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Rendimiento: | 8.75% |
Retiro de dividendos: |
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Índice
¿Deseas conocer todo acerca del Plan Personal de Retiro Allianz OptiMaxx Plus? Si es así llegaste al lugar indicado, ya que en este artículo te hablaremos de su definición y las características que componen a este tipo de plan personal que ofrece Allianz.
OptiMaxx Plus ha obtenido un crecimiento acelerado con el paso de los años. Su principal características es el “ahorro puro”. Lo anterior se debe a que, es legalmente un seguro de vida, sin embargo, su cobertura es casi nula y se enfoca en ser un instrumento de ahorro que destina el 100% de los fondos a una inversión.
Te invitamos a quedarte hasta el final para que conozcas sobre los rendimientos de este plan, sus características, beneficios, comisiones, pasos para contratarlo y mucho más. Así mismo, recuerda que en nuestro cotizador de PPR, podrás encontrar el plan de retiro ideal para ti en solo minutos.
| Edad | Aporte Mensual | Edad Retiro | Monto Final |
|---|---|---|---|
| 25 | $ 2,500 | 60 | $ 1,996,330 |
| 30 | $ 2,000 | 65 | $ 1,597,064 |
| 40 | $ 3,000 | 65 | $ 1,407,408 |
| 34 | $ 2,800 | 67 | $ 2,025,882 |
| 43 | $ 3,000 | 67 | $ 1,325,621 |
| 22 | $ 2,000 | 65 | $ 2,308,668 |
| 37 | $ 2,600 | 65 | $ 1,447,245 |
| 28 | $ 2,300 | 60 | $ 1,582,109 |
| 41 | $ 3,000 | 67 | $ 1,491,987 |
| 26 | $ 2,200 | 60 | $ 1,672,884 |
Los cálculos aquí presentados son una estimación, el monto final dependerá de la periodicidad, el plazo del plan, el monto del aporte y el porcentaje destinado al portafolio. Para este ejemplo tomamos como referencia 25% conservador, 25% Dinámico, 25%Reevaluables y 25% Balanceado.
Los planes de retiro de Allianz México, al igual que otros planes de retiro, suelen basarse en varios factores y variables, que pueden incluir:
Este plan está diseñado para ayudar a las personas a ahorrar e invertir para su jubilación, brindando seguridad financiera en esa etapa de la vida.
El plan de retiro de Allianz ofrece diferentes beneficios, que pueden variar según las opciones seleccionadas por el cliente. Algunos de los aspectos clave del Plan Personal de Retiro Allianz de México pueden incluir:
Además, es importante que sepas que la tasa de rendimiento Anual Proyectada es de un 8.75% y el porcentaje de ISR del Cliente promedio es de 20%.
Todo plan de ahorro genera rendimientos, tanto positivos como negativos. Por lo tanto, se hace conveniente conocer como funcionan los rendimientos en Planes Personales de Retiro o PPR y que significa cada sigla SB (Siefore Inicial) según tu grupo de edad.
Ten en cuenta que, las edades están formadas por grupos de cuatro años. Veamos:
En primer lugar, el Grupo Allianz es mundialmente conocido por ofrecer servicios de calidad. Actualmente, tiene una solidez financiera de A+ (Superior) según A.M. Best.
Ahora, un buen plan de retiro debe ofrecerte diversas opciones de inversión, no solo en México, también debe tener opciones a nivel internacional. Allianz México permite a sus asegurados que puedan elegir diferentes fondos de inversión de cualquier parte del monto. Lo anterior, se traduce como diversificación de la inversión y mayor probabilidad de generar ingresos.
Sin embargo, no todos los planes de ahorro para el retiro de Allianz generan buenos rendimientos. Sobre todo, cuando la moneda que se elige es el peso mexicano. Por lo general, con OptiMaxx Plus, los rendimientos mejoran a partir de 7 u 8 años de abono.
No te vamos a mentir, nuestra investigación en foros de usuarios arrojó que, la mayoría de los planes tienen resultados mediocres o malos. Esto se debe al elevado costo de la póliza en sus primeros años, sumado a una muy mala asesoría a la hora de elegir donde invertir.
Finalmente, el rendimiento garantizado no está disponible con OptiMaxx Plus.
Para consultar el estado de cuenta de tu Plan Personal de Retiro de Allianz México, puedes seguir estos pasos:
Este plan de retiro personal te permitirá construir, desde el momento que lo contrates, un patrimonio para tu futuro. Solamente debes cumplir con lo siguiente:
El PPR de Allianz no está diseñado específicamente para pagar dividendos, ya que su objetivo principal es acumular fondos para la jubilación. Sin embargo, Allianz te permite acceder a tu ahorro si ocurre alguna eventualidad, siempre y cuando ya lleves cinco años aportando, podrás acceder a tus ahorros hasta el 10% de tu ingreso con un límite máximo de 5 Unidades de Medida de Actualización (UMA) anuales.
Además, Allianz puede ofrecerte préstamos con plazos indefinidos para que continúes con tu inversión.
El retiro por desempleo está disponible siempre y cuando cumplas con una serie de requisitos y parámetros para su aprobación. Ten en cuenta que, el retiro por desempleo es costoso y tiene 0% de rendimiento, de hecho, deberás pagar una retención de impuestos por el trámite.
Ahora bien, los requisitos para solicitarlo son:
El retiro por desempleo es tomado como retiro anticipado. Y existen ciertos cargos que debes asumir. Como son:
Otras consideraciones a tener en cuenta son:
Para conocer mayor información, te aconsejamos leer detenidamente las condiciones generales del plan OptiMaxx Plus, están disponibles en la web oficial
En caso de fallecimiento antes de alcanzar la jubilación, los beneficiarios designados en tu plan podrán recibir los beneficios o el valor acumulado en el plan, dependiendo de las condiciones establecidas en el contrato.
Si decides cancelar tu Plan personal de retiro de Allianz antes de tiempo, es posible que estés sujeto a cargos por cancelación o penalidades. Además, es importante tener en cuenta que al cancelar tu plan anticipadamente, renuncias a los beneficios y las oportunidades de crecimiento a largo plazo que el plan ofrece.
Los plazos que tienes para este plan es de 5 hasta 25 años.
Se trata de un plan de ahorro individual con aportaciones programadas. Puede estar programado a tu medida, e incluso tu eliges en que momento del año realizar los abonos.
Antes de sufrir las consecuencias de la morosidad, tendrás hasta 12 meses para realizar pagos. Esto se le conoce como período de descanso y se puede ejercer una solo vez y previo aviso (por escrito) a Allianz México.
Ten en cuenta que, si no anuncias esta pausa, serás tratado como “moroso” y existen comisiones muy altas que deberás pagar cuando desees retirar tu capital acumulado.
Es un seguro de vida básico. Suele estar disponible cuando comienzas un contrato con Allianz (sin importar el tipo de producto financiero). Puede ser un complemento o tu póliza principal y puede estar hecho 100% según tus necesidades. Consultar con un asesor financiero de Allianz para conocer más detalles.
