QU√°LITAS SEGUROS DE AUTOS

COTIZA tu seguro de Auto

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He leído y acepto los Términos y Condiciones y el Aviso de Privacidad.

Qu√°litas es una compa√Ī√≠a de gran renombre en el mundo de los seguros. Est√°n enfocados en los seguros de autos, por lo que ofrecen una gran variedad de p√≥lizas para todo tipo de veh√≠culos y usos. Pero, ¬ŅQu√© es lo que ofrecen? ¬ŅCu√°les son los factores a tener en cuenta para contratarlos? ¬ŅQu√© costos tienen sus p√≥lizas? En Cotizator te damos toda la informaci√≥n que necesitas. Adem√°s, te aclaramos conceptos como deducible y coaseguros, adem√°s de c√≥mo afectan a las primas.

Aparte de ser líder de mercado, está muy bien calificada por la Condusef. Estas son sus evaluaciones de 2020:

  • Ocup√≥ el 3¬į lugar en su p√≥liza de seguro b√°sico estandarizado con calificaci√≥n de 9.57.
  • Qued√≥ en 5¬į lugar en seguros para autom√≥viles nacionales con calificaci√≥n de 8.27.
  • El √≠ndice de atenci√≥n a usuarios en seguros b√°sicos de autos fue de 6.51.
  • Su √≠ndice con relaci√≥n a las p√≥lizas de seguros residentes fue de 6.58.
  • Por √ļltimo, fue la aseguradora con mayor n√ļmero de reclamaciones ante la Condusef. Esto se explica por ser tambi√©n la de mayor n√ļmero de clientes.

Comparativa de precios de seguros de auto Qu√°litas

Si vas a contratar un seguro para tu auto, es imprescindible comparar cotizaciones. Son √ļtiles las comparaciones entre distintas compa√Ī√≠as pero tambi√©n dentro de la misma. As√≠, podemos decidir cu√°l se ajusta mejor a lo que necesitamos.

Hay una serie de factores que afectan a cu√°nto cuesta una prima. Entre las distintas compa√Ī√≠as existe una gran variedad de costos, debido a que cada una maneja sus propios datos de siniestralidad y accidentes. Adem√°s, tambi√©n hay diferencias dentro de la misma compa√Ī√≠a.¬†La aseguradora eval√ļa nuestro nivel de riesgo en base a multitud de factores, como nuestra ciudad de residencia, el modelo de coche, nuestro g√©nero y edad, o la experiencia al volante.

Para este ejemplo, vamos a cotizar seguros para un conductor ficticio: Cuauht√©moc, un hombre de 30 a√Īos con un Ford Fiesta S Est√°ndar Modelo 2017. Te damos diferentes precios seg√ļn la ciudad donde vive:

Ciudad | Plan de seguro Responsabilidad Civil B√°sico Amplio Amplio Plus
Ciudad de México $5,050.76 $5,399.00 $13,964.93 $14,417.19
Guadalajara $5,050.76 $5,924.63 $12,170.66 $12,578.59
Monterrey $5,503.91 $5,776.81 $12,668.94 $13,047.07

 

Como puedes ver, el seguro de Responsabilidad Civil es casi igual, y las pólizas básicas también son muy similares. Los seguros amplios y amplio plus son más caros en Ciudad de México, más baratos en Guadalajara, y de precio intermedio en Monterrey.

¬ŅY si son modelos de distinto a√Īo? En este caso, las primas tambi√©n variar√≠an, m√°s que antes.

A√Īo modelo | Cobertura Responsabilidad Civil Limitado Amplio Amplio Plus
2017 $5,050.76 $5,399.00 $13,964.93 $14,417.19
2012 $4,608.13 $4,734.35 $10,055.38 $10,265.57

 

En este caso, cinco a√Īos de diferencia en el modelo ofrece cambios notables en las primas. Los seguros amplio y amplio plus ofrecen diferencias de m√°s de $3000. Por otro lado, los seguros de R.C. y b√°sico presentan una diferencia de 600-700 pesos, aproximadamente.

Ahora comparemos entre distintas compa√Ī√≠as. Siguiendo con nuestro ejemplo, hemos seleccionado tres modelos de auto, en tres ciudades distintas, a los que le vamos a contratar una p√≥liza amplia.

