio de seguros de automóviles. De hecho, esta compañía cuenta con las mejores calificaciones de sus clientes y tiene las tarifas anuales más bajas; todo esto, para los conductores con antecedentes limpios y aquellos que buscan cobertura mínima.

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Por otro lado, USAA también tiene las primas de seguro de automóvil más bajas para personas con una multa por exceso de velocidad o un accidente en su historial de manejo. Sin embargo, la cobertura de USAA solo está disponible para miembros de la comunidad militar que califiquen.

En segundo lugar, tenemos a Geico. Es una compañía ofrece un seguro de automóvil más económico que la mayoría de los proveedores de nuestro estudio, excepto USAA. También es una de las mejores compañías de seguros de auto en nuestras calificaciones, con excelentes críticas de los asegurados. Nuestro estudio encontró que Geico tiene las tarifas más bajas para conductores con antecedentes limpios, conductores con mal crédito y conductores adolescentes.

Finalmente, State Farm es una muy buena opción si necesitas un seguro de automóvil asequible, pero tiene un historial de manejo menos que perfecto. Nuestro estudio encontró que State Farm tiene el costo promedio más bajo de seguro de automóvil después de un DUI. Sus tarifas también se encuentran entre las más asequibles si tienes una multa por exceso de velocidad o un accidente en tu registro.

Top 5 de los Seguros de Autos más Baratos: Calificación General

Como te mencionamos anteriormente, las primas de seguro de automóvil tienen un precio que se ajusta a cada conductor. De hecho, las compañías de seguros evalúan el historial de conducción de cada solicitante, los datos demográficos y otros factores para determinar el nivel de riesgo que representan.

Seguidamente, te dejamos con nuestra calificación general para los seguros de auto más baratos que puedes encontrar en los Estados Unidos este 2024:

Compañía de SegurosPrima Media MensualPrima Media Anual
USAA**$94**$1.128**
Geico$104$1.124
Nationwide$107$1.245
Progressive$108$1.289
State Farm$112$1.350

Importante: *USAA está disponible solo para militares, veteranos y sus familias.

Consideraciones importantes:

  • Hemos utilizado un perfil de conductor masculino, soltero de 30 años con un Ford F-100, buen crédito y cobertura total.
  • La cobertura disponible es la siguiente:
    • $50.000 por responsabilidad civil personal.
    • $100.000 por incidente por responsabilidad por lesiones corporales.
    • $50.000 por incidente por responsabilidad y daños a la propiedad.
    • Deducibles de $500 por colisión y cobertura integral.
  • Finalmente, esta información sobre el «perfil de conductor» es igual para todas las tablas a lo largo del artículo.

Seguros de Autos más Baratos: Después de un Accidente

En este top te mostramos como cambia el valor de las primas a medida que se modifica el perfil de conducción. Ten en cuenta lo siguiente, no todas las compañías evalúan los accidentes de la misma manera. Esto quiere decir que, vale la pena comparar cotizaciones de seguros de vez en cuando para encontrar los mejores precios.

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Un accidente con culpa aumenta las tasas de seguro en un promedio del 45%. La compañía de seguros de automóviles más barata en esta situación es USAA; que aún ofrece a los conductores elegibles tarifas asequibles después de un accidente.

Compañía de SegurosTarifa Mensual (Sin Accidentes)Tarifa Mensual (Después del Accidente)
Geico$102$284
Nationwide$137$190
Progressive$107$181
State Farm$112$135
USAA*$94**$127**

Importante: *USAA está disponible solo para militares, veteranos y sus familias.

Seguros de Autos más Baratos: Después de una Multa

Los aumentos en las tarifas del seguro de automóvil pueden ocurrir después de que el conductor recibe una multa. En el siguiente análisis de precios de seguros se incluyen infracciones con implicaciones importantes para los seguros como son:

  • DUI/DWI.
  • Conducir con una licencia suspendida.

Seguros de Auto Baratos: Después de un DUI

En este cuadro comparativo, observamos como Progressive y State Farm imponen sanciones relativamente pequeñas contra los conductores con DUI. De hecho, el aumento de las tarifas es menor a $50 por mes.

Compañía de SegurosTarifa Mensual (Sin Accidentes)Tarifa Mensual (Después del Accidente)
Geico$102$229
Nationwide$137$246
Progressive$107$153
State Farm$112$156
USAA*$94**   $184**

Seguros de Auto Baratos: Si Conduces con Licencia Suspendida

Ahora bien, el aumento promedio de la tarifa mensual después de una multa por conducir con una licencia suspendida es de $70. State Farm es la compañía más barata después de una citación por conducir con una licencia suspendida.

