SEGUROS DE AUTOS EL ÁGUILA

COTIZA tu seguro de Auto

¡EN SOLO 1 MINUTO!    

He leído y acepto los Términos y Condiciones y el Aviso de Privacidad.

Este artículo te ofrece varias comparativas de precios de seguros de autos El Águila para que puedas identificar algunas de las variantes que influyen en el precio de las primas. También te ayuda a obtener cotizaciones para tu seguro de autos en un minuto, te explicamos qué debes tener en cuenta para contratar un seguro El Águila, sus deducibles y coaseguros así como los teléfonos de siniestros y atención al cliente.

Seguros El Águila es una empresa especializada en la venta y administración de seguros de autos. Es la filial en México de la aseguradora norteamericana Great American Insurance Group. Dispone de una gran variedad de pólizas de seguros de autos con variantes en deducibles y diversas coberturas.

Los resultados de las evaluaciones que realizó la Condusef a El Águila de enero a septiembre del 2017 te darán una idea de la transparencia de sus pólizas y la atención a clientes que ofrece la aseguradora:

  • Estuvo en el lugar 16 de las aseguradoras con más quejas ante la Condusef con 158.
  • En esos 9 meses se hizo merecedora de una sanción por parte de la Condusef.
  • Obtuvo el lugar número 20 por su calificación de seguros básicos estandarizados con 7.57 y atención a clientes de 8.41.
  • Por cada 10 mil siniestros que tienen sus clientes de seguros estandarizados, 33.5 casos llegan a la Condusef como quejas.
  • En pólizas de seguros para autos residentes quedó en el lugar número 26, con calificación reprobatoria de 4.52, aunque con una buena atención a clientes de 9.36.
  • Los casos que llegan a la Condusef como queja en seguros de autos residentes son 7.32 por cada 10 mil siniestros.

Comparativa de precios de seguros de auto El Águila

La elección de un seguro de autos es una tarea compleja y confusa para muchas personas. Los problemas comienzan al notar grandes diferencias en los precios de las diferentes aseguradoras, pero también hay variaciones dentro de una misma empresa.

Para comprender estas variaciones y aprovecharlas, es necesario conocer cómo se calculan las primas de seguros de autos. Así comprenderemos que aunque un seguro esté muy barato en una empresa, eso no implica que el de nuestro auto también vaya a ser el mejor en esa aseguradora.

Algunas de las variaciones dentro de una misma aseguradora son las que se refieren a contratar el seguro de auto en diferentes ciudades. Cada una tiene su riesgo en cuanto a robos y accidentes. El Águila considera estos factores entre sus estadísticas de siniestros.

La tabla se hizo con las cotizaciones de un seguro de autos El Águila para un Chevrolet Spark Paq. A modelo 2017, para un hombre casado de 30 años:

Ciudad | Plan de seguro Limitado Amplio Amplio 1 Amplio Plus
Ciudad de México $4,820 $7,069 $8,066 $9,829
Guadalajara $4,260 $5,904 $6,848 $8,408
Monterrey $4,187 $6,058 $7,047 $8,613

La ciudad de Monterrey es la más barata en la cobertura limitada que incluye robo total, pero al contemplar daños materiales en la póliza, el precio del seguro en Monterrey es más caro que Guadalajara. La ciudad de México tuvo los precios más altos en todos los planes, pero este comportamiento puede variar para otros autos.

Esta tabla de precios de seguros de auto muestra los datos del seguro Él Águila para un Chevrolet Spark de la Ciudad de México, con precios de primas anuales para diversos conductores:

Tipo de conductor | Plan de seguro Limitado Amplio Amplio 1 Amplio Plus
Hombre casado, 30 años $4,820 $7,069 $8,066 $9,829
Hombre soltero, 30 años $4,987 $7,334 $8,347 $10,154
Hombre soltero, 20 años $8,991 $15,407 $16,805 $20,143
Mujer casada, 30 años $4,732 $6,859 $7,856 $9,570
Mujer soltera, 30 años $4,899 $7,124 $8,137 $9,896
Mujer soltera, 20 años $8,587 $14,223 $15,621 $18,676

Las grandes variaciones no solamente están en el riesgo que hay por la delincuencia en diversas ciudades, sino también por el estado civil del conductor y su edad. Algunas aseguradoras consideran también la profesión y si fuman o no.