2017 Qu√°litas Mapfre AXA
Ford Fiesta S Est√°ndar de 5 Oc. $13,694.93 $9,358.68 $11,924.79
Ciudad de México
Hyundai Elantra GLS Est√°ndar $13,448.92 $10,262.49 $11,440.51
Monterrey
Seat Ibiza Style Est√°ndar $19,587.74 $14,406.16 $26,319.92
Guadalajara

 

En estos ejemplos, Mapfre tiene los precios más bajos en todos los casos, pero esto no será así en todos los autos. En diversos modelos de autos y ciudades puede tener los precios más altos de las 3 aseguradoras. AXA, por otro lado, tiene los precios intermedios en dos casos, pero en el Seat de la ciudad de Guadalajara sus precios se disparan. Por otro lado, los precios de Quálitas son o el más caro o el intermedio. No obstante, para otras ciudades y factores, podría tener precios más bajos.

Cotizar un seguro de auto de Qu√°litas

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Ford Figo 2018

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Limitada particular

Precio

$5137.27

Ford Figo 2017

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Limitada

Precio

$6229

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Amplia

Precio

$10855

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Amplia

Precio

$10954.34

Chevrolet Sonic 2017

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Limitada

Precio

$7007

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Amplia

Precio

$12946

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Amplia

Precio

$13525.5

Toyota Corolla 2016

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Limitada

Precio

$7986

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Amplia

Precio

$12635

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Amplia

Precio

$13108.89

Toyota Corolla 2019

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Limitada particular

Precio

$8083.19

VW Jetta 2018

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Amplia

Precio

$13697.53

Ford Focus 2018

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Amplia

Precio

$16671.93

Honda City 2019

Aseguradora

Qu√°litas

Cobertura

Amplia

Precio

$18954.7

Si no se es un experto en seguros de autos, la mejor manera de contratar un seguro es utilizando los servicios de un cotizador Online como Cotizator. Cotizator se encarga de comprobar las distintas opciones existentes de acuerdo con tus datos y le indica a las aseguradoras más adecuadas que te manden sus cotizaciones. Así te será más fácil la comparación final y podrás elegir el mejor plan.

Para obtener cotizaciones en Cotizator debes seguir las siguientes instrucciones:

  1. Una vez que ingreses a la página https://cotizator.com, selecciona la opción Seguros y, en las ventanas que se abrirán selecciona Cotizadores y Cotizador de seguros de autos.
  2. Proporciona los datos sobre tu vehículo en la primera sección de acuerdo con lo solicitado en cada campo:
    1. Indica Seguro de autos.
    2. Selecciona la marca.
    3. Escoge la submarca que define mejor a tu auto.
    4. Indica el a√Īo¬†modelo del auto que deseas asegurar.
  3. Proporciona los datos personales que se te piden en el segundo cuestionario. Aseg√ļrate de ingresar tus datos correctamente.
  4. Comprueba que esté activado el recuadro de términos y condiciones y Aviso de privacidad. En caso de que no esté activado necesitas marcarlo.
  5. Presiona el botón Cotizar gratis. En menos de 24 horas recibirás las cotizaciones solicitadas.

Pólizas de seguros de autos en Quálitas

Qu√°litas cuenta con todo tipo de planes para cualquier tipo de veh√≠culo, ya que est√° especializada en seguros de autos. Entre las p√≥lizas que m√°s com√ļnmente ofrece por Internet est√°n:

Seguro b√°sico estandarizado

Seguro que protege exclusivamente por responsabilidad civil por lesiones a personas y da√Īos a terceros. La suma asegurada es la m√≠nima de ley.

Paquete b√°sico

Es otro seguro de responsabilidad civil pero con una suma asegurada m√°s apropiada para poder cubrir cualquier siniestro. Otra cobertura indispensable es la de defensa legal que tambi√©n est√° incluida. Cada aseguradora a√Īade en este seguro otros endosos, en este caso Qu√°litas incluye:

  • Gastos m√©dicos a ocupantes del auto asegurado.
  • Asistencia vial Qu√°litas.
  • Responsabilidad civil en Estados Unidos.

Plan de Cobertura Limitada

Este seguro tiene las mismas coberturas del paquete b√°sico, m√°s las siguientes:

  • Robo total del veh√≠culo asegurado.
  • Seguro de accidentes para el conductor del auto. Es un seguro de vida que protege a su familia en caso de fallecimiento durante el accidente.

Paquete Plus

Este plan contiene todo lo del plan limitado m√°s:

  • Da√Īos materiales exclusivamente en caso de p√©rdida total.

Paquete amplio

Cubre lo mismo que el Paquete Limitado m√°s:

  • Da√Īos materiales que excedan del deducible establecido.

Seguro de Auto Turista

Ofrece paquetes similares a los de autos residentes con las mismas coberturas y la adicional de asistencia en viajes:

    • Paquete b√°sico.
    • Plan de cobertura limitada.
    • P√≥liza de cobertura amplia.

Póliza para autos fronterizos y regularizados

Pólizas en los 3 paquetes más comunes, disponibles para vehículos que circulan en la franja fronteriza con Estados Unidos y los que se importan y regularizan en México.

