Tarjetas de Crédito con Tasa Baja

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Tarjeta Santander Light

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Scotia Travel World Elite

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Clásica HSBC

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Tarjeta American Express Verde

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Las Tarjetas de Crédito con Tasa Baja son instrumentos financieros que tienen tasas de intereses muchas más bajas. Por lo general, estos plásticos son otorgados a los clientes que tienen un poder adquisitivo mayor que el ciudadano promedio, debido a que el riesgo de morosidad es menor. En este sentido, los clientes que tengan sueldos e ingresos más bajos tienen menos posibilidades de adquirir este tipo de tarjeta de crédito.

En Cotizator podrás encontrar algunas alternativas de tarjetas de créditos con tasa baja que puedes utilizar. Además, describiremos sus requisitos, beneficios, características principales y más. ¡Te invitamos a seguir leyendo!

¿Cómo funciona una tarjeta de crédito con tasa baja?

Las tarjetas de crédito con tasa baja son herramientas de financiamiento que conceden la gran mayoría de las entidades financieras del país. Sus intereses anuales están por debajo del 60%, te permiten hacer compras en tiendas online y física, que operan dentro y fuera de México. Dentro de sus principales funciones podemos enlistar las siguientes:

Características de las tarjetas de crédito con tasa baja

A continuación describiremos las características principales que tienen este tipo de tarjeta de crédito. Así, tendrás en cuenta estos aspectos al momento de solicitar la tuya.

Interés efectivo anual

Todas las tarjetas de créditos con tasa baja, ya sea clásica, oro o platino cobran una comisión de interés por retirar dinero en efectivo en los diferentes cajeros automáticos o tiendas autorizadas. En este caso, estas comisiones suelen ser del 5 % sobre el monto retirado.

Cobertura

Sus coberturas son nacionales e internacionales. Es decir, que podrás utilizarla para pagar las compras que realices en tiendas físicas o virtuales, que operen dentro y fuera de México.

Comisiones

Generalmente, estas tarjetas de crédito con tasa baja no cobran anualidad a sus clientes. No obstante, sí tendrás que pagar un pequeño monto por reposición del plástico por concepto de pérdida o robo.

Tarjetas de crédito clásicas con tasa baja

Se refieren a instrumentos financieros que les permiten a los titulares realizar compras de manera segura y pagando menos intereses anuales, incluso sus tasas suelen ser fijas. Igualmente, pueden disponer de efectivo retirando del cajero automático o comercios autorizados. Cabe mencionar, que estos plásticos ofrecen programas de lealtad y tarjetas adicionales.

Los requisitos para solicitar esta tarjeta son más sencillos de cumplir que cualquier tarjeta de crédito oro o platino. Esto se debe a que no te exigen un monto de ingreso mensual tan alto. Por otra parte, los límites de crédito son bajos, se encuentran entre 15,000 MXN y 30,000 MXN.

Tarjeta de crédito Oro con tasa baja

Son un tipo de tarjeta de crédito con tasa baja que ofrecen seguros gratis y tarjetas adicionales sin costo adicional. Igualmente, cuentan con una cobertura nacional e internacional, es decir, que puedes utilizarlas en tus viajes de negocios o vacaciones.

Por otro lado, sus tasas de intereses suelen rondar entre 25% y 70 %. Además, son muchos más exigentes con los requisitos exigidos, ya que deben garantizar que sus clientes cuenten con la liquidez necesaria para pagar sus cuotas mensuales. Aunque, su límite de saldo suele superar los $30,000 MXN.

Tarjetas de crédito Platino con tasa baja

Este tipo de tarjeta de crédito tienen tasas de intereses mucho más bajas que las tarjetas clásicas y tarjetas oro. Es decir, pueden estar entre 14 % a 79 %, siendo una excelente alternativa para solicitar una tarjeta de crédito con tasa baja. Sin embargo, su anualidad suele ser más elevada y te exigen un mayor ingreso mensual para probarte tu solicitud.

Tarjetas de crédito World Elite con tasa baja

Las tasas de intereses de estos plásticos sueles variar entre 14 % y 60 % según la entidad bancaria donde decidas solicitarla. Adicionalmente, ofrece programas de puntos acumulados y promociones en restaurantes VIP nacionales e internacionales. En este sentido, este instrumento financiero puede ser usado en todo el mundo y su monto límite es superior a $30,000 MXN.

¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito con tasa baja?

En realidad, el mejor instrumento financiero va a depender del tipo de tarjeta de crédito que desees solicitar. Pues, cada una brinda beneficios diferentes, comisiones y tasas de intereses anuales.

Mejores Tarjetas de crédito clásicas con tasa baja

A continuación te mostraremos un listado de las más destacadas.

  1. Scotiabank Tasa Baja Clásica. Aunque se denomina así, la tasa no es tan baja, con un Costo Anual Total (CAT) de 36.0 % más IVA.
  2. Santander Access American Express. CAT de 21.7 % más IVA.
  3. Santander Access VISA. CAT 21.7 % más IVA.
  4. Santander Zero. CAT de 26.6 % más IVA.
  5. Tarjeta MÁS BanRegio. CAT promedio de 17.0 % más IVA.
  6. Tarjeta de Crédito Afirme BLANC. CAT promedio de 18.5 % más IVA.
  7. La Tarjeta de Crédito Básica American Express. CAT de 16.3 % más IVA.
  8. Tarjeta de Crédito Hey Banco Básica, que tiene un CAT promedio de 42 % más IVA y si anualidad.
  9. Tarjeta Cré dito Inbursa Clásica, CAT promedio de 54,5 % más IVA.
  10. Tarjeta Crédito BanCoppel Visa CAT de 58.9 % más IVA

Mejores Tarjetas de crédito Oro con tasa baja

Para realizar esta comparativa se tomó en consideración que sus intereses se encuentran por debajo de otros plásticos, otorgan promociones y programa de puntos. Asimismo, brinda un seguro gratis y puedes solicitar dinero en efectivo.

  1. Scotiabank Tasa Baja Oro. Su CAT es de 32.7 % más IVA.
  2. Santander Oro. CAT de 23.5 más IVA.
  3. Santander Oro Cash. CAT de 22.5 % más IVA.
  4. Tarjeta BanRegio Gold. CAT de 46.5 % más IVA.
  5. Tarjeta Crédito Banco Azteca Oro. CAT promedio de 56.0 % más IVA

Mejores Tarjetas de crédito platino con tasa baja

Estas tarjetas pueden ser utilizadas a nivel nacional e internacional, te permiten pagar las reservaciones de hoteles y restaurantes. También, te brindan seguro y asistencia médica durante un viaje dentro o fuera de México. Entre las mejores tarjetas de crédito con tasa baja se pueden enlistar las siguientes:

  1. Scotia Travel Platinum. Tiene CAT de 23.5 % más IVA. Aunque no se denomina de tasa baja es más atractiva por estar diseñada para personas de elevados recursos.
  2. Tarjeta Banamex Platinum. CAT de 24.4 % más IVA.
  3. Santander Platino. CAT de 23.0 % más IVA.
  4. Tarjeta de Crédito Afirme Platinum. CAT de 23.6 % más IVA.
  5. The Platinum Credit Card American Express. CAT promedio de 10.2 % más IVA.

Requisitos generales para optar por las Tarjetas de Crédito con Tasa Baja

Antes de solicitar este tipo de tarjeta de crédito en México, es fundamental que cumplas con una serie de requerimientos básicos que son exigidos por las entidades bancarias. Entre los cuales podemos mencionar las siguientes.

¿Cómo solicitar una tarjeta de crédito con tasa baja?

Si quieres pedir este instrumento financiero, debes conocer que el proceso a seguir es muy sencillo. Simplemente, debes cumplir con estos pasos:

¡Listo! La banca realizará un estudio financiero para decidir si te aprueba o rechaza la emisión de la tarjeta de crédito que solicitaste. El tiempo en espera va a variar según cada institución.

En términos generales, ya conoces todos lo relacionado con las Tarjetas de Crédito con Tasa Baja. De este modo, puedes solicitar aquel instrumento que cumpla con tus exigencias y posibilidades. Asimismo, pueden utilizar nuestro cotizator online para hacer tu comparativa. Igualmente, te invitamos a dejarnos tus comentarios y opiniones.

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