Conforme el auto se hace más antiguo su precio disminuye y el del seguro también lo debería de hacer, aunque no ocurre automáticamente debido a lo que arrojan las estadísticas de accidentes y robos en cada aseguradora.

La tabla siguiente muestra la cotización de un seguro de coche el Águila con precios del Chevrolet Spark de la ciudad de México, pero para distintos años modelo:

Año modelo | Cobertura Limitada Amplia Amplia 1 Amplia Plus
2017 $4,820 $7,069 $8,066 $9,829
2016 $4,531 $6,696 $7,693 $9,382
2015 $4,398 $6,524 $7,521 $9,175
2014 $4,327 $6,433 $7,429 $9,066
2013 $4,271 $6,361 $7,358 $8,980
2012 $4,196 $6,264 $7,261 $8,864

Esta tabla de precios muestra una disminución de precios de primas como se pudiera esperar, con mayores decrementos al principio y más lentamente conforme el auto es más antiguo. Si se compara con lo que ocurre con otro auto o en otra compañía se esperarían diferencias.

Con la siguiente tabla veremos mayores diferencias en cotizar precios de seguros El Águila al comparar tres autos, en tres ciudades diferentes y tres aseguradoras distintas. Todos los precios corresponden a autos modelo 2017 con cobertura amplia, conducidos por un hombre casado de 30 años de edad:

2017 El Águila HDI GNP
Chevrolet Spark Paq. A $7,069 $9,567 $10,655
Cd. México
Buick Enclave $25,071 $15,634 $45,999
Monterrey
Honda Civic $9,532 $12,768 $17,697
Guadalajara

Aseguradora El Águila tiene los precios más bajos en el seguro para Chevrolet y Honda, pero para el Buick HDI tiene el mejor costo. GNP en todos los casos tiene el precio más alto. La enorme diferencia de precios que se puede apreciar en el Buick es un buen ejemplo de los diversos riesgos que cada aseguradora considera de acuerdo con sus estadísticas. Al comprar dicho seguro con GNP en lugar de hacerlo con HDI se paga una diferencia superior a los 30 mil pesos anuales en primas.

Cabe mencionar que aunque los paquetes de seguros de autos tengan el mismo nombre no son exactamente iguales. El Águila tuvo los mejores precios en dos autos, pero su cobertura de responsabilidad civil es inferior a HDI que la tiene por un millón y a GNP que ofrece 3 millones de protección.

En gastos médicos a ocupantes El Águila ofrece 180 mil pesos, HDI 50 por ocupante y GNP 200 mil pesos en total. Estas diferencias dentro de cada paquete complican aún más cualquier comparación. Una opción más simple es solicitar las cotizaciones a Cotizator, nuestro servicio es gratuito y realiza las primeras comparaciones, pidiendo solamente a las mejores aseguradoras seleccionadas que manden sus cotizaciones.

Cotizar un seguro de auto de El Águila

Cotiza tu seguro en 1 Min.

Para solicitar tus cotizaciones de seguro de auto en Cotizator solo sigue los pasos mencionados:

  1. Selecciona la opción Seguros en la página https://cotizator.com y después CotizadoresCotizador de seguros de autos.
  2. Proporciona la información relativa al auto que vas a asegurar:
    1. Elige primero Seguro de autos.
    2. Proporciona la marca del auto.
    3. Selecciona la descripción de submarca apropiada al auto.
    4. Ingresa el año del modelo del auto para el que estás cotizando.
  3. Completa el cuestionario de datos personales. Asegúrate de que los datos de contacto sean correctos.
  4. Asegurarte de que esté activo el recuadro que indica que leíste y aceptas los términos y condiciones.
  5. Envía la solicitud presionando el botón Cotizar gratis. Espera un día para que las cotizaciones ya estén en tu correo electrónico.