P√≥liza de autos de servicio p√ļblico de pasajeros

Son 4 planes equivalentes a los disponibles para autos residentes, que se pueden contratar para autos de servicio p√ļblico como taxis, Uber, autobuses y otros similares. La diferencia principal con los seguros de autos residentes es que no se ofrece en ning√ļn paquete para servicio p√ļblico la cobertura de asistencia vial ni la de muerte accidental del conductor, salvo como endoso adicional.

Adem√°s, todas las p√≥lizas incluyen la cobertura de Responsabilidad civil pasajero. Por √ļltimo, en cualquiera de los paquetes de seguros de Qu√°litas se pueden a√Īadir otros endosos para coberturas adicionales, como la de equipo especial, por ejemplo.

Deducibles y coberturas

Los deducibles de una póliza automotriz

Los deducibles en los seguros de autos son un factor importante en la determinación de las primas. A mayor deducible menor costo del seguro y viceversa. El deducible es la primera cantidad en un siniestro que el cliente o asegurado debe cubrir. Si los gastos exceden de dicho deducible, la aseguradora paga todo el excedente, con el límite de la suma asegurada en cada caso.

La cobertura principal que opera con deducible es la de da√Īos materiales al auto. Las cotizaciones se emiten generalmente con 5 % de deducible, pero este se puede modificar de acuerdo con las necesidades del solicitante.

Para tener una idea de c√≥mo opera el deducible, si un auto cuesta 300 mil pesos y se contrata un seguro con 5 % de deducible de da√Īos materiales, esto implica que cualquier da√Īo que sufra el auto inferior a los 15 mil pesos lo pagar√° totalmente el asegurado. Conforme la cantidad sea mayor la aseguradora pagar√° m√°s, pero el asegurado siempre pagar√° los primeros 15 mil pesos y la aseguradora lo restante.

Si se contrata la p√≥liza de auto con un deducible menor en da√Īos materiales, esto ofrece una mayor cobertura para el asegurado ya que pagar√° menos en cada siniestro, pero el seguro cuesta m√°s y pagar√° primas mayores. Al elegir un deducible mayor ocurre lo contrario, cuesta menos el seguro pero en cada siniestro el asegurado paga m√°s.

Los coaseguros en seguros de autos

Para simplificar un poco las pólizas de seguros de autos, la mayoría de las aseguradoras especifican algunos coaseguros como deducibles dentro de las pólizas, especialmente en las coberturas de robo total y rotura de cristales. Se menciona aquí como información general, pero casi todas las pólizas muestran los coaseguros como deducibles.

El coaseguro es un porcentaje que siempre ser√° aplicado a la cobertura, independientemente del valor de la reposici√≥n del da√Īo o indemnizaci√≥n. Uno de los ejemplos es el coaseguro del 10 % en robo total del veh√≠culo. En Qu√°litas, esta cantidad tambi√©n puede modificarse de acuerdo con las necesidades del cliente.

A diferencia del deducible, el coaseguro no implica una cantidad que se deba rebasar para que la aseguradora pague, sino que es indica los porcentajes en que el asegurado corre con los gastos en cada siniestro y la diferencia es de la aseguradora. En el coaseguro, tanto el asegurado como la aseguradora pagarán en cada siniestros en la proporción indicada en la póliza.

Si el coaseguro por rotura de cristales es del 20 %, al tener un siniestro con gastos de reposici√≥n y mano de obra por mil pesos, el asegurado paga 200 pesos y la aseguradora 800. Si los gastos fueron mayores la proporci√≥n tambi√©n se mantiene, como en el caso de que los da√Īos hayan sido por 10 mil pesos, el asegurado paga 2 mil y la aseguradora 8 mil pesos.

Cómo leer tu póliza Quálitas

Las car√°tulas de las p√≥lizas de seguros de autos deben revisarse en cuanto se reciban, ya que el contratante dispone de 30 d√≠as para hacer modificaciones en caso de que exista alg√ļn error. Los formatos difieren de una aseguradora a otra, as√≠ como dentro de la misma empresa para distintos tipos de seguros. La siguiente imagen es de un seguro equivalente a cobertura b√°sica de autos, pero corresponde a una p√≥liza emitida para un autob√ļs de servicio p√ļblico for√°neo de 36 pasajeros.

