Si has llegado hasta aquí es porque seguramente eres propietario de un automóvil y sabes que la decisión más acertada es proteger tu patrimonio y tu tranquilidad con un seguro, además, no es solo una decisión acertada, sino también responsable, porque como conductor tienes la obligación de salvaguardar a las personas que te rodean. Dicho lo anterior, creemos que te interesará saber cuáles los 4 mejores seguros para autos en México 2021.
Considerando la última evaluación realizada por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) a los seguros para autos que ofrecen las distintas compañías aseguradoras que operan en el país, te presentaremos a continuación los beneficios, coberturas y requisitos de contratación de los 4 mejores seguros para autos en México 2021.
1.Mapfre
De acuerdo con Condusef, la mejor opción este 2021 para contratar un seguro para auto es Mapfre, debido a que la información de sus pólizas es clara, transparente y congruente con la página web oficial, los folletos informativos y demás medios publicitarios, además, es la compañía aseguradora con el menor número de quejas y reclamaciones por parte de los usuarios.
En cuanto a seguros para autos, Mapfre ofrece cinco paquetes, cada uno con coberturas distintas que podrás seleccionar dependiendo tus necesidades particulares:
Amplio Premium: La primera opción está destinada para los clientes que buscan aún más de lo que un seguro con cobertura amplia puede ofrecer.
Amplio Mapfre: El siguiente paquete, está diseñado para personas que quieren contratar un seguro con cobertura amplia y además, desean recibir beneficios exclusivos.
Tú Eliges: Este es un paquete que permite al asegurado seleccionar las coberturas de su preferencia de acuerdo con sus necesidades particulares.
Limitado: El paquete limitado, además de contar con la cobertura de responsabilidad civil por daños a terceros, ampara al asegurado en caso de robo total del vehículo.
Responsabilidad Civil: El último paquete es el más básico, incluye únicamente gastos por daños causados a terceras personas, es el seguro obligatorio para circular en territorio mexicano.
Beneficios
Las principales ventajas de contratar un seguro para auto con Mapfre son:
Mapfre cuenta con una central de emergencias que brinda atención bilingüe las 24 horas, los 365 días al año.
Además, cuenta con una red propia de ajustadores y talleres mecánicos exclusivos.
Permite consultar el estado de la reparación de tu vehículo a través del sitio web oficial.
Cuenta con una red de abogados propia para ofrecer asistencia legal.
Coberturas
Coberturas
Amplia
Plus
Limitada
Básica
Responsabilidad Civil
Daños materiales
Valor factura, actual, convenido o comercial
Valor factura, actual, convenido o comercial
Valor comercial
×
×
Robo total
Valor factura, actual, convenido o comercial
Valor factura, actual, convenido o comercial
Valor comercial
Valor comercial
×
Responsabilidad civil bienes y personas
$3,000,000
$3,000,000
$3,000,000
$3,000,000
$3,000,000
Responsabilidad civil catastrófica por muerte accidental
Opcional
Opcional
Opcional
Opcional
Opcional
Extensión de responsabilidad civil
√
√
×
√
√
Gastos médicos ocupantes
$200,000
$200,000
$200,000
$200,000
$200,000
Asistencia
Completa
Completa
Vial
Completa
×
Defensa jurídica
√
√
√
√
√
Accidentes al conductor
$100,000
$100,000
$100,000
$100,000
$100,000
Devolución de prima y deducible
√
Opcional
×
×
×
Auto sustituto
√
Opcional
×
×
×
Garantía sobre ruedas
√
Opcional
×
Opcional
×
Reparación en agencia
√
Opcional
Opcional
×
×
Auto GAP
Opcional
Opcional
Opcional
×
×
Robo parcial
Opcional
Opcional
Opcional
Opcional
×
Cobertura integral en el extranjero
Opcional
Opcional
Opcional
Opcional
×
Cobertura integral a ocupantes
Opcional
Opcional
×
Opcional
×
Equipo especial
Opcional
Opcional
Opcional
Opcional
×
Pérdida total por daños materiales
×
×
Opcional
Opcional
×
Muerte accidental
×
×
Opcional
×
×
Requisitos de contratación
Para contratar un seguro con esta compañía, debes cumplir con los siguientes requisitos:
Proporcionar datos del contratante:
Nombre completo.
Edad y sexo.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC).
Domicilio completo.
Correo electrónico y teléfono.
Proporcionar datos del vehículo: Año, marca, modelo, y número de serie.