Compañía de SegurosTarifa Mensual (Sin Accidentes)Tarifa Mensual (Después del Accidente)
Geico$102$196
Nationwide$137$209
Progressive$107$172
State Farm$112$146
USAA*$94**   $173**

Seguros de Autos más Baratos: Según Historial de Crédito

En la mayoría de los estados, las compañías de seguros tienen en cuenta la calificación crediticia del conductor al establecer las tarifas. Una mejora de un nivel de crédito genera ahorros de un promedio de alrededor de $20 a $30 por mes.

Los conductores con mal crédito deben considerar Nationwide y Geico ¿Por qué? Aún a pesar de que tengas mal crédito, pagarás una prima más que razonable por tu seguro de auto.

Compañía de SegurosTarifa Mensual (Mal Crédito)Tarifa Mensual (Buen Crédito)
Geico$150$83
Nationwide$130$83
Progressive$196$87
State Farm$246$90
USAA*$230**   $94**

Importante: *USAA está disponible solo para militares, veteranos y sus familias.

Seguros de Autos más Baratos en tu Área

Para esta sección, hemos tomado 3 estados como ejemplos y son: New York, Florida y California. Ten en cuenta que, las cotizaciones de auto son 100% personalizadas y pueden variar considerablemente. Te recomendamos tomar los datos de los siguientes cuadros netamente como ejemplos.

Seguros de Carros Baratos en New York

Seguidamente, te dejamos el top 5 de los seguros de carros más baratos en New York y su respectiva prima anual. Esta cotización está especialmente diseñada para la ciudad de Manhattan.

Compañía de SegurosPrima Media Anual
Progressive$1,230
Travelers$1,544
Metlife$1,604
Hanover$1,895
Geico$1,927

Seguros de Autos Baratos en Florida

Esta cotización está diseñada para encontrar los seguros de autos más baratos en Tampa. Por lo tanto, el resto de las ciudades que pertenecen al estado de Florida, la prima anual puede ser muy diferente.

Compañía de SegurosPrima Media Anual
USAA**$1,014
Geico$1,790
State Farm$1,834
Travelers$1,907
Progressive$2,128

Seguros de Autos Baratos en California

Los seguros de autos baratos en California tienen un costo promedio de $1.868 por año; lo que se traduce como un 20% más que el promedio nacional. Ten en cuenta que, la cotización que te mostramos en el siguiente cuadro corresponde a la ciudad de Sacramento.

Compañía de SegurosPrima Media Anual
Progressive$1,164
Esurance$1,568
California Capital$1,621
USAA$1,643
State Farm$1,980

Nuestro análisis muestra que Geico es la compañía más barata si deseas un alto nivel de cobertura de seguro. De hecho, puedes encontrar una prima promedio anual de $1,238 para una cobertura completa; un precio más que razonable.

Como es el caso en muchas otras subcategorías que revisamos, las tarifas de USAA siguen siendo las más económicas en general. Por lo tanto, los conductores de la comunidad militar deberían considerar USAA si son elegibles para la membresía. De lo contrario, busca a Geico.

Ahora bien, todas las opciones que te mostramos en este conteo pueden variar según tu estado de residencia. Por ejemplo, los seguros de carros más baratos en New York son emitidos por Progressive; con una prima media anual de $1,230 para una cobertura completa.

Queremos recordarte que es importante cotizar y comparar entre opciones para que elijas la aseguradora más barata en tu área y que mejor se adapte a tus necesidades. ¡Gracias por llegar al final de nuestra guía! Recuerda que, en Cotizator.com Tenemos una herramienta de cotización gratuita disponible siempre para ti. ¡Te esperamos!

Preguntas Frecuentes

¿Quién Ofrece el Mejor Seguro de Auto en USA?

Nuestras mejores clasificaciones de seguros de automóviles muestran que USAA ofrece el mejor seguro de auto. Al menos cuando se trata de  tarifas y satisfacción del cliente, aunque debes tener una afiliación militar para calificar. Para la mayoría de los demás consumidores, State Farm y Geico son las mejores opciones.

¿Cómo puedo Conseguir un Seguro de Auto más Barato en USA?

La mejor manera de encontrar un seguro de auto barato es dar un paseo por las páginas webs de tus opciones y comparar cotizaciones. Mientras comparas, también es una buena idea tener en cuenta los descuentos disponibles. Mantener un historial de manejo limpio y un buen puntaje crediticio también puede conducirte a primas de seguro de auto más bajas.

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