Con el Crédito Automotriz Banregio se pueden comprar autos nuevos o seminuevos con pequeñas diferencias en plazos y tasas de interés. Dispone del plan tradicional de crédito y opciones de arrendamiento, además de que cuenta con créditos de nómina que se pueden emplear para la compra de autos.
Las operaciones de crédito automotriz están dentro de las más importantes en Banregio, al igual que en otros bancos de la competencia como Banorte, HSBC, Afirme y CIBanco. Para personas físicas el crédito automotriz Banregio se pre-autoriza en tan solo 60 minutos.
Igualmente, te invitamos que visites el simulador de Cotizator, donde podrás comparar fácilmente varios productos y encontrar el mejor crédito con solo un clic, ya que es una herramienta en línea que te permite evaluar diferentes opciones de crédito disponibles en el mercado y seleccionar la que mejor se adapte a tus necesidades.
Simulador de Crédito Automotriz Banregio para Autos Seminuevos
El Comparador de Préstamos Personales es una herramienta útil que permite a los usuarios evaluar y comparar diferentes opciones de préstamos disponibles para financiar la compra de un auto. Con esta herramienta, es posible identificar fácilmente cuál es la mejor opción en términos de costos, condiciones y beneficios. Es por ello que, te invitamos a que le des clic al botón “compara tu crédito” y así podrás ver cual opción es la indicada.
Para usar el comparador de préstamos personales de Cotizator, sigue estos pasos:
Accede al sitio web de Cotizator desde tu navegador preferido.
En la página de inicio, busca la sección o la pestaña que indica “Préstamos personales” o “Comparador de préstamos”.
Haz clic en esa sección para acceder al comparador de préstamos personales.
Una vez en la herramienta de comparación, encontrarás un formulario o un cuadro de búsqueda.
Completa la información requerida en el formulario. Esto generalmente incluirá detalles como el monto del préstamo que necesitas, el plazo de pago deseado y tus datos personales básicos.
Después de completar los campos del formulario, haz clic en el botón “Comparar” o “Buscar”.
La herramienta de comparación de Cotizator buscará y mostrará una lista de préstamos personales disponibles que se ajusten a tus criterios.
Examina los resultados de la comparación. Verás información sobre las tasas de interés, los plazos de pago, los requisitos y otros detalles relevantes de cada préstamo.
Puedes ordenar los resultados según tus preferencias, como la tasa de interés más baja o el plazo de pago más adecuado.
Lee detenidamente los detalles de cada préstamo, incluyendo las condiciones, comisiones y requisitos adicionales.
Cuando encuentres un préstamo que te interese, haz clic en el enlace o el botón correspondiente para obtener más información o para solicitarlo.
Sigue las instrucciones proporcionadas por Cotizator y el prestamista para completar tu solicitud de préstamo.
Año
Marca
Precio del auto
Enganche
Crédito
en 24 meses
36 meses
48 meses
2017
Chevrolet Spark
$159,900
$23,985
$135,915
$6,766.34
$4,893.05
$3,970.20
2017
Chevrolet Spark
$159,900
$47,970
$111,930
$5,571.98
$4,029.28
$3,269.28
2017
Honda City
$190,000
$28,500
$161,500
$8,040.10
$5,813.18
$4,716.61
2017
Renault Duster
$215,000
$32,250
$182,750
$9,097.72
$6,577.92
$5,338.05
2017
VW Jetta
$277,000
$41,550
$235,450
$11,721.17
$8,475.02
$6,876.32
Qué es y cómo funciona el Crédito Automotriz Banregio
El Crédito Automotriz Banregio es un producto financiero ofrecido por el banco Banregio en México que está diseñado para ayudar a las personas a adquirir un vehículo nuevo o usado. Funciona como un préstamo en el cual el banco proporciona los fondos necesarios para comprar el automóvil, y el cliente realiza pagos mensuales para reembolsar el préstamo junto con los intereses correspondientes.