2.Quálitas
La siguiente opción es el seguro para auto que ofrece la compañía aseguradora Quálitas, continúa leyendo para conocer los beneficios, paquetes y requisitos de contratación de este producto.
Beneficios
Las siguientes son las razones para contratar un seguro para auto con Quálitas:
Quálitas es la aseguradora mexicana líder en el mercado automotriz.
Ofrece seguros personalizados a través de una gran variedad de coberturas.
Cuenta con una red de ajustadores y abogados propios con presencia en todo el país.
Coberturas
Coberturas
Amplia
Plus
Limitada
Básica
Daños materiales
√
×
×
×
Pérdida total por daños materiales
×
√
×
×
Robo total
√
√
√
×
Robo parcial
Opcional
Opcional
Opcional
×
Responsabilidad civil por daños a terceros
√
√
√
√
Responsabilidad civil complementaria a personas
Opcional
Opcional
Opcional
Opcional
Arrastre de remolque
Opcional
Opcional
Opcional
Opcional
Gastos legales
√
√
√
√
Gastos médicos ocupantes
√
√
√
√
Asistencia vial
√
√
√
√
Extensión de cobertura
Opcional
Opcional
Opcional
Opcional
Equipo especial
Opcional
Opcional
Opcional
×
Adaptaciones y conversiones
Opcional
Opcional
Opcional
×
Gastos de transporte por pérdida parcial del vehículo
Opcional
Opcional
Opcional
×
Exención de deducible
Opcional
×
×
×
Reducción de deducible de robo total
Opcional
Opcional
Opcional
×
Muerte del conductor por accidente automovilístico
√
√
√
Opcional
Cancelación de deducible por daños materiales
√
×
×
×
Requisitos de contratación
Para contratar este seguro debes cumplir con los siguientes requisitos:
Información y documentación del solicitante:
Nombre completo.
Edad y sexo.
Ocupación, profesión y nacionalidad.
Domicilio completo.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC).
Correo electrónico y teléfono.
Identificación oficial vigente con fotografía.
Documento que permita verificar los datos del vehículo, es decir, marca, modelo y número de serie, puede ser factura, carta factura o tarjeta de circulación.
3.Axa Seguros
La tercera opción es el seguro para auto que ofrece la compañía Axa, este producto te permitirá estar protegido ante las situaciones inesperadas que puedan suceder mientras conduces tu vehículo. Podrás elegir entre cinco opciones de paquetes con coberturas distintas dependiendo de tu necesidades particulares.
Beneficios
Las siguientes son las ventajas de contratar un seguro para auto con Axa:
Axa te apoya con la renta de un auto compacto en caso de que tu vehículo haya sido robado o se encuentre en reparación en un taller de la red después de haber sufrido un accidente automovilístico.
Podrás contratar la cobertura para eliminar el pago de deducible en caso de accidente, cuando un tercero sea responsable y no cuente con seguro.
Coberturas
Coberturas
Plus
Amplia
Amplia Básica
Esencial
Básica
Daños materiales
Valor comercial
Valor comercial
Valor comercial
×
×
Robo total
Valor comercial
Valor comercial
Valor comercial
Valor comercial
×
Responsabilidad civil por daños a terceros
$1,250,000
$1,000,000
$800,000
$750,000
$750,000
Servicios de asistencia
√
√
√
√
√
Gastos médicos ocupantes
$250,000
$200,000
$100,000
$150,000
$150,000
Defensa legal
√
√
√
√
√
Extensión de responsabilidad civil
√
Opcional
×
Opcional
Opcional
Responsabilidad civil personas en exceso
$3,000,000
$3,000,000
$2,000,000
$3,000,000
$3,000,000
Accidentes automovilísticos al conductor
$100,000
Opcional
×
Opcional
Opcional
Auto consentido
√
Opcional
×
×
×
Robo parcial de autopartes
$25,000
×
×
×
×
Eliminación de deducible y devolución de primas
√
Opcional
×
×
×
Responsabilidad civil en el extranjero
√
√
×
√
√
Requisitos de contratación
Los requisitos para contratar un seguro con Axa son los siguientes:
El contratante deberá tener por lo menos 16 años de edad.
También es necesario que el asegurado cuente con permiso o licencia para conducir.
Completar correctamente y firmar la solicitud correspondiente.
Presentar la factura o tarjeta de circulación vehicular.
Proporcionar los datos del contratante:
Nombre completo.
Domicilio completo.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC).
Proporcionar los datos del vehículo: Modelo, marca, descripción detallada, número de serie y placas.
Indicar el paquete con las coberturas deseadas.
4.Grupo Nacional Provincial
La cuarta y última opción en este top es el seguro que ofrece la compañía aseguradora GNP, que es un producto diseñado a la medida de las necesidades de cada asegurado.
Beneficios
Las razones para contratar un seguro para auto con GNP son:
Orientación médica telefónica y video consultas ilimitadas, las 24 horas, los 365 días al año.
Suma asegurada de tu vehículo con valor convenido.
Precio personalizado dependiendo de las necesidades de cada conductor.
Posibilidad de contratar coberturas adicionales, así como de ajustar sumas aseguradas y deducibles.
Protección en México, Estados Unidos y Canadá.
Pago del seguro a meses sin intereses.
Coberturas
Podrás personalizar tu seguro para auto seleccionando entre las siguientes coberturas:
Gastos médicos para el conductor y los ocupantes del vehículo.
Protección legal que garantiza tu libertad y la liberación de tu vehículo en caso de juicio civil
Responsabilidad civil para resarcir daños producidos a terceros.
Reparación de daños ocasionados a tu vehículo.
Pertenencia al Club GNP Autos con el que recibirás ayuda en caso de que requieras una grúa, paso de corriente, envío de combustible, cambio de llantas o servicio de cerrajería.
Asistencia en viajes.
Requisitos de contratación
Para contratar el seguro debes cumplir con los siguientes requisitos:
Contar con un automóvil de uso particular.
Presentar licencia de conducir vigente.
Es necesario que el contratante sea persona física.
Proporcionar datos del solicitante:
Nombre completo.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC).
Fecha de nacimiento, edad y género.
Domicilio completo.
Correo electrónico y teléfono.
Proporcionar datos del vehículo: Año, modelo, marca, versión, placas, número de serie y número de motor.
Preguntas Frecuentes
¿Cómo funcionan los seguros para autos en México?
Los seguros para autos en México funcionan de la siguiente manera:
Un solicitante contrata una póliza de seguro con una compañía aseguradora mediante el pago de una prima.
Durante el tiempo que la póliza se mantenga vigente, la compañía aseguradora estará obligada a cubrir al asegurado en los distintos siniestros especificados previamente.
Por lo general, un seguro para auto brinda los siguientes beneficios:
Atención médica para el conductor y los acompañantes en caso de siniestro.
Indemnización si el vehículo es robado en su totalidad.
Reparación del vehículo por daños materiales.
Pago de gastos por daños a terceros, tanto en sus bienes como en su persona.
Las siguientes son las razones primordiales por las que debes contratar un seguro para auto:
Ayuda a proteger tu patrimonio, por ejemplo, si eres víctima de robo, la compañía aseguradora te pagará el dinero correspondiente al valor de tu vehículo.
Permite mantener tu estabilidad financiera porque en caso de que seas culpable en un accidente automovilístico y causes daños a terceras personas, contarás con el respaldo de la compañía aseguradora para resarcir los daños provocados.
También tendrás la tranquilidad de que en caso de accidente automovilístico, tú y tus acompañantes tendrán cubiertos los gastos médicos correspondientes.
Además, para circular en el territorio mexicano, ya esobligatorio tener un seguro que cuente, al menos, con la cobertura de responsabilidad civil, de lo contrario, podrías hacerte acreedor a una multa de alrededor de $4,000 pesos.
¿Qué cubre una póliza de seguro para auto?
Prácticamente todas las compañías aseguradoras ofrecen las siguientes coberturas:
Responsabilidad civil para resarcir daños producidos a terceros.
Defensa jurídica para enfrentar cualquier procedimiento administrativo o judicial derivado de un accidente.
Indemnización por fallecimiento a causa de un accidente automovilístico.
Indemnización en caso de robo y daños materiales al vehículo.
Asistencia el viajes, las 24 horas, los 365 días al año.
El precio de una póliza de seguro para auto puede variar en función de los siguientes factores:
Características y costo del vehículo.
Sexo y edad del solicitante.
Uso que se le da normalmente al vehículo.
Lugar en el que circula el vehículo.
Coberturas requeridas.
Esperamos que esta información sobre los 4 mejores seguros para autos en México 2021 te ayude a tomar decisiones que favorezcan tus finanzas personales, no olvides utilizar también nuestro cotizador de seguros para autos, que es una herramienta que te permitirá comparar en cuestión de minutos los costos y beneficios del seguros para autos que ofrecen las distintas compañías aseguradoras que operan en el país.