Seguros de autos El Águila: Pólizas, coberturas y tipos de deducibles

La variedad de seguros de autos que existen en El Águila es muy extensa, pero las principales pólizas y más promovidas son:

Pólizas de coches El Águila y sus coberturas

  • Seguro básico estandarizado de autos. Es una póliza que ofrece protección contra daños a terceros en bienes o personas por accidentes que sean responsabilidad civil del asegurado.
  • Cobertura de Responsabilidad Civil. Es el seguro que se conoce como de Cobertura Básica. Incluye las siguientes protecciones:
    • Responsabilidad civil por daños o lesiones a terceros.
    • Gastos médicos a ocupantes del auto asegurado.
    • Asesoría y defensa legal del conductor.
    • Asistencia vial.
  • Cobertura Limitada. Póliza de seguro que protege por lo mismo que el seguro de responsabilidad civil, con las siguientes sumas aseguradas y otras protecciones:
    • Responsabilidad civil por daños a terceros en bienes y personas por 500 mil pesos.
    • Gastos médicos a ocupantes por 180 mil pesos.
    • Robo del auto a valor comercial.
    • Devolución de prima cuando hay robo total o pérdida total por daños materiales.
    • Rotura de cristales.
    • Asistencia en viajes.
  • Seguro de Cobertura amplia 1. Póliza de seguro que protege por lo mismo que el de cobertura limitada más:
    • Daños materiales que sufra el auto.
  • Cobertura amplia 2. Una alternativa de mayor protección que cubre Lo mismo que la amplia 1, con algunas diferencias de sumas aseguradas más otras coberturas. Estas son:
    • Responsabilidad civil por 750 mil pesos en lugar de 500 mil.
    • Ampliación en responsabilidad civil por fallecimiento por 3 millones de pesos.
    • Cubre hasta 220 mil pesos en gastos médicos a ocupantes en lugar de 180 mil.
    • Protege por los daños que sufra el auto asegurado al ser colisionado por otro que no tenga seguro.
  • Paquete de Cobertura 100. Es una póliza similar a la de cobertura Amplia 2, solo que en lugar de tener 10 % de deducible para robo total y 5 % para daños materiales, aplica 3 %.

Los deducibles de una póliza automotriz

En varias de las coberturas de los seguros de autos El Águila operan deducibles. Estos deducibles se refieren al primer gasto que debe correr por cuenta del asegurado en un siniestro. En la póliza son varios los deducibles que se mencionan, aunque no todos son verdaderos deducibles como veremos más adelante.

Para daños materiales se establece un 5 o 3 % de deducible, dependiendo de la póliza que se seleccione. En ambos casos el porcentaje hace referencia al valor total del auto, por lo que al tener un deducible del 3 %, la aseguradora deberá de pagar más a los asegurados que en los seguros con 5 %.

Cualquier daño que supere el 3 % del valor del auto, la aseguradora comenzará a pagar del primer peso que exceda de dicho valor. Lo mismo ocurre con el deducible del 5 %, pero en este caso la cantidad establecida a rebasar es mucho mayor. Si un auto valiera 100 mil pesos, su deducible al 5 % son 5 mil pesos. El deducible al 3 % serían 3 mil pesos. Con el 5 % la aseguradora paga cada peso excedente de 5 mil pesos, pero en el segundo caso paga por cada peso que exceda de 3 mil pesos en un siniestro.

Los coaseguros en seguros de autos

Las pólizas de autos de El Águila contienen otros deducibles, por ejemplo, el 20 % en rotura de cristales. Este deducible se establece así por simplicidad, pero es realmente un coaseguro. Este 20 % no establece una cantidad fija a partir de la cual la aseguradora comience a pagar, sino que indica un porcentaje con el que siempre deberá participar de los gastos el asegurado, es decir, que la aseguradora solo protege el 80 % de cada pérdida.

Sin importar si en un siniestro los gastos de reparación hayan sido mil o 20 mil pesos, el asegurado deberá de pagar el 20 % de los gastos totales y la aseguradora el restante 80 %. El coaseguro no es una cantidad fija, sino una participación expresada en porcentaje de los gastos de reparación o reposición.