Los campos identificados con n√ļmeros se relacionan con la informaci√≥n que contiene dicha √°rea. Estos datos son:

  1. N√ļmero de la p√≥liza del seguro de autos.
  2. Para Cobertura Plus es indispensable que el valor del auto sea de por lo menos  35 mil pesos. Si es una Pickup debe valer por lo menos 45 mil.
  3. Datos del contratante del seguro, ya sea persona física o moral.
  4. Informaci√≥n sobre el veh√≠culo asegurado, que incluye, n√ļmero de motor, n√ļmero de serie, modelo y otros datos.
  5. Vigencia de la póliza y demás información relacionada con el pago y tipo de seguro.
  6. Descripción de todas las coberturas amparadas en la póliza, además de que muestra las sumas aseguradas, deducibles aplicables y primas correspondientes.
  7. Aunque en la imagen estos datos est√°n en blanco, esta zona es para las primas totales y desglose de impuestos.

Ingresando al enlace Cómo leer una póliza de auto puedes encontrar otros ejemplos de diversas pólizas, para que te sea más fácil comprender lo que aparecerá en tu propio seguro.

Requisitos para asegurar un auto en Qu√°litas

Los requisitos necesarios para la contrataci√≥n de los seguros de autos var√≠an ligeramente de un tipo de p√≥liza a otra. Una restricci√≥n com√ļn es que sean autos de uso particular en muchos de sus planes. Entre los requisitos m√°s comunes en Qu√°litas est√°n:

  • Precio m√≠nimo de 35 mil pesos para autos y 45 mil para pickups para poder contratar seguro de Cobertura Plus.
  • N√ļmero de placas. Con esto la aseguradora obtiene el n√ļmero de motor, n√ļmero de serie, modelo, descripci√≥n del auto y otros datos.
  • ¬†Identificaci√≥n oficial del contratante del seguro.
  • Datos actualizados sobre el Domicilio¬†del contratante.

En el caso de seguros para autos comerciales o de servicio p√ļblico los requisitos podr√≠an variar.

Teléfonos Seguros de Autos Quálitas

Algunos de los n√ļmeros de tel√©fono m√°s importantes para los clientes que tienen o desean contratar un seguro de autos Qu√°litas son:

  • Tel√©fono para reportar siniestros:
    • 5258 2880. Tel√©fono general.
    • 5481 8580 para reportar accidentes en la ciudad del M√©xico.
    • 01 800 800 2880 para reportar accidentes en cualquier parte del pa√≠s. Alternativo: 01 800 288 6700
  • Atenci√≥n a clientes – 01 800 800 2021.

Cómo reporto un choque o robo

Para reportar un accidente se debe llamar al n√ļmero correspondiente de la ciudad de M√©xico o el disponible para todo el pa√≠s. Ah√≠ se le pedir√° eln√ļmero de p√≥liza, nombre completo y otros datos: Le indicar√°n esperar al ajustador y puede preguntar sobre cualquier otra duda que tenga sobre el accidente en particular.

Para reportar el robo de un auto se debe hacer de la siguiente manera:

  • Llamar al n√ļmero de tel√©fono para reportar el siniestro.
  • Si el robo ocurre en la Ciudad de M√©xico o el estado de M√©xico, se debe reportar de inmediato al 911 y al tel√©fono de Locatel 5658 1111.
  • Acudir con el ajustador a poner la denuncia a la Agencia del Ministerio P√ļblico. El ajustador te indicar√° otros tr√°mites necesarios que debes hacer.
  • Pres√©ntate en una sucursal de Qu√°litas para tramitar la indemnizaci√≥n. Aplica cuando han transcurrido 15 d√≠as del reporte del robo y el auto no ha aparecido.

Cómo levantar una queja de aseguradora Quálitas de autos

En Quálitas tus quejas son atendidas directamente por la dirección general de la aseguradora. Puedes poner tu queja por escrito a través de Internet, llenando el cuestionario localizado en el enlace Queja. Si lo que deseas presentar es una denuncia, puedes seguir una opción similar en el enlace Denuncia. Cuando tu denuncia se refiere a algo de extrema urgencia llama por teléfono al teléfono 01 800 123 3312.

Si despu√©s de reportar tus inconvenientes a Qu√°litas a√ļn est√°s inconforme llama al¬†01 55 5340 0999¬†en la Ciudad de M√©xico. Para otras ciudades marca al¬†01 800 999 8080. Si procede presentar una queja formal por escrito, ah√≠ te indicar√°n los pasos a seguir.

¬ŅSon buenos los seguros de autos de Qu√°litas?

Si has sido cliente de Quálitas en sus seguros de autos seguramente tienes una experiencia buena o mala al respecto. Te invitamos a compartirla en el espacio de comentarios de Cotizator como apoyo para las decisiones de otras personas interesadas en asegurar sus autos. Si no sabes que tan confiable es esta aseguradora, los comentarios y experiencias compartidas de otros usuarios te ayudarán a tomar una decisión.

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