Aquí hay algunos aspectos clave sobre cómo funciona el Crédito Automotriz Banregio:
Solicitud: El primer paso es presentar una solicitud en Banregio para obtener el crédito automotriz. El banco evaluará la elegibilidad del solicitante, teniendo en cuenta factores como el historial crediticio, la capacidad de pago y la estabilidad financiera.
Monto del préstamo: Una vez aprobada la solicitud, Banregio determinará el monto máximo del préstamo que el solicitante puede obtener, basándose en su capacidad de pago y en el valor del vehículo que se desea adquirir.
Enganche: El cliente generalmente debe pagar un enganche o inicial al momento de comprar el vehículo. El enganche es una parte del costo total del automóvil y puede ser cubierto tanto con recursos propios del cliente como con un porcentaje financiado por el banco.
Plazo y pagos mensuales: El Crédito Automotriz Banregio ofrece diferentes plazos de financiamiento, que pueden variar según el perfil del cliente y el tipo de vehículo. El cliente debe realizar pagos mensuales durante el plazo acordado para pagar el préstamo. Estos pagos incluirán tanto el capital prestado como los intereses generados.
Tasa de interés: La tasa de interés aplicada al Crédito Automotriz Banregio puede variar según las condiciones del mercado y la calificación crediticia del solicitante. Es importante revisar y comparar las tasas ofrecidas por diferentes instituciones financieras para asegurarse de obtener la opción más conveniente.
Seguro del vehículo: Como requisito, es común que Banregio solicite que el vehículo esté asegurado durante el plazo del crédito. El cliente debe proporcionar un comprobante de seguro y mantenerlo vigente durante todo el período de financiamiento.
Pago anticipado: Si el cliente desea realizar un pago anticipado para liquidar el crédito antes de tiempo, deberá revisar las condiciones específicas establecidas en el contrato del crédito. Algunos préstamos pueden tener penalidades o comisiones por pago anticipado, mientras que otros permiten realizar pagos adicionales sin penalización.
Créditos Automotrices Autoregio nuevo
Este crédito le permite al cliente obtener un carro nuevo con el debido asesoramiento de un asesor del banco, el cual te ayudará a escoger la mejor opción que se adapte a tu necesidades. Autoregio nuevo ofrece plazos fijos y se pagan en cuotas mensuales durante un período de tiempo determinado. Sus características principales son:
Tasa de interés anual fija desde 13.00%.
Enganche desde 10%.
Plazos flexibles desde 12 hasta 60 meses.
Monto mínimo es de $25,000 MXN y el monto máximo depende la capacidad de pago del solicitante.
Comisión de apertura de 2%
Crédito Automotriz Autoregio semi nuevo
Este crédito cuenta con una modalidad de plan de anualidades, el cual cada año en un mes específico tienes un pago más alto (anualidad), por lo tanto el resto de tus mensualidades son más bajas que en un plan estándar y tú eliges la fecha de la anualidad. Banregio, te permite tener un auto semi nuevo a un buen precio. Sus características principales son:
Tasa de interés anual fija desde 14.50%.
Enganche desde 10%.
Plazos flexibles desde 12 hasta 60 meses.
Cuentan con una alianza con Quálitas que les permite ofrecerte seguros con coberturas amplias y tarifas competitivas.
Monto mínimo es de $25,000 MXN y el monto máximo depende la capacidad de pago del solicitante.
Comisión de apertura de 2%.
Crédito Automotriz Autoregio arrendaregio
El crédito automotriz para arrendamiento, también conocido como leasing o arrendamiento financiero, es una forma de financiamiento utilizada para adquirir un vehículo. A diferencia de un préstamo tradicional, en el que se adquiere la propiedad del vehículo al finalizar los pagos, el leasing implica un contrato de arrendamiento en el que se paga una cuota mensual por el uso del vehículo durante un período determinado.
En un contrato de crédito automotriz para arrendamiento, el arrendatario (la persona que utiliza el vehículo) acuerda realizar pagos regulares al arrendador (la entidad financiera o la empresa de leasing) durante un plazo específico, que suele ser de dos a cinco años. Al finalizar el contrato, el arrendatario puede tener la opción de comprar el vehículo pagando una cantidad adicional acordada previamente, devolverlo o renovar el contrato de arrendamiento con un vehículo nuevo.
Las características principales de este crédito son:
Exclusivo para unidad nueva.
Tasa de interés anual fija desde 13.00%.
Enganche desde 10%.
Plazos flexibles desde 12 hasta 60 meses.
Se permite hacer pagos anticipados sin penalización, aplicados directo a capital para acortar el plazo del financiamiento.
Monto mínimo es de $25,000 MXN y el monto máximo depende la capacidad de pago del solicitante.
Comisión de apertura de 2%.
Créditos Automotrices para Uber
Actualmente, Banregio no ofrece el crédito automotriz para Uber, ya si deseas obtener más información al respecto te invitamos a que ingreses en la guía de créditos para Uber de Cotizator.
Crédito Automotriz Banregio sin buró, sin enganche y sin comprobar ingresos
TIN: De 12 hasta 60 meses
Tasa de interés anual: 13%
Enganche: 10%
Comisión de apertura: 2
Seguros Vinculados: Seguro de daños, Seguro de vida
Todos los créditos automotrices que ofrece Banregio exigen constancia de ingresos, enganches y buen historial crediticio, con el fin de poder ofrecerle al solicitante una buena y baja tasa de interés.
Crédito Automotriz Banregio Requisitos
Los requisitos mínimos que exige Banregio para este tipo de crédito son los siguientes:
18 a 69 años y 11 meses (al momento del otorgamiento).
Contar con buen historial crediticio y en caso de que el cliente no tenga historial se considerará a revisión.
Ingresos mínimos mensuales netos de $8,200 M.N.
Empleados (Asalariados e Informales) 1 año en el actual, Si es menor que lo haya tenido en el inmediato anterior Máximo 60 días de inactividad entre un empleo y otro (comprobable).
Antigüedad mínima para Persona Física con Actividad Empresarial 2 años.
Para personas morales existen otros requisitos como:
Copia del acta constitutiva de la sociedad.
Comprobante de domicilio del apoderado legal.
Declaraciones de impuestos parciales del año en curso y la última anual.
A continuación, les daremos los requisitos de cada crédito automotriz:
TIPO DE CRÉDITO
CARACTERÍSTICAS
REQUISITOS MÍNIMOS
Auto Nuevo
Tasa de interés fija anual desde 13%
Enganche desde 10%
Plazos flexibles desde 12 hasta 60 meses.
Comisión por apertura de 2%.
18 a 69 años y 11 meses (al momento del otorgamiento).
Solicitud de Crédito debidamente llenada y firmada
Identificación oficial con fotografía (INE o pasaporte vigente y en caso de ser extranjero presentar pasaporte vigente, FM2 que permite acreditar su estancia permanente en el país).
Comprobante de domicilio vigente (recibo de luz, agua o predial no mayor a 3 meses).
Recibos de nómina de los últimos 2 meses o estados de cuenta de los últimos 3 meses.
Auto Semi nuevo
Tasa de interés fija anual desde 14.50%
Enganche desde 10%
Plazos flexibles desde 12 hasta 60 meses.
Comisión por apertura de 2%.
Solicitud de Crédito debidamente llenada y firmada
Identificación oficial con fotografía (INE o pasaporte vigente y en caso de ser extranjero presentar pasaporte vigente, FM2 que permite acreditar su estancia permanente en el país)
Comprobante de domicilio vigente (recibo de luz, agua o predial no mayor a 3 meses).
Recibos de nómina de los últimos 2 meses o estados de cuenta de los últimos 3 meses.
18 a 69 años y 11 meses (al momento del otorgamiento).
Arrendado
Tasa de interés anual fija desde 13.00%.
Enganche desde 10%.
Plazos flexibles desde 12 hasta 60 meses.
Comisión de apertura de 2%.
Solicitud de Crédito debidamente llenada y firmada
Identificación oficial con fotografía (INE o pasaporte vigente y en caso de ser extranjero presentar pasaporte vigente, FM2 que permite acreditar su estancia permanente en el país)
Comprobante de domicilio vigente (recibo de luz, agua o predial no mayor a 3 meses).
Recibos de nómina de los últimos 2 meses o estados de cuenta de los últimos 3 meses.
18 a 69 años y 11 meses (al momento del otorgamiento).
Crédito Automotriz Banregio Ventajas y Desventajas
Antes de contratar un crédito automotriz, es importante tener en cuenta varias consideraciones generales. Aquí hay algunas de las más importantes:
Capacidad de pago: Evalúa cuidadosamente tu situación financiera y determina si puedes afrontar cómodamente los pagos mensuales del crédito. Considera tus ingresos, gastos y obligaciones financieras existentes.
Presupuesto: Establece un presupuesto realista para el automóvil que deseas adquirir. Ten en cuenta no solo el costo del vehículo, sino también los gastos asociados, como el seguro, el mantenimiento y los impuestos.
Pago inicial: Considera la posibilidad de hacer un pago inicial. Un pago inicial más grande puede reducir el monto del préstamo y disminuir los pagos mensuales, así como el costo total del crédito a largo plazo.
Tasa de interés: Compara las tasas de interés ofrecidas por diferentes instituciones financieras. Una tasa de interés más baja puede resultar en pagos mensuales más bajos y un costo total del crédito más bajo. Ten en cuenta que tu historial crediticio puede influir en la tasa de interés que te ofrezcan.
Plazo del préstamo: Evalúa la duración del préstamo. Un plazo más largo puede reducir los pagos mensuales, pero ten en cuenta que pagarás más intereses en general. Un plazo más corto puede resultar en pagos mensuales más altos, pero el costo total del crédito será menor.
Condiciones del préstamo: Lee detenidamente los términos y condiciones del préstamo. Presta atención a aspectos como las comisiones, los seguros obligatorios, las penalidades por pagos adelantados y las cláusulas de refinanciamiento.
Reputación del prestamista: Investiga la reputación y solidez financiera de la institución financiera que ofrece el crédito. Verifica sus antecedentes, lee reseñas y busca recomendaciones.
Seguro de auto: Averigua qué tipo de seguro de auto se requiere y cuánto costará. Esto puede variar según el vehículo y la institución financiera.
Costos adicionales: Considera otros gastos asociados con la compra y el mantenimiento del automóvil, como el registro, las licencias y el mantenimiento regular. Asegúrate de tener en cuenta estos costos en tu presupuesto general.
Alternativas de financiamiento: Explora diferentes opciones de financiamiento, como leasing o arrendamiento, y compáralas con la opción de crédito automotriz tradicional. Comprende las diferencias y el impacto que tendrían en tus finanzas.
VENTAJAS
DESVENTAJAS
Según tu capacidad de pago podrás obtener un monto elevado para comprar el carro de tus sueños.
Debes ser puntual a la hora del pago debido a que podrás tener puntos negativos al retrasarte en el pago.
Puedes adelantar pagos para disminuir la cantidad de intereses.
Necesitas de un buen historial de crédito.
Te ayudará a mejorar tu buró de crédito.
Debes tener justificación de ingresos.
¿Cuál es el mejor Préstamo Automotriz?
El crédito automotriz Banregio puede variar según cada cliente y sus necesidades propias. Ten en cuenta que, todas las cotizaciones que mostramos en este artículo son aproximadas y solo sirven para que tengas un conocimiento de cuanto podrá salir tu crédito. Para conocer costos, tasa de interés y enganche de tu crédito, deberás cotizar. Algunos de los bancos más conocidos en México que ofrecen préstamos automotrices incluyen Santander, Banorte, BBVA, Banamex y HSBC.
Cómo obtener tu Crédito Automotriz Banregio
Para obtener un crédito automotriz en Banregio, generalmente debes seguir los siguientes pasos:
Requisitos previos: Antes de solicitar el crédito automotriz, debes asegurarte de cumplir con los requisitos mínimos establecidos por Banregio. Estos requisitos pueden variar, pero generalmente incluyen tener una edad mínima (por lo general, 18 años), contar con un historial crediticio satisfactorio, tener ingresos estables y comprobables, y proporcionar la documentación requerida.
Investigación y selección del automóvil: Antes de solicitar el crédito, debes investigar y seleccionar el automóvil que deseas adquirir. Esto incluye elegir la marca, el modelo, el año y las características del vehículo. También debes tener en cuenta el precio del automóvil, ya que esto determinará la cantidad de crédito que necesitarás.
Solicitar el crédito: Una vez que hayas seleccionado el automóvil, puedes iniciar el proceso de solicitud del crédito automotriz en Banregio. Puedes hacerlo en línea a través de su página web oficial, o bien, acudiendo a una sucursal de Banregio y solicitar asesoría en persona.
Proporcionar la documentación requerida: Durante el proceso de solicitud, deberás proporcionar la documentación necesaria. Esto puede incluir identificación oficial (como tu INE o pasaporte), comprobantes de ingresos (como recibos de nómina o declaraciones de impuestos), comprobantes de domicilio, entre otros documentos que Banregio pueda solicitar.
Evaluación crediticia: Banregio evaluará tu solicitud y realizará un análisis de tu historial crediticio, ingresos y capacidad de pago. También verificarán la información proporcionada en la solicitud y revisarán la documentación presentada.
Aprobación y condiciones del crédito: Si tu solicitud es aprobada, Banregio te informará sobre las condiciones del crédito, como la tasa de interés, el plazo y el monto aprobado. Es importante revisar cuidadosamente estas condiciones y asegurarte de comprender todos los aspectos del crédito antes de aceptar.
Firma del contrato: Una vez que hayas aceptado las condiciones del crédito, deberás firmar el contrato con Banregio. Es esencial leer detenidamente el contrato y asegurarte de estar de acuerdo con todos los términos y condiciones establecidos.
Adquisición del automóvil: Después de firmar el contrato, podrás proceder con la adquisición del automóvil. Banregio puede proporcionarte los fondos necesarios directamente o coordinar el pago con el vendedor del vehículo, dependiendo de las condiciones establecidas.
¿Qué tipo de vehículos puedo financiar con el Crédito Automotriz en Banregio?
Banregio ofrece financiamiento para la compra de vehículos nuevos y usados, tanto automóviles particulares como camionetas. Es posible obtener un crédito para autos de diferentes marcas y modelos, siempre y cuando cumplan con los criterios establecidos por el banco.
¿Es necesario realizar un enganche?
Sí, por lo general, es necesario realizar un enganche al momento de adquirir el crédito automotriz. El monto del enganche puede variar dependiendo del valor del vehículo y las políticas de Banregio.
¿Puedo adelantar pagos o liquidar el crédito antes de tiempo?
Sí, en la mayoría de los casos es posible adelantar pagos o liquidar el crédito antes de tiempo. Sin embargo, es importante revisar las condiciones específicas del crédito, ya que algunos contratos pueden incluir comisiones por pagos anticipados.
Opiniones del Crédito Automotriz Banregio
Podemos darnos cuenta que Banregio ofrece una amplia gama de opciones de crédito automotriz para satisfacer las necesidades de los clientes. Estos créditos pueden ser utilizados para la compra de vehículos nuevos o usados, y se adaptan a diferentes perfiles y capacidades de pago.
Algunos de los clientes de los créditos para la compra de autos se quejan por Internet en páginas como Apestan.com o en las redes sociales del propio banco Banregio. Las principales quejas son:
Lo bueno:
La pre-autorización para personas físicas se obtiene el mismo día en cuando mucho una hora. Para personas morales en 1 día.
Bajas tasas de interés.
Lo malo:
Al comprar mi auto con crédito Banregio decidí contratar el seguro de auto por mi cuenta, pero 3 meses después me hicieron un cargo del seguro que ellos venden sin que lo haya aceptado ni solicitado.
Muy pocas sucursales y no tiene cobertura completa en el país.
Si ya has tenido experiencia con este tipo de crédito en esta Banco, te invitamos a que nos deje tu opinión, ya que les puede servir de gran ayuda a los usuarios que visiten este artículo.
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