Cómo leer tu póliza de Seguros de autos El Águila

La siguiente imagen te muestra un ejemplo típico de una carátula de póliza de seguros de autos de El Águila:

Las secciones numeradas te muestran diversa información importante cuyo contenido es:

  1. Número de póliza y datos del contratante del seguro.
  2. Vigencia de la póliza y forma de pago.
  3. Prima total a pagar y el desglose para su cálculo.
  4. Datos de los autos asegurados.
  5. Información sobre los conductores habituales del auto.
  6. Coberturas básicas. Menciona las sumas aseguradas de las coberturas básicas del plan o si están o no amparadas.
  7. Coberturas accesorias. Especifica que otras coberturas han sido contratadas dentro de la póliza.

El formato de El Águila difiere de otras aseguradoras principalmente en la sección de coberturas. Si quieres conocer la carátula de otras aseguradoras ingresa al enlace Cómo leer una póliza de auto.

Requisitos para asegurar un auto en El Águila

Los requisitos que se piden para poder contratar un seguro de autos generalmente son pocos, ya que toda la información necesaria está básicamente en 2 documentos, estos son:

  • Identificación oficial con fotografía.
  • Tarjeta de circulación o la factura del auto.

Si el domicilio actual no corresponde al que aparece en la identificación, podría ser necesario presentar un comprobante de domicilio.

Teléfonos Seguros de Autos El Águila

Los teléfonos de atención a clientes y para reporte de siniestros son los más importantes que todo asegurado de El Águila debe tener a la mano. Estos números son:

  • Números telefónicos para reportar siniestros:
    • 5488 8810 y 5575 0878 en la zona metropolitana de la Ciudad de México.
    • 01 800 705 8800 para el resto del país.
  • Números de atención a clientes:
    • 5488 8888 en la Ciudad de México.
    • 01 800 709 3800 desde otras ciudades.

¿Cómo reporto un choque o robo?

Cuando te ves involucrado o en un accidente debes reportarlo lo antes posible a los teléfonos indicados para siniestros. Recuerda que debes proporcionar la dirección exacta del percance, además de tu número de póliza.

En el caso de robo el tiempo es un factor muy importante para intentar localizar el auto. Por ello están disponibles los siguientes teléfonos, además de los proporcionados para reporte de siniestros de la zona metropolitana de la Ciudad de México:

  • Guadalajara al 33 3880 2380.
  • Monterrey al 81 8173 5262.
  • Puebla al 22 2303 1212,
  • León al 477 102 2828.
  • Mérida al 999 913 4454.
  • Otras ciudades al 01 800 716 7734.

Además, también es imperante llamar a las autoridades al 911 o al:

  • 060 en la Ciudad de México.
  • 066 en el estado de México.
  • Teléfono de Locatel al 01 55 5658 1111.

Cómo levantar una queja de aseguradora El Águila de autos

En caso de que no seas atendido adecuadamente dentro de Seguros El Águila, puedes escalar tu problema a la dirección comunicándote por teléfono a atención a clientes. Si esto no resuelve tu problema, siempre puedes acudir por ayuda a la Condusef.

Comunícate al teléfono 01 55 5340 0999 o marcando al 01 800 999 8080. Un ejecutivo te atenderá para que le expongas el problema. Si procede una queja también te orientará para hacerlo formalmente. Si lo prefieres puedes enviar una denuncia por escrito a través de Internet utilizando el cuestionario del enlace de la Condusef.

¿Son buenos los seguros de autos El Águila?

En Cotizator contamos con un espacio especial para comentarios de los usuarios de la página. En este espacio puedes dejar tus opiniones sobre los seguros El Águila, para que les sirvan de referencia a otras personas que buscan donde asegurar su auto. Así como también puedes leer opiniones y experiencias de otros usuarios sobre sus seguros de autos.

 

 

COTIZA tu seguro de Auto

¡EN SOLO 1 MINUTO!    

He leído y acepto los Términos y Condiciones y el Aviso de Privacidad.

